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一、标题(居中)：改名申请书
二、对方称谓，并要写清原因,目的，以及希望怎样
三、落款：包括申请人姓名及时间
用词尽量要正式，不要太口语化。
改名申请书范文
××市××区公安局：
本人现用名×××，男，汉族，×××年×月××日生于××市××××医院。×××是本人原名，自出生时起一直沿用至今，申请人现在所有的身份证明文件、学历证书、银行帐号和社会保险登记等均使用这一名字，申请人在使用现用名期间没有进行过任何违法、犯罪行为，也没有任何不良的社会记录。只因在日常的生活、工作中，经常遇到重名的情况，给正常的生活、工作带来许多不便，所以根据《中华人民共和国民法通则》第99条及《中华人民共和国户口登记条例》第十七、十八条的规定，特向贵局提请将本人的现用名×××更改为×××，望同意为切!
申请人：
申请日期：×××年×月××日
如何申请改名
年满16周岁的成年人只需要以下相关材料：1.本人申请2.户籍证明3.单位或学校证明即可。
一、未成年人前科记录消灭的概念
未成年人前科记录消灭（以下简称前科记录消灭）是指因犯罪曾受法院有罪宣告或被判定有罪的未成年人，经本人、法定人或者其他监护人申请，由有关部门作出决定，将其犯罪卷宗材料由相关司法机关和有关部门予以封存保管，限制对外公开，免除其前科报告义务的制度。但法律、法规、规章明确应当报告的除外。
二、建立“前科记录消灭”制度的必要性
1、是维护未成年人合法权益的客观需要，前科是一个人不光彩的历史纪录，永远保留前科会使一个人因为一时的失足，承受一生的惩罚，这对于那些有前科的人是不公平的，也是极其不人道的。美国学者Siegel将其称为“犯罪标签理论”。 这种标签化的影响对未成年人尤为突出，表现在：其一，前科会造成未成年人的权利歧视，未成年人一旦被标有“污点”将直接影响到当事人的升学、就业、劳动等在民事、行政、政治等方面的资格或者权利受到限制或者剥夺。其二前科会影响未成年人的心理健康，未成年人正处于自我人格和价值观形成的时期，若因一时无知而被贴上“犯罪人” 的永久性标签，一成不变甚至几乎是无法取消的烙印会将犯罪人锁在永远是犯罪人的历史阴影中，极易产生自卑心理，自暴自弃，自我放纵，容易滋生“破罐破摔”的心理，重新走上违法犯罪的道路，不可避免地会成为社会新的犯罪隐患。
2、是保证未成年人发展社会化的首要前提。大量的未成年人犯罪案例都表明，未成年犯罪在主观上都具有动机单纯、随意性大、主观恶性不大等特点。这些特点说明未成年人心智尚未成熟，在行为方式上随意性强，只要社会能给其恰当而又有效的教育、挽救措施，未成年犯罪人是能够较容易地“改邪归正”，做一个健全的社会人。加拿大副检察长鲍勃.克卜在其著作《少年犯罪法五》中说：虽然少年罪犯要对他们的非法行为负责，但施加于他们身上的后果却不能像一般法庭对成年犯所施的那样严厉，因此，一个少年罪犯如果已经结束处罚，而且在一定时间内未再犯罪，其档案就得销毁。因为，当他的表现已经证明值得这样做的时候，就应给予重新做人的机会，以保证在“法律上”承认这个少年没有罪了，他就不会因为犯过罪而面临各种的“丧失资格”。而且未成年人在稳定的人格状态形成之前，对新生事物有极强的吸引力，易接受新的观念、新的事物，并不断调整自己的思想和行为。随着其年龄的增长、社会阅历的增加，其自尊心、独立意识也随之增强，他们越来越强烈地需要有自己独立的人格和尊严，渴望有一个充分的表现机会。如果因其一时冲动，而终生贴上“犯罪人”的标签，等于切断了其回归社会的路径，迫使其逐渐演变成一个“反社会者”，使今天的未成年罪犯，变成明天的成年犯罪。
因此，对未成年人实施有条件的前科消灭制度已是迫在眉睫。
三、建立“记录消灭”制度的可行性
1、国外立法借鉴：未成年人前科消灭制度在许多国家的未成年人刑事立法和诉讼程序中都有规定。比较典型的如日本1948年《少年法》第60条规定：“少年犯刑期执行完毕或免予执行，适用有关人格法律的规定，在将来得视为未受过刑罚处分。”澳大利亚《青少年犯罪起诉法》规定，警方对未成年人的犯罪记录不能保留到其成年之后，18岁后必须销毁，以便使其以无罪记录的身份进入社会，过正常人生活。《法国刑事诉讼法典》、英国的《前科消灭法》也规定了撤销犯罪记录的制度。
2、国内立法端倪：我国现行法律中有关于未成年人前科消灭制度的立法端倪。《预防未成年人犯罪法》第四十八条规定，依法免予刑事处罚、判决非监管刑罚、判处刑罚宣告缓刑、假释或刑罚执行完毕的未成年人，在复学、升学、就业等方面与其他未成年人享有同等权利，任何单位和个人不得歧视。《未成年人保护法》第五十七条规定，解除羁押、服刑期满的未成年人的复学、升学、就业不受歧视。这些条款虽没有明确说未成年人前科可以消灭，但确认了有前科的未成年人在回归社会后，法律地位和人格不应受到歧视的原则，其法律效果已接近前科消灭。
3、国内实践探索：2003年底，河北省石家庄市长安区法院在全国首开先河，制定了“未成年人前科消灭”试行办法，规定犯罪时已满14周岁未满18周岁、初次犯罪、犯罪情节轻微、被判处管制、拘役、三年以下有期徒刑的未成年犯罪人，在刑罚执行完毕后的一至三年考察期内无再违反和犯罪行为的，可以向原审人民法院申请“前科消灭”。2008年1月10日，四川省彭州市法院率先制定出台并实施了《“前科消灭”制度实施意见》，并于不公开裁定我国首例未成年犯“前科消灭”案件。2009年3月10日山东省乐陵市在全省率先实行失足未成年人“前科消灭”制度。2010年8月20日，我县法院也联合县检察院等11家单位出台了《未成年人轻罪犯罪记录消灭制度实施意见》。
可见，当前在我国建立未成年前科记录消灭制度不论是理论上或实践上都有经验可借鉴。
四、未成年人前科记录消灭的条件与程序
1．未成年人前科记录消灭的罪质要件
笔者认为，前科消灭制度仅适用于未成年人出于偶然、过失等恶性较小、社会危害不大的轻型犯罪，而不应适用于危害国家安全的犯罪、累犯、惯犯、杀人、、抢劫、放火和爆炸等严重危害社会公共安全的犯罪以及其他被判处十年以上有期徒刑的严重刑事犯罪。
2．未成年人前科记录消灭的程序要件
(1)申请主体
未成年人前科消灭的申请人，可以是犯罪人本人提出，也可以是其监护人或法定人，如果上述人员未提出申请，其申请人所在地的居民委员会、村民委员会、学校或者当地民政机构在征得本人或者法定人、其他监护人意见后可以代为申请。
（2）申请材料
申请材料应包括申请书、未成年犯罪人的思想认识和实际表现情况、户籍证明、判决书、裁定书，若不是本人提出申请的，还应提供申请人与未成年人犯罪人的关系证明等相关材料。申请书应包括未成年人的基本情况、申请人与未成年犯罪人的关系、刑事处罚情况、申请理由等。
（3）受理机构
申请一般提交由第一审人民法院审查较为可行，因原审法院掌握未成年人的案情、未成年人个人、家庭等情况，对正确判断是否取消前科能起到积极的作用，既可以避免重复劳动，以节省司法资源与成本，也使裁决结果更符合社会观念。
(4)调查核实
第一审法院应对申请书中所提及的被判刑者的身份、前科情况、申请消灭的事实与理由以及申请人的思想状况、实际行为进行调查核实。同时，认真听取未成年人本人及其法定人或监护人的意见以及学校、单位的意见，以保证决定的客观和正确。
(5)裁定确认
法庭经调查核实后认为符合未成年人前科消灭条件的，则裁定消灭该前科。如果认为条件尚不具备，可以决定暂缓裁定，再考察一段时间，但考察期间最多不超过1年。对于消灭前科的裁定，除送达本人外，还应当及时送达其所在学校、工作单位及所在居委会、村委会等。相关单位在收到法院裁定后，应及时将该未成年犯罪人档案进行封存，实行专门管理以及更加严格的保密制度，任何单位和个人不得借阅、复制、摘抄、泄露未成年人犯罪记录档案。不得懈怠，否则要承担相应的责任。
3．未成年人前科记录消灭的形式要件
第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对外资金融机构的行政许可行为，明确行政许可事项、条件、操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法。
第二条本办法适用于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《外资金融机构驻华代表机构管理办法》规定的独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司、外国银行分行和外资金融机构驻华代表机构。
本办法所称外资法人机构是指独资银行、合资银行、独资财务公司和合资财务公司。
第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对外资金融机构实施行政许可。
第四条外资金融机构下列事项应经银监会及其派出机构行政许可：机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围、增加业务品种和高级管理人员任职资格等。
第五条本办法要求提交的资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。以中文或英文以外文字印制的年报应附中文或英文译本。
第六条本办法要求提交的资料，如要求由授权签字人签署，应一并提交该授权签字人的授权书。
本办法要求提交的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件、授权书、外国银行对其中国境内分支机构承担税务和债务责任的担保书、所在国家或地区主管当局的意见书（函），应经所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使馆、领馆认证，但中国工商行政管理机关出具的营业执照复印件除外。
第二章机构设立
第一节独资银行、合资银行设立
第七条独资银行、合资银行的注册资本最低限额为3亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。银监会根据独资银行、合资银行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第八条设立独资银行、合资银行，应当具备下列条件：
（一）独资银行投资人或合资银行外国合资者为金融机构；
（二）独资银行惟一股东或最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；合资银行外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；
（三）独资银行惟一股东或最大股东必须在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资银行外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资银行投资人或合资银行外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第九条设立独资银行、合资银行，申请人还应满足以下审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）符合法律法规对金融业投资人的其他相关要求；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条设立独资银行、合资银行分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第十一条筹建独资银行、合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资银行、合资银行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第十二条申请筹建独资银行、合资银行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资银行申请书（函）的内容至少包括拟设独资银行的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资银行申请书（函）的内容至少包括拟设合资银行的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资银行或合资银行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资银行或合资银行的章程；
（四）拟设合资银行合资经营合同；
（五）独资银行投资人或合资银行合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或其他经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资银行投资人或合资银行合资各方最近3年的年报；
（七）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资银行、合资银行的申请人所在国家或地区金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行、合资银行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监会派出机构，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第十四条拟设独资银行、合资银行完成筹建，可申请设立。独资银行、合资银行设立的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第十五条申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第十六条独资银行、合资银行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行、合资银行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请。拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行、合资银行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第二节独资财务公司、合资财务公司设立
第十七条独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为2亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
银监会根据独资财务公司、合资财务公司的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第十八条设立独资财务公司或合资财务公司，应具备下列条件：
（一）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者为金融机构；
（二）独资财务公司惟一股东或最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；
（三）独资财务公司惟一股东或最大股东应在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构，是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第十九条设立独资财务公司或合资财务公司，还应满足本办法第九条规定的审慎性条件。
第二十条设立独资财务公司或合资财务公司，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第二十一条筹建独资财务公司、合资财务公司的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资财务公司、合资财务公司，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第二十二条申请筹建独资财务公司或合资财务公司，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设独资财务公司的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设合资财务公司的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资财务公司、合资财务公司市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资财务公司或合资财务公司章程；
（四）拟设合资财务公司合资经营合同；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方最近3年的年报；
（七）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资财务公司或合资财务公司申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第二十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资财务公司、合资财务公司的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第二十四条拟设独资财务公司、合资财务公司完成筹建，可申请设立。设立独资财务公司、合资财务公司的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资财务公司、合资财务公司，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理设立申请之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第二十五条申请设立独资财务公司、合资财务公司，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、总经理的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第二十六条独资财务公司、合资财务公司经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资财务公司、合资财务公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资财务公司、合资财务公司未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第三节外国银行分行设立
第二十七条外国银行分行的营运资金（由其总行无偿拨付）不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币。
银监会根据外国银行分行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其营运资金的最低限额。
第二十八条设立外国银行分行，应具备下列条件：
（一）申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上，在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（二）申请人提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8%；申请人若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元，并且资本充足率不低于8%；
（三）申请人所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第二十九条设立外国银行分行，还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）申请人所在国家或地区政治经济稳定，金融监管当局与银监会已建立良好的沟通机制;
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十条申请人在中国境内增设分行，其在中国境内已设分行应满足下列审慎性条件：
（一）具有稳健的风险管理体系；
（二）具有健全的内部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系统；
（四）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（五）具有良好的持续经营业绩；
（六）资产质量良好；
（七）无重大违法违规记录；
（八）具有有效的反洗钱措施；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十一条设立外国银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第三十二条筹建外国银行分行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建外国银行分行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第三十三条申请筹建外国银行分行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设外国银行分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类。外国银行分行名称包括中、外文名称，中文名称应当标明该外国银行的国籍及责任形式；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）申请人所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）初次设立外国银行分行的申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（七）申请人的章程；
（八）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（九）申请人反洗钱的制度或规定；
（十）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三十四条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。外国银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第三十五条拟设外国银行分行完成筹建，可申请设立。设立外国银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立外国银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
申请设立外国银行分行，拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人，验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第三十六条申请设立外国银行分行，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）外国银行总行对该拟设分行承担税务、债务的责任担保书；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第三十七条外国银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
外国银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
外国银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第四节独资银行分行、合资银行分行设立
第三十八条设立独资银行分行、合资银行分行，申请人应具备下列条件：
（一）在中国境内开业3年以上；
（二）提出申请前2个会计年度连续盈利；
（三）资本充足率不低于8%；
（四）每增设一个分行，申请人应拨付不少于1亿元人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金；包括拟设分行在内，申请人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超过其注册资本的60%。
第三十九条设立独资银行分行、合资银行分行，申请人还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有稳健的风险管理体系；
（三）具有健全的内部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系统；
（五）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（六）具有良好的持续经营业绩；
（七）资产质量良好；
（八）无重大违法违规记录；
（九）具有有效的反洗钱措施；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第四十条设立独资银行分行、合资银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第四十一条筹建独资银行分行或合资银行分行的申请，由独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请筹建独资银行分行或合资银行分行，申请人应向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。
银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第四十二条申请筹建独资银行分行或合资银行分行，应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类；
（二）董事会同意申请设立分行的决议；
（三）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（四）营业执照复印件；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）申请人的章程；
（七）银监会要求提交的其他资料。
申请人向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交的申请资料为一式三份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第四十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行分行、合资银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；逾期未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第四十四条拟设独资银行分行、合资银行分行完成筹建，可申请设立。设立独资银行分行、合资银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第四十五条申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设分行筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）的简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）银监会要求提交的其他资料。
第四十六条独资银行分行、合资银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行分行、合资银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行分行、合资银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五节同城营业网点设立
第四十七条设立同城支行，应具备下列条件：
（一）在拟设支行当地设有分行（含视同分行管理的机构，本节下同）或分行以上的机构且正式营业1年以上，且该机构资产质量良好；
（二）拟设支行当地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）由外资金融机构总行或分行拨付的营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自由兑换货币；
（四）由独资或合资银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行资本金总额的60%之内；由独资或合资银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行营运资金的60%；由外国银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行可运用营运资金的60%，可运用营运资金是指扣除30%的生息资产之后剩余的营运资金；
（五）具有合格的高级管理人员和从业人员；
（六）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）申请人在一个城市一次只能申请设立一个同城支行；在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后，申请人方可再行申请；
（八）银监会规定的其他条件。
第四十八条设立同城支行，分为申请筹建和申请开业两个阶段。
第四十九条筹建同城支行的申请，由所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请筹建同城支行，申请人应向所在地银监局或其授权的银监分局提交筹建申请。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十条申请筹建同城支行，应向所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的申请书（函），内容至少包括拟设同城支行的名称、所在地、营运资金数额和业务范围；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、未来业务的发展规划和组织管理架构；
（三）申请人最近2年的财务报告；
（四）筹建人员名单及主要负责人简历；
（五）最近1年新设机构的经营管理情况；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十一条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开业申请表。同城支行的筹建期为自领取开业申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。所在地银监局或其授权的银监分局应自收到完整申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请；未提交的，筹建批准文件失效，由筹建决定机关注销筹建许可。
第五十二条同城支行开业的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请同城支行开业，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起30日内，对筹建事项进行审查验收，作出批准或不批准的决定。
第五十三条申请同城支行开业，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局负责人或其授权的银监分局负责人的申请书（函），内容至少包括拟开业的同城支行的名称、地址、营运资金数额和业务范围；
（二）银监会规定的申请表；
（三）法定验资机构出具的验资证明；
（四）拟任高级管理人员的相关背景资料及从业人员情况一览表；
（五）营业场所的所有权证或使用权证的复印件；
（六）营业场所的安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第五十四条同城支行经批准开业的，应在收到开业批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
同城支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局提出开业延期申请，所在地银监局或其授权的银监分局在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
同城支行未在前款规定期限内开业的，开业批准文件失效，由开业决定机关注销开业许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五十五条设立自助银行，应具备下列条件：
（一）在拟设地设有分行或分行以上的机构，且该机构的资产质量良好；
（二）在拟设地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（四）申请人在一个城市一次只能申请设立3个自助银行。在该申请获得不同意设立的批复或获得设立批准后，申请人方可再行申请；
（五）银监会规定的其他条件。
第五十六条设立自助银行的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请设立自助银行，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十七条申请设立自助银行，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局或其授权的银监分局负责人的申请书（函）；
（二）拟设置的机型、数量及提供的服务种类；
（三）拟设地点的市场分析，内容至少包括目标市场、服务需求和竞争状况；
（四）拟负责自助银行日常管理的机构或人员；
（五）安全监控方案及维护措施；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十八条设置只提供取款、转账和查询服务的自动取款机（ATM），应向所在地银监局或其授权的银监分局备案，并依照本办法第五十七条规定提交申请资料。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起15日内作出备案回复。
第六节外资金融机构驻华代表机构设立
第五十九条设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应具备下列条件：
（一）所在国家或地区有完善的金融监督管理制度；
（二）是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员；
（三）外资金融机构申请在中国境内设立总代表机构的，应在中国境内已设立5个或5个以上分支机构（含代表机构）；
（四）经营状况良好，无重大违法违规记录；
（五）具有有效的反洗钱措施；
（六）银监会规定的其他条件。
在中国境内注册的外资金融机构设立代表机构，申请人仅应具备前款第四项至第六项条件。
第六十条设立外资金融机构驻华代表机构的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请设立外资金融机构驻华代表机构，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。拟设机构所在地银监会派出机构自收到申请资料之日起20日内应当向银监会提出书面意见。银监会应自受理之日起6个月内作出批准或不批准的决定。
第六十一条申请设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应提交下列资料：
（一）银监会规定的申请表；
（二）由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（三）所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人的章程；
（五）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（六）申请前3年的年报；
（七）由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表机构的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信；
（八）经申请人授权签字人签署的拟任首席代表或总代表的身份证明复印件、学历证明复印件、简历、以及由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（九）由董事长或行长（首席执行官、总经理）或其授权签字人签署的对首席代表或总代表的授权书；
（十）申请人的反洗钱措施；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外资法人机构申请设立代表机构的，提交的申请资料不包括前款第七项规定的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三章机构变更
第一节外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额
或者股份总额10%以上的股东
第六十二条外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，新入股的股东应符合《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和本办法第八条、第九条、第十八条、第十九条关于股东条件的规定。
第六十三条外资法人机构调整或转让注册资本，变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。
外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第六十四条外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）关于调整或转让注册资本、变更股东的董事会决议；
（三）变动投资额或股权比例的投资各方的董事会决议或其法定代表人签署的意见书（函），拟受让方是金融机构的，应提供所在国家或地区金融监管当局认可的意见书（函）；
（四）相关股东签署的转让协议或合同；
（五）拟受让方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（六）拟受让方章程、组织结构、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（七）拟受让方反洗钱的制度或规定；
（八）拟受让方最近3年的年报；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第二节外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金
第六十五条外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十六条外国银行分行、独资或合资银行分行申请变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一式三份。
第三节外资法人机构修改章程
第六十七条外资法人机构应在其章程所列内容发生变动后一年内提出修改章程的申请。
第六十八条外资法人机构修改章程的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
外资法人机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十九条外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）股东会或董事会修改章程的决议；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程与新章程变动对照表；
（五）由律师事务所出具的关于修改章程的法律意见书（函）；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第四节外资金融机构在同城内变更营业场所或地址
第七十条外资金融机构在同城内变更营业场所或地址，分为外资金融机构营业性机构在同城内变更营业场所和外资金融机构驻华代表机构在同城内变更地址两种情形。
外资金融机构在同城内变更营业场所或地址的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请在同城内变更营业场所或地址，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起3个月内，对新营业场所进行验收，并作出批准或不批准的决定。在审查过程中，所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向所在地银监会派出机构要求复验。
第七十一条外资金融机构营业性机构申请在同城内变更营业场所，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）由外资法人机构董事长或行长（首席执行官、总经理）、外国银行分行行长或总经理签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）；
（二）拟迁入营业场所的租赁或购买合同或协议的复印件；
（三）银监会要求提交的其他资料。
第七十二条外资金融机构驻华代表机构申请在同城内变更地址，应向所在地银监会派出机构提交由首席代表或总代表签署的变更地址申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第五节外资金融机构更名
第七十三条外资金融机构更名的申请，由银监会受理、审查和决定。
外资金融机构申请更名，应向银监会提交申请资料，并向外资金融机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
银监会应自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第七十四条外资金融机构更名分为下列两种情形：
（一）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外资金融机构更名。
第七十五条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因拟更名的，可以申请分两步或直接办理更名手续。
第七十六条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名前将外国银行（公司）的董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）、外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其合并（分立）的认可函（批准书）一式两份提交银监会，一份抄送外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构。银监会自收到完整的初步申请资料后1个月内以签署信函的形式确认其拟更名申请。
第七十七条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名后30日内提交下列正式申请资料：
（一）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）由新机构填写的银监会规定的申请表；
（三）新机构所在国家或地区金融监管当局的正式批准书；
（四）新机构的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（五）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的新机构对中国境内分行的税务、债务责任担保书；
（六）新机构的合并财务报表；
（七）新机构的章程；
（八）新机构的董事会名单；
（九）新机构的最大十家股东或主要合伙人名单；
（十）新机构的组织结构图；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构在更名时更换高级管理人员的，还应同时提交高级管理人员任职资格审核需要的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第七十八条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构申请直接办理更名手续的，应提交的申请资料适用本办法第七十七条的规定。
第七十九条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外资金融机构更名的，申请人应提交下列申请资料：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其更名的正式批准书；
（三）更名后营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构或其他外资金融机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第六节外资金融机构转入信贷资产
第八十条外资金融机构转入信贷资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十一条外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交该外资金融机构授权签字人签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第七节外国银行分行动用生息资产
第八十二条外国银行分行动用生息资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十三条外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请书（函）一份。
第四章调整业务范围和增加业务品种
第一节外资金融机构申请经营人民币业务
第八十四条外资金融机构申请经营人民币业务，分为初次申请经营人民币业务和申请扩大人民币业务服务对象范围两种情形。
第八十五条初次申请经营人民币业务，应具备下列条件：
（一）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前在中国境内开业3年以上，其中香港银行或澳门银行的内地分行提出申请前在内地开业2年以上；
（二）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行的盈利性指标按内地分行合并考核。
前款第一项所称开业3年是指自外资金融机构获准设立之日起至申请日止满3年，第二项所称申请前2年连续盈利是指外资金融机构截至申请日的前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十六条初次申请经营人民币业务，还应具备本办法第三十九条规定的审慎性条件。
第八十七条申请扩大人民币业务服务对象范围，应具备下列条件：
（一）拟扩大人民币业务服务对象范围的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行盈利性指标按照其内地分行合并考核；
（二）本办法第三十九条规定的审慎性条件。
前款第一项所称申请前2年连续盈利，是指外资金融机构截至申请日前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十八条外资金融机构经营人民币业务的申请，由拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请经营人民币业务，应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十九条申请经营人民币业务，申请人应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括经营人民币业务的具体内容、拟增加的资本金或拨付的营运资金；
（二）可行性研究报告；
（三）拟修改的章程（仅限外资法人机构）；
（四）拟开办业务的操作规程及内部控制制度；
（五）截至申请日的前2个会计年度经审计的资产负债表及损益表；设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日的前2个会计年度经审计的内地分行合并资产负债表及损益表；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第二节独资银行、合资银行、外国银行分行
开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种
第九十条独资银行、合资银行、外国银行分行利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务，包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行，应经审批。
第九十一条独资银行、合资银行、外国银行分行开办电子银行业务，应具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内设有营业性机构；
（二）金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前一年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故；
（三）制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系；
（四）按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试；
（五）对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估；
（六）建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员；
（七）其所在国家（地区）监管当局具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力；
（八）银监会要求的其他条件。
第九十二条开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，除应具备第九十一条所列条件外，还应具备以下条件：
（一）电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行；
（二）电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要；
（三）建立了有效的外部攻击侦测机制；
（四）外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外。设置在境外时，应在中华人民共和国境内设置可以记录和保存境内业务交易数据的设施设备，能够满足金融监管部门现场检查的要求，在出现法律纠纷时，能够满足中国司法机构调查取证的要求。
第九十三条获准开办电子银行业务后，增加或者变更以下电子银行业务种类，应经审批：
（一）有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的；
（二）金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的；
（三）金融机构之间通过互联电子银行平合开展的；
（四）提供跨境电子银行服务的；
（五）银监会规定的其他业务种类。
第九十四条开办、增加或变更电子银行业务的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请开办、增加或变更电子银行业务，应向银监会提交申请材料，并向拟开办电子银行业务的独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构抄送申请材料。
所在地银监会派出机构应自收到申请材料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第九十五条申请开办电子银行业务，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行或外国银行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟申请的电子银行类型及其拟开展的业务种类；
（三）电子银行业务发展规划；
（四）电子银行业务运营设施与技术系统介绍；
（五）电子银行业务系统测试报告；
（六）电子银行安全评估报告；
（七）电子银行业务运行应急计划和业务连续性计划；
（八）电子银行业务风险管理体系及相应的规章制度；
（九）电子银行的管理部门、管理职责，以及主要负责人介绍；
（十）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
第九十六条申请增加或变更需要审批的电子银行业务种类，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行、外国银行总行或外国银行主报告行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟增加或变更业务种类的定义和操作流程；
（三）拟增加或变更业务种类的风险特征和防范措施；
（四）有关管理规章制度；
（五）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资金融机构开办衍生产品交易业务
第九十七条开办衍生产品交易业务，应具备下列条件：
（一）具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；
（二）具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统；
（三）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录；
（四）具有从事衍生产品交易或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；
（五）拥有适当的交易场所和设备；
（六）外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，其母国应具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架，其母国监管当局应具备相应的监管能力；
（七）银监会规定的其他条件。
外国银行分行申请开办衍生产品交易，若不具备前款第一项至第五项所列条件的，应具备前款第六项、第七项和以下条件：
（一）应获得其总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式授权；
（二）除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行（地区总部）衍生产品交易系统进行实时交易，并由其总行（地区总部）统一进行平盘、敞口管理和风险控制。
第九十八条开办衍生产品交易业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请开办衍生产品交易业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第九十九条申请开办衍生产品交易业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟开办的衍生产品品种及性质（代客还是自营、最终用户还是交易商）；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人母行从事衍生产品交易的基本情况，在华分行开办衍生产品交易的市场前景、目标客户分析，申请人从事衍生产品业务的专业技能和业务特长；
（三）业务计划书，内容至少包括衍生产品交易的组织结构和职责分工，拟开办衍生产品的业务模式和发展规划，境内各分行在拟开办业务中的职责分工以及交易权限，开办衍生产品业务后3年的业务规模与盈利预测；
（四）衍生产品交易业务内部管理规章制度，内容至少包括衍生产品交易业务的指导原则、操作规程（操作规程应体现交易前、中、后台分离原则）和突发事件的应急计划，衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标，交易品种及其风险控制制度，风险报告制度和内部审计制度，衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度，交易员守则，交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束制度，对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划；
（五）衍生产品交易的会计制度，内容至少包括总行从事衍生产品业务的会计制度，拟开办的业务品种的会计记录和会计核算的具体说明；
（六）主管人员和主要交易人员名单、履历，以及在衍生产品交易中的职责；
（七）风险敞口量化或限额的授权管理制度，内容至少包括总行关于交易限额设定以及授权管理制度，对境内各分行的风险敞口限额、止损限额的设定和管理；
（八）交易场所、设备和系统的安全性测试报告；
（九）银监会要求的其他资料。
不具备本办法第九十七条第一款第一项至第五项所列条件的外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，还应提交下列资料：
（一）其总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式书面授权文件；
（二）除其总行另有明确规定外，其总行（地区总部）出具的确保该分行全部衍生产品交易通过给其授权的总行（地区总部）衍生产品交易系统实时进行，由其负责进行平盘、敞口管理和风险控制的承诺函。
外资金融机构拟在中国境内两家以上分行开办衍生产品交易业务，可由外资法人机构总行或外国银行主报告行统一向所在地银监会派出机构提交申请资料。
第四节独资银行、合资银行、外国银行分行开办
合格境外机构投资者境内证券投资托管业务
第一百条开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应具备下列条件：
（一）有专门的基金托管部；
（二）实收资本不少于80亿元人民币；
（三）有足够的熟悉托管业务的专职人员；
（四）具备安全保管基金全部资产的条件；
（五）具备安全、高效的清算、交割能力；
（六）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格；
（七）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录；
（八）外国银行只能由其在中国境内的一个分行开办，独资银行及合资银行只能由其总部开办。
外国银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本按其境外总行的计算。
第一百零一条开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百零二条申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由申请人总部授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；
（三）申请人最近1年的年报；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第五节独资银行、合资银行、外国银行分行开办个人理财业务
第一百零三条独资银行、合资银行、外国银行分行开办以下个人理财业务，应经审批：
（一）保证收益理财计划；
（二）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
（三）需经银监会批准的其他个人理财业务。
第一百零四条独资银行、合资银行、外国银行分行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：
（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
（二）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
（三）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
（四）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百零五条开办个人理财业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。
申请开办个人理财业务，应向所在地银监会派出机构提交申请材料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请材料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百零六条独资银行、合资银行、外国银行分行申请需要批准的个人理财业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由授权签字人签署的申请书（函）；
（二）拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；
（三）业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；
（四）内部相关部门的审核意见；
（五）银监会要求的其他文件和资料。
独资银行、合资银行开办个人理财业务，由其总行向所在地银监会派出机构提交申请材料。外国银行拟在中国境内两家以上分行开办个人理财业务，由其主报告行统一向所在地银监会派出机构提交申请材料。
第六节外资金融机构开办法规未明确规定的业务
第一百零七条外资金融机构申请开办法规未明确规定的业务，包括：
（一）申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项和第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种；
（二）申请开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务。
第一百零八条开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项和第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定；开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种，或者银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务的申请、或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种的申请之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
所在地银监会派出机构应自受理开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务的申请之日起3个月内作出备案回复，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。
第一百零九条申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种，或者开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由外资金融机构总部授权签字人签署的申请书（函）；
（二）拟开办业务的详细介绍和从事该业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；
（三）银监会要求提交的其他资料。
外资金融机构拟申请在中国境内两家或两家以上分行开办新的业务品种，由外资法人机构总部或外国银行主报告行提交申请资料。
第五章高级管理人员任职资格核准
第一节外资法人机构董事长、行长（总经理）任职资格核准
第一百一十条担任外资法人机构董事长、行长（总经理）应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）有10年以上从事金融工作或15年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上（包括本科，下同）学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百一十一条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构董事长、行长（总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职的金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百一十二条外资法人机构董事长、行长（总经理）任职资格核准的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请其董事长、行长（总经理）任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构自受理申请之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百一十三条外资法人机构申请其董事长、行长（总经理）任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的,致银监会主席的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）外资法人机构章程规定开董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议决议；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第二节外资法人机构副董事长、
副行长（副总经理）任职资格核准
第一百一十四条担任外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）应具备以下条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百一十五条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百一十六条外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准的申请，由所在地银监局受理、审查和决定。
外资法人机构申请其副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准，应向所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百一十七条外资法人机构申请其副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）外资法人机构章程规定开董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议决议；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、
总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的
其他高级管理人员的任职资格备案
第一百一十八条担任外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员，应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）银监会规定的其他条件。
第一百一十九条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百二十条外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资法人机构申请其董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内作出备案回复。
第一百二十一条外资法人机构申请其董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第四节独资或合资银行分行、外国银行分行行长
（总经理）任职资格核准
第一百二十二条担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百二十三条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百二十四条独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）任职资格核准，分为随机构设立初次任命行长（总经理）的任职资格核准和更换行长（总经理）的任职资格核准两种情形。
第一百二十五条随机构设立初次任命的分行行长（总经理）任职资格核准，随机构设立申请一并受理、审查和决定。
第一百二十六条更换分行行长（总经理）的任职资格核准的申请，由分行所在地银监局受理、审查和决定。
申请更换分行行长（总经理）任职资格核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百二十七条申请更换分行行长（总经理）的任职资格核准，应向分行所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五节独资或合资银行分行、外国银行分行副行长
（副总经理）、支行行长任职资格核准
第一百二十八条担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有4年以上从事金融工作或6年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作2年以上）；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百二十九条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百三十条独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准的申请，由独资或合资银行分行、外国银行分行、支行所在地银监局受理、审查和决定。
申请独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行、支行所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百三十一条申请独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第六节独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、
合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的
其他高级管理人员的任职资格备案
第一百三十二条担任独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）银监会规定的其他条件。
第一百三十三条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百三十四条独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内作出备案回复。
第一百三十五条申请独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第七节外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准
第一百三十六条担任外资金融机构驻华代表机构总代表，应具备下列条件：
（一）具有5年以上从事金融或相关经济工作经历，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加6年从事金融或相关经济工作经历；
（三）银监会规定的其他条件。
第一百三十七条外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报至银监会；银监会自收到完整申请资料之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百三十八条申请外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）申请人授权签字人签署的拟任人的身份证复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第八节外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准
第一百三十九条担任外资金融机构驻华代表机构首席代表，应具备下列条件：
（一）具有3年以上的金融或相关经济工作经历；
（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历；
（三）银监会规定的其他条件。
第一百四十条外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，分为随机构设立初次任命首席代表任职资格核准和更换首席代表任职资格核准两种情形。
第一百四十一条随机构设立初次任命的首席代表的任职资格核准，随机构设立申请一并受理、审查和决定。
第一百四十二条更换外资金融机构驻华代表机构首席代表的任职资格核准的申请，由外资金融机构驻华代表机构所在地银监局受理、审查和决定。
申请外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，应向外资金融机构驻华代表机构所在地银监局提交申请资料。
外资金融机构驻华代表机构所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百四十三条申请外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）申请人授权签字人签署的对拟任首席代表的授权书；
（三）申请人授权签字人签署的拟任人简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第六章机构终止
第一节外资法人机构自行解散
第一百四十四条外资法人机构有下列情形之一的，经银监会批准后自行解散：
（一）章程规定的营业期限届满或章程规定的其他解散事由出现时；
（二）股东会或董事会决议解散；
（三）因合并或者分立需要解散。
第一百四十五条外资法人机构自行解散的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请自行解散，应在终止业务活动30日前向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百四十六条外资法人机构申请自行解散的，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）股东会或董事会的解散决议；
（三）出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的同意该机构自行解散的确认函；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第二节外国银行分行、独资或合资银行分行关闭
第一百四十七条外国银行、独资银行或合资银行关闭中国境内分行的申请，由拟关闭机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外国银行、独资银行或合资银行申请关闭中国境内分行，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报至银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构；银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百四十八条外国银行、独资银行或合资银行申请关闭中国境内分行，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）独资银行、合资银行董事会关闭分行的决议；
（三）外国银行应提交注册地金融监管当局对其申请的意见书（函）；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第一百四十九条被清算的外国银行分行全部债务清偿完毕后申请提取生息资产，由被清算的外国银行分行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请提取生息资产，应向被清算的外国银行分行所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十条申请提取被清算的外国银行分行的生息资产，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）清算组组长签署的申请书（函）；
（二）关于清算情况的报告；
（三）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资金融机构驻华代表机构关闭
第一百五十一条外资金融机构关闭驻华代表机构的申请，由拟关闭机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请关闭外资金融机构驻华代表机构，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十二条申请关闭外资金融机构驻华代表机构，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一式三份。
第四节外资金融机构停业后申请复业
第一百五十三条外资金融机构无力清偿到期债务的，银监会可以责令其停业，限期清理。在停业清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向银监会提出复业申请；未能恢复偿付能力的，应当进行清算。
第一百五十四条外资金融机构停业后复业的申请，由停业机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资金融机构停业后申请复业，应向停业机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
停业机构所在地银监会派出机构自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十五条外资金融机构停业后申请复业的，应向停业机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的申请书（函）；
二00三年三月二十九日
徐州市城市房屋拆迁纠纷裁决程序规定
第一条 为公正、及时地处理城市房屋拆迁纠纷，维护拆迁当事人的合法权益，保障建设项目顺利进行，根据国务院《城市房屋拆迁管理条例》、《江苏省城市房屋拆迁管理条例》和《徐州市城市房屋拆迁管理办法》，制定本规定。
第二条 城市规划区内国有土地上的房屋拆迁纠纷裁决活动，适用本规定。
本规定所称城市房屋拆迁纠纷（以下称“拆迁纠纷”），是指领取城市房屋拆迁许可证后，拆迁人与被拆迁人，拆迁人、被拆迁人与房屋承租人在拆迁许可的期限内经协商达不成拆迁补偿安置协议而发生的纠纷。
第三条 有下列情形之一的，不属于拆迁纠纷裁决的受理范围：（一）房地产权属有争议的；（二）依法被查封的房地产；（三）设有抵押权的房地产；（四）法律、法规规定的不属于受理范围的其他房地产纠纷。
第四条 城市房屋拆迁管理部门是拆迁纠纷的裁决机关（以下称“裁决机关”）；被拆迁人是房屋拆迁管理部门的，由同级人民政府裁决。
第五条 市城市房屋拆迁管理办公室（以下称“拆迁办”）受裁决机关的委托，具体办理拆迁纠纷案件的裁决事项。
第六条 拆迁纠纷裁决实行一次终裁制度。
裁决机关审理房屋拆迁案件应当遵循合法、公正、公开、及时的原则。
第七条 当事人申请裁决的，应当在拆迁许可证（或拆迁公告）规定的拆迁期限或延期期限内，以书面形式向裁决机关提出申请，并按被申请人人数递交申请书副本。
第八条 申请书应当载明下列事项：（一）当事人姓名、性别、年龄、职业、工作单位和住所，法人或者其他组织的名称、地址、法定代表人或者主要负责人的姓名、职务；（二）裁决请求事项；（三）申请裁决的事实、理由、依据；（四）证据和证据来源。
申请书应当由申请人签名，申请人为法人或者其他组织的，应当加盖单位印章并由法定代表人或者主要负责人签名。
申请人提交申请书时，应当将裁决请求所依据的事实证明材料作为附件一并提交。
第九条 拆迁人申请裁决的，应当提供下列资料：（一）城市房屋拆迁许可证；（二）被拆除房屋的权属证明、房屋平面图以及作价评估清单等相关资料；（三）对被拆迁人或者房屋租赁人的补偿安置方案；（四）谈话笔录、会议记录；（五）法定代表人身份证明书；（六）裁决机关认为需要提供的其他有关资料。
第十条 被拆迁人申请裁决的，应当提供下列资料：（一）房屋所有权证（包括共有权证）、国有土地使用权证或者房屋租赁合同；（二）户口簿、身份证；（三）住宅改为非住宅的批准文件及相关证照；（四）裁决机关认为需要提供的其他有关资料。
凡是提供的证据和资料是复印件、影印件的，均需向裁决机关提供原件核对。
第十一条 当事人委托人参加裁决活动的，应当向裁决机关提交由委托人签名或者盖章的授权委托书，授权委托书应当载明委托事项和权限。
委托人权限变更或者解除委托的，应当书面通知裁决机关。
第十二条 当事人一方或双方有三人以上，裁决的事实和理由是共同的，可以推举一至二名代表参加裁决活动。
第十三条 裁决机关自收到裁决申请书之日起5个工作日内进行审查。不符合受理条件的，书面通知申请人不予受理，并说明理由；符合受理条件的，将申请书副本和答辩通知书送达被申请人。
第十四条 被申请人应当自收到申请书副本和答辩通知书之日起7日内提交答辩书和有关证据材料。
被申请人逾期未提交答辩书的，不影响案件的裁决。
第十五条 拆迁纠纷案件应当开庭审理。当事人协议不开庭的，裁决机关可以根据裁决申请书、答辩书以及其他材料作出裁决。
裁决应当公开进行，当事人协议不公开的除外。
第十六条 裁决机关审理拆迁纠纷案件，由三名裁决员组成裁决庭，其中一人为首席裁决员；简单的拆迁纠纷案件，可以由一名裁决员独任审理。
裁决庭的组成人员由裁决机关负责人指定。
第十七条 裁决机关应当于开庭前3日内将裁决庭的组成人员、开庭时间、地点等书面通知当事人及其人。
第十八条 申请人经书面通知，无正当理由不到庭或者未经裁决庭许可中途退庭的，视为撤回裁决申请。
被申请人经书面通知，无正当理由不到庭或者未经裁决庭许可中途退庭的，不影响案件的审理。
第十九条 裁决机关有权要求当事人限期提供或者补充证据，当事人不提供的，视为没有该项证据。
必要时，裁决机关可以向有关单位和个人调查取证，有关单位和个人应当配合。
第二十条 裁决机关及其工作人员对城市房屋拆迁纠纷案件中所涉及的国家、单位秘密和个人隐私应当保密。
第二十一条 裁决机关在裁决作出之前，发现不属于受理范围或不属于本机关受理的，应当终止裁决。
第二十二条 作出裁决前，裁决庭应当在查明事实的基础上进行调解。
调解达成协议的，由当事人签订拆迁补偿安置协议。
第二十三条 调解未达成协议，被拆迁人又没有选择拆迁补偿安置方式的，裁决机关应当书面通知被拆迁人在规定的期限内选择。被拆迁人逾期不选择的，由裁决机关决定补偿安置方式。
第二十四条 裁决机关设立拆迁纠纷裁决委员会，委员会由主任、副主任和委员组成，主任由裁决机关的主要负责人担任，副主任、委员由裁决机关的有关负责人担任。
裁决委员会组成人员应为单数。
裁决委员会讨论决定拆迁纠纷案件，实行少数服从多数的原则。
第二十五条 裁决庭应当自裁决申请受理之日起25日内，提出裁决意见，由拆迁办负责人签署意见后，报裁决机关负责人审批。
重大、复杂的拆迁纠纷案件，可以提交裁决委员会讨论决定。
第二十六条 裁决机关自收到申请之日起30日内应当作出裁决，裁决书应载明下列事项：（一）双方当事人的基本情况；（二）裁决请求；（三）争议事实；（四）裁决机关认定的事实以及裁决所依据的法律、法规和规章；（五）裁决结果；（六）当事人提出行政复议和提起行政诉讼的权利；（七）裁决费用的负担和裁决日期。
裁决书一经送达，即发生法律效力。裁决书与调解书具有同等的法律效力。
第二十七条 当事人应当履行发生法律效力的裁决书。当事人不履行的，裁决机关依法责令其履行，并可依法由人民政府责成有关部门强制拆迁，或者由裁决机关依法申请人民法院强制拆迁。
第二十八条 裁决机关对发生效力的裁决，发现确有错误、需要重新裁决的，由裁决委员会讨论决定，重新作出裁决。
第二十九条 当事人及有关人员在裁决过程中有下列行为之一的，由裁决机关予以批评教育、责令改正；情节严重的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理条例》的有关规定处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任：
（一）干扰裁决活动，阻碍裁决工作人员执行公务的；
（二）提供虚假情况的；
（三）对裁决工作人员、裁决参加人、证人进行打击报复的。
第三十条 裁决工作人员在裁决活动中徇私舞弊、收受贿赂、敲诈勒索、滥用职权，侵犯当事人合法权益的，给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
第三十一条 申请拆迁纠纷裁决的当事人，应当按照有关规定交纳裁决费用。
裁决费用标准由市价格管理部门核准。
第三十二条 市裁决机关可以依据本规定制定具体的裁决程序。
县（市）、贾汪区拆迁纠纷的裁决，可参照本规定执行。
一、关于客户资料真实性的审查风险及应对；
风险：客户必须提供的资料包括但不限于：身份证、户口本、收入证明、婚姻状况证明、住房（居住）证明、无刑事犯罪记录证明。对以上资料的真实性汽车经销商负全面的、实质的审查义务。如事后证明以上资料全部或之一不真实（或部分不真实），依照与银行或金融公司的合同，经销商将承担赔偿责任，这便是汽车经销商资料审查的风险。
应对：1、汽车经销商必须要求客户提供资料原件；2、对身份状况要求客户到所在地派出所开具《户籍证明》；3、收入证明要求开立单位盖章并经经办人签字并注明年月日；4、住房（居住）证明要求是客户本人的房产证或当地居委会的证明；5、无刑事犯罪记录证明由客户户籍所在地的派出所出具；6、婚姻状况证明为结婚证或当地婚姻登记机关出具（未证明由街道办事处出具）；8、以此资料客户必须提供由其本人签字的复印件；9、到客户住所进行家访并拍照并作成情况记录。
二、向客户及金融公司提供的文件资料的真实、准确性的风险及应对；
风险：客户签署的文件包括但不限：贷款申请文件、借款申请书、购车合同、贷款合同、抵押合同等，汽车经销商对以上文件真实性负责，如事后被证明以上资料全部或之一不真实或不准确，即非客户本人签署或文件内容与事实不符，依照与银行或金融公司的合同，汽车经销商将承担赔偿责任或直接造成自身损失，这便是汽车经销商承担文件的真实、准确性风险。
应对：1、在客户签署以上文件时对其全程摄像或客户与汽车经销商签字的代表合影；2、引入专业机构（公证或律师）进行见证。3、对有关车价、贷款金额、每月还款额、利率、保险费、登记费、购置税等费由专业的会计人员计算，并经第二人复核；4、对文件内容由二人以上分别进行审核；5、有关信贷购车价格明细表、购车费用明细表、分期付款销售计算表等由专业人员负责制定，并经培训的专人负责向客户解释。
三、关于银行或金融公司不给予发放贷款的风险及应对；
风险：在客户提供了全部有关资料并签署完全部的有关文件后，金融公司不给予发放贷款，经销商将有可能对客户承担违约责任或被客户投诉，在客户已提车的情况下，将造成公司更大损失，这是关于银行或金融公司不给予发放贷款的风险。
应对：1、在收到银行或金融公司的放款前不得将客户签署的合同交给客户，尽管依据该文件要求客户是应当有享有的；2、在收到银行或金融公司的放款前不得为客户办理车辆登记手续；3、银行或金融公司对汽车经销商作出书面付款承诺；4、可以收取客户的预付购车款（可自动转为首付款），但决不应收取定金；5、与客户言明并在合同中约明：银行或金融公司存在不批准其贷款申请的可能性是非常大的，到时客户不应当要求经销商承担违约责任。
四、关于对银行或金融公司承担连带保证责任的风险及应对；
风险：按银行或金融公司的要求，汽车经销商要为客户贷款提供连带保证，时间是办理完抵押登记之前，即在车辆未办理的情况下，如客户到期不支付贷款，汽车经销商将为客户支付贷款的义务，即这时汽车经销商将成为第一付款顺序人的角色，这便是对金融公司承担连带保证责任的风险。
应对：1、在办理抵押登记前不得将车辆交付客户；2、在客户手续齐全并且金融公司发款后，在可能的最短时间内将抵押登记手续办完；3、在此之前认真审查客户的资信状况，对于资信不理想的应当拒绝其贷款的申请。
五、关于办抵押登记的风险及应对；
风险：有关车辆登记机关拒绝为该笔业务办理抵押登记，其理由可能是合法，也有可能是不合法的，这将导致汽车经销商为客户担保处于持续的状态，即一直保持承担担保证责任到客户还清贷款时止，如客户不还款，汽车经销商将承担付款责任。
应对：1、与车辆登记机关保持良好的沟通关系，并派专人负责；2、在办理抵押登记完成之前不得将车辆交付客户。
六、关于客户还款期间（交付车辆之后）的风险及应对；
在客户还款期内的风险包括但不限于：客户发生交通事故或工作生活原因收减少，支付能力发生困难到期不能偿还贷款，或客户对车辆质量或服务不满，拒绝偿付贷款，从而导致银行或金融公司要求汽车经销商依据合同规定要求协助催款，或无偿代表银行或金融公司检查、接受及妥善保管车辆，或者银行或金融公司为取悦客户，及时还款，要求汽车经销商超出三包和服务条件进行三包和服务的风险。
法律文书写作试题
课程代码：00262
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题（本大题共15小题，每小题2分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1.法律文书的语体风格属于
A.记叙文语体B.说明文语体
C.公文语体D.议论文语体
2.第一审刑事判决书的判决结果，宣告无罪的应当表述为
A.宣告被告人XXX无罪B.被告人XXX无罪
C.判决被告人XXX无罪D.宣告XXX无罪释放
3.人民检察院制作的起诉书将单位犯罪的当事人称为
A.被告人XXXX（单位名称）B.嫌疑人XXXX（单位名称）
C.犯罪嫌疑人XXXX（单位名称）D.罪犯XXXX（单位名称）
4.当事人在合同履行过程中产生争议，依法向仲裁委员会申请仲裁的文书是
A.仲裁协议书B.仲裁申请书
C.仲裁答辩书D.仲裁调解书
5.北京市西城区人民法院2012年立案的第10号刑事案件，该案判决书的案号为
A.(2012)西刑初字第10号B.西刑字(2012)第10号
C.(2012)西初字第10号D.西初字(2012)第10号
6.第二审行政判决书的理由部分，首先应当写明维持或者改判的
A.依据B.理由
C.证据D.事实
7.公诉意见书在论证部分结束后，应归纳概括阐明人民检察院对本案被告人依法
A.提起公诉的依据B.处罚的理由
C.定罪量刑的意见D.判决的根据
8.公安机关需要逮捕犯罪嫌疑人时，应当制作
A.拘留证B.逮捕决定书
C.批准逮捕决定书D.提请批准逮捕书
9.在民事诉讼中，人民法院准予当事人撤诉时制作和使用的文书是
A.民事判决书B.民事裁定书
C.民事决定书D.民事调解书
10.当事人请求公证机构对一定的法律行为、法律事实或有法律意义的文书予以公证的文书是
A.提请公证书B.公证请求书
C.请求公证书D.公证申请书
11.在现场勘查笔录的尾部，需要签名或者盖章的人员包括
A.勘查人、鉴定人和记录人B.指挥人、见证人和记录人
C.鉴定人、记录人和指挥人D.勘查人、指挥人、见证人和记录人
12.法律文书对语言的运用有很高的要求，必须做到
A.准确、朴实、庄重、形象B.精炼、生动、朴实
C.准确、精炼、朴实、庄重D.准确、朴实、简要
13.人民法院通过调解的方式处理民商事案件，根据双方当事人自愿、合法达成的协议所制作的具有法律效力的文书是
A.民事调解书B.民事决定书
C.民事裁定书D.民事判决书
14.通缉令的机关必须是
A.县级以上公安机关B.县级以上检察机关
C.省级以上公安机关D.省级以上检察机关
15.第二审行政判决书中，对驳回上诉，维持原判的案件，诉讼费用应由
A.被告承担B.被上诉人承担
C.原告承担D.上诉人承担
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
二、简答题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）
16.制作提请复核意见书的案件应具备哪些条件？
17.简述再审刑事判决书中事实部分应当写明的内容。
18.法律文书阐述理由有哪些具体要求？
19.现场勘查笔录正文部分中勘查过程主要应写明哪些内容？
20.什么是仲裁保全措施申请书？
三、写作主题（本大题30分）
21.根据下列案情材料，按照《法律文书写作》教材中的要求，拟写一份民事上诉状。
梁东与李兰经人介绍相识，20XX年3月15日登记结婚，双方结婚后未共同生育子女。婚后两人经常为家庭琐事发生争吵，导致夫妻感情破裂。20XX年11月6日，梁东向XX省XX市XX区人民法院提起诉讼，诉讼请求如下：一、请求法院判决与李兰离婚；二、依法平均分割夫妻共有财产；三、购车所欠的15万元债务由原被告共同承担。李兰答辩称：一、同意离婚；二、XX小区一套住房是20XX年以自己的名义购买，属婚前财产，应当归自己所有；三、同意平均分割夫妻共有财产；四、否认购车欠债一事。
XX区人民法院依法组成合议庭，公开审理了梁东诉李兰离婚一案。开庭当日，被告李兰经合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，法院对案件缺席审判。经审理查明：原被告在夫妻关系存续期间共同购买了XX开发区的住房一套、别克轿车一辆、手提电脑一部、数码相机一台，以上财产属夫妻共有，双方无争议。原告提出购车欠债15万元，未提交证据证明，被告持有异议，法院不予支持。XX小区的住房虽然在20XX年由被告以个人名义购买，但法院通过依法调取原被告缴纳房款的银行账单，以及售房单位出具的发票，证明购房款总计50万元，其中40万元系原、被告共同支付，被告缴纳的房款仅为10万元，因此认定该房屋为夫妻共有财产。为此，20XX年XX月XX日人民法院以(20XX)X民初字第XX号民事判决，判决如下：一、准予原告梁东与被告李兰离婚；二、共同财产分割：XX开发区的住房、别克轿车一辆、手提电脑一部归原告梁东所有；XX小区的住房、数码相机一台归被告李兰所有。
李兰不服一审法院判决，提出自己未到庭参加诉讼，是因为对传票的真实性有质疑，一审法院对离婚案件缺席审判不符合法律规定。购买XX小区住房的房款，其中40万元是自己先将钱打入梁东的信用卡，委托梁东交房款，这套住房是自己的婚前财产，一审法院判决认定属夫妻共有财产是错误的。为此，李兰向XX省XX市中级人民法院提出上诉，上诉请求是：一、依法纠正一审法院缺席审判的错误；二、确定XX小区住房属于婚前财产归自己所有；三、依法平均分割其他共有财产。
梁东：男，35岁，XX省XX市人，汉族，XX省XX市机关管理处干部，住XX市XX开发区5栋3单元12室。
李兰：女，31岁，XX省XX市人，汉族，无业，住XX市XX小区13栋1单元7室。
附：
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条规定：当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起十五日内向上一级人民法院提起上诉。
当事人不服地方人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起十日内向上一级人民法院提起上诉。
四、写作辅题（本大题15分）
22.根据下列案情材料，按照《法律文书写作》教材中的要求，拟写提请减刑建议书的正文部分。
王强是转业军人，26岁即担任XX市汽车制造工业公司下属分厂厂长。担任厂长初期，王强工作努力，业绩突出，使濒临倒闭的工厂起死回生。后来王强见自己培养出来的干部下海经商，每月收入几万元，而自己月收入仅千元，逐渐心理失衡，开始追求物质生活，认为别人有的，自己也要有。之后，王强伙同他人偷盗工厂生产的汽车配件进行销售从中牟利。20XX年X月XX日被XX市公安机关逮捕归案，后被判刑入监改造。
入监改造初期，王强情绪比较消沉，思想压力较大。监狱干警对王强有针对性地进行思想教育，建议王强发挥自己的专长搞一些技术改造与发明。经过教育，王强逐渐转变认识，在监狱干警的鼓励支持下，王强刻苦钻研，设计发明了“微型充气浮筒”，即将废弃“易拉罐”在封口处装一块特制的单向阀板，充填二氧化碳气体，可替代水箱浮球或漂浮物使用，并获得了专利。之后，王强又发明了便于追捕逃犯的“便携式钉子路障”、火灾发生时使用的“温控灭火器”、防止被风刮倒的“风标式广告牌”、“压柄式节水龙头”等。2008年北京奥运会召开前，王强还发明了“自动旋转颁奖台”。监狱认为，王强在服刑改造期间有多项发明创造，依法建议对王强予以减刑。为此，制作了编号为(20XX)X字第X号提请减刑建议书，并移送罪犯王强卷宗材料共X卷XX页。
附：
1.《中华人民共和国刑法》第七十八条第一款规定：被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
第一条为规范房屋登记行为，维护房屋交易安全，保障房屋权利人的合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国城市房地产管理法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条本市行政区域内的房屋登记，适用本条例。
本条例所称房屋登记，是指房产行政主管部门依法将房屋所有权、房屋他项权等房屋权利和其他应当登记的事项记载于房屋登记簿的行为。房屋登记包括所有权登记、抵押权登记、预告登记、更正登记和异议登记。
第三条房屋登记簿是房屋权利归属和内容的根据。
第四条市房产行政主管部门负责本市市区的房屋登记工作，并指导县(市)的房屋登记工作。
县(市)房产行政主管部门负责本行政区域内的房屋登记工作。
第五条市、县(市)房产行政主管部门(以下称房屋登记机构)应当遵循公开、便民、规范、高效的原则，建立房屋登记信息系统，运用现代科技手段，提高房屋登记管理水平。
第二章一般规定
第六条房屋登记应当按照基本单元进行。基本单元是指有固定界址、可以独立使用且有明确、唯一编号的房屋或者特定空间。
成套住宅，以套为基本单元登记；非成套住宅和非住宅，以幢、层、套、间等具有固定界址的部分为基本单元登记。
第七条房屋登记应当根据当事人的申请进行，但本条例第二十六条规定的情形除外。
当事人申请房屋登记，应当使用中文姓名或者名称。
第八条房屋权利涉及双方或者多方当事人的，应当由双方或者多方当事人共同申请房屋登记。但有下列情形之一的，可以单方提出申请：
(一)因合法建造房屋取得房屋权利的;
(二)因继承、接受遗赠取得房屋权利的;
(三)因人民法院、仲裁委员会生效的法律文书取得房屋权利的;
(四)房屋所有权变更登记的;
(五)房屋灭失注销房屋所有权的；
(六)放弃房屋权利的；
(七)法律、法规规定的其他情形。
第九条共有房屋的登记，应当由共有人共同提出申请。
第十条无民事行为能力人、限制民事行为能力人申请房屋登记的，应当由其监护人。监护人应当提交合法有效的监护关系证明以及被监护人无民事行为能力或者限制民事行为能力的证明。申请处分被监护人的房屋，监护人为两名以上的，应当共同提出申请。
第十一条当事人可以委托他人代为申请房屋登记。
自然人委托申请的，人应当提交身份证明、与委托人在房屋登记机构工作人员的见证下当场签订的授权委托书或者经公证的授权委托书；法人或者其他组织委托申请的，人应当提交身份证明、委托人依法登记的名称证明、法定代表人证明和授权委托书。
境外当事人委托人申请房屋登记的，其授权委托书应当按照国家规定办理公证、认证。
第十二条申请房屋登记，申请人应当按照本条例规定向房屋登记机构提交材料原件。无法提供原件的，应当提交经有关机关确认与原件一致的复印件。
申请人提交的材料是外文的，应当同时提供中文译本。
申请人应当对申请材料的真实性、合法性、有效性负责，不得隐瞒真实情况或者提供虚假材料。
第十三条房屋登记机构收到申请材料后，应当查验申请材料，并就下列事项进行询问：
(一)申请登记事项是否是申请人的真实意思表示；
(二)申请登记的房屋是否为共有房屋；
(三)房屋登记簿记载的权利人是否同意更正；
(四)须进一步明确的其他有关事项。
询问笔录应当经申请人签字确认。房屋登记机构对申请材料齐全的应当受理，向申请人出具受理凭证；对申请材料不齐全的不予受理，向申请人当场说明理由。
第十四条房屋登记机构对受理的申请事项，有下列情形之一的，应当实地查看：
(一)所有权初始登记；
(二)在建房屋抵押权登记；
(三)因房屋灭失导致的所有权注销登记；
(四)法律、法规规定的其他情形。
房屋登记机构实地查看时，申请人应当予以配合。
第十五条办理房屋登记时，遇有因历史原因可能产生权属争议或者原始档案材料缺失等情况的，房屋登记机构应当就登记申请事项进行公告。公告应当在房屋坐落位置张贴并在公开发行的报纸上刊登。
利害关系人可以在公告后六十日内，向房屋登记机构提出书面异议和有关证据，房屋登记机构应当将异议情况告知申请人。申请人无证据证明异议不成立的，房屋登记机构不予登记。逾期未提出异议或者异议不成立的，房屋登记机构应当予以登记。
第十六条申请房屋登记，有下列情形之一的，房屋登记机构不予登记：
(一)违法建设的房屋；
(二)临时建筑;
(三)房屋权属有争议的；
(四)申请人不能提供有效的房屋权属证明材料的;
(五)申请登记事项与房屋登记簿记载冲突的；
(六)因依法查封、扣押、冻结等被限制房屋权利的;
(七)申请人不具备申请主体资格的;
(八)法律、法规规定的其他情形。
第十七条房屋登记机构对经审核符合登记条件的，应当将房屋基本状况、权利状况以及其他依法应当登记的事项记载于房屋登记簿，并依照本条例规定颁发房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明；对不符合登记条件的，不予登记并书面告知理由。
登记的房屋为共有的，房屋登记机构应当在房屋所有权证或者登记证明上注明共有人。
登记集体土地上的房屋，房屋登记机构应当在房屋所有权证或者登记证明上注明集体土地性质。
第十八条权利人凭有效身份证明件到房屋登记机构领取房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明。确因身体残障或者年老行动不便等原因不能到房屋登记机构领取的，房屋登记机构应当直接送达；权利人死亡的，其直系亲属应当凭本人身份证明、直系亲属关系的有效证明和权利人死亡证明领取。
第十九条房屋所有权证、房屋他项权证和登记证明是权利人享有房屋权利的证明，记载的事项应当与房屋登记簿一致；记载不一致的，除有证据证明房屋登记簿确有错误外，以房屋登记簿为准。
第二十条房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明遗失或者灭失的，权利人在公开发行的报纸上刊登遗失声明后，可以向房屋登记机构申请补发。房屋登记机构应当在房屋登记簿上予以记载，并在补发的证书或者登记证明上注明补发。
第二十一条房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明破损的，权利人可以向房屋登记机构申请换发。房屋登记机构换发时，应当查验并收回原房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明。
第二十二条权利人、利害关系人可以依照国家有关规定申请查询、复制房屋登记材料，房屋登记机构应当提供。
第二十三条房屋登记机构应当按照国家规定的标准收取房屋登记费。
第二十四条有下列情形之一的，房屋登记机构应当撤销房屋登记并记载于房屋登记簿：
(一)当事人隐瞒真实情况或者提交虚假材料获取房屋登记的;
(二)取得房屋权利的来源依据被依法撤销的;
(三)法律、法规规定的其他情形。
第二十五条房屋登记机构撤销房屋登记的，应当作出书面决定，并自作出决定之日起十日内直接送达或者邮寄送达原权利人。原权利人收到决定后，应当交回房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明。
因原权利人下落不明或者拒绝接受书面决定的，房屋登记机构可以采取公告的方式送达。
撤销房屋登记的书面决定和公告应当明确交回房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明的期限。逾期不交回的，房屋登记机构应当公告作废。
第二十六条有下列情形之一的房屋，由房屋登记机构直接登记：
(一)房产行政主管部门直管的;
(二)依法没收归国家所有的;
(三)人民法院裁判归国家所有的;
(四)房屋权利人放弃房屋所有权的;
(五)法律、法规规定的其他情形。
具有前款第(二)、(三)项规定情形的，依法作出没收决定或者裁判的机关应当通知房屋登记机构。
第三章所有权登记
第一节初始登记
第二十七条在国有土地上合法建造房屋申请房屋所有权初始登记的，申请人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)国有建设用地使用权证；
(四)建设工程规划许可证；
(五)建筑工程竣工验收报告；
(六)房屋测绘报告；
(七)法律、法规规定的其他材料。
单位在国有土地上合法建造房屋申请房屋所有权初始登记的，还应当提交规划核实证明。对国有土地上新建的商品房，该建筑区划内依法属于全体业主共有的公共场所、公用设施和物业服务用房等房屋，由房地产开发企业申请登记。
第二十八条在宅基地或者其他集体所有建设用地上建造房屋申请房屋所有权初始登记的，申请人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)宅基地使用权证或者集体所有建设用地使用权证；
(四)建设工程规划许可证或者乡村建设规划许可证；
(五)房屋测绘报告。
单位按照前款规定提交建设工程规划许可证申请房屋所有权初始登记的，还应当提交规划核实证明。
在宅基地上建造房屋申请房屋所有权初始登记的，还应当提交房屋所在地农村集体经济组织或者村民委员会出具的属于该集体经济组织成员或者村民的证明。
第二十九条房屋登记机构应当自受理申请之日起三十个工作日内，对符合登记条件的，将申请登记事项记载于房屋登记簿，并向申请人颁发房屋所有权证。
对依法属于全体业主共有的公共场所、公用设施和物业服务用房等房屋，房屋登记机构只在房屋登记簿上予以记载，不颁发房屋所有权证。
第二节转移登记
第三十条经登记的国有土地上的房屋发生下列情形之一，致使所有权发生转移的，申请人应当申请房屋所有权转移登记：
(一)买卖、赠与、互换；
(二)继承、接受遗赠；
(三)法人或者其他组织分立、合并或者破产；
(四)划拨；
(五)房屋分割、合并；
(六)以房屋出资入股；
(七)依照生效的法律文书发生房屋所有权转移的；
(八)法律、法规规定的其他情形。
第三十一条对国有土地上的房屋申请所有权转移登记的，除提交申请书、身份证明或者单位负责人证明和单位资格证明、房屋所有权证外，并应当按照下列规定提交材料：
(一)买卖的，提交相关的书面合同和完税凭证；买卖的房屋为住宅楼、商住楼的，按国家规定须缴纳公用部位维修基金的，还应当提交公用部位维修基金凭证。
(二)赠与、互换的，提交相关的书面合同和完税凭证。
(三)继承、接受遗赠的，提交人民法院生效的法律文书、公证机构出具的公证书或者其他证明材料;接受遗赠的，还应当提交完税凭证。
(四)法人或者其他组织分立、合并、破产的，提交法人或者其他组织分立、合并、破产的法律文件或者批准文件以及完税凭证。
(五)划拨的，提交批准划拨的文件。
(六)房屋分割或者合并的，提交房屋分割或者合并的协议。
(七)以房屋出资入股的，提交出资入股的有关法律文件和完税凭证。
(八)依照生效的法律文书发生房屋所有权转移的，提交相关的法律文书和完税凭证。
申请人按照前款第(三)项规定提交除人民法院生效的法律文书、公证机构出具的公证书以外的其他证明材料的，房屋登记机构应当按照本条例第十五条规定就申请登记事项进行公告、登记。
第三十二条对经登记的集体土地上的房屋申请所有权转移登记的，申请人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)房屋所有权证；
(四)宅基地使用权证或者集体所有建设用地使用权证；
(五)房屋所有权发生转移的证明材料。
按照国家规定须纳税的，还应当提交完税凭证。
申请村民住房所有权转移登记的，还应当提交农村集体经济组织或者村民委员会同意转移的证明。
农村集体经济组织或者村民委员会申请房屋所有权转移登记的，还应当提交经村民会议或者由村民会议授权经村民代表会议同意的证明。
第三十三条申请集体土地上房屋所有权转移登记，受让人不属于该房屋所在地农村集体经济组织成员或者村民的，除法律、法规另有规定外，房屋登记机构不予办理。
第三十四条房屋登记机构应当自受理申请之日起三十个工作日内，对符合登记条件的，将申请转移事项记载于房屋登记簿，注销原房屋所有权证，并向取得房屋所有权的权利人颁发房屋所有权证。
第三十五条房屋所有权转移登记后，房屋权利人应当向国土资源管理部门申请办理建设用地使用权变更登记。
第三节变更登记
第三十六条经登记的房屋有下列情形之一，但不发生房屋所有权转移的，权利人应当申请房屋所有权变更登记：
(一)房屋所有权人姓名或者名称改变的；
(二)同一房屋所有权人分割、合并房屋的；
(三)房屋翻建、改建、扩建或者房屋部分拆除、焚毁、倒塌致使房屋面积增加或者减少的；
(四)房屋坐落的街道、门牌号发生改变的；
(五)法律、法规规定的其他情形。
第三十七条申请房屋所有权变更登记，除提交申请书、身份证明或者单位负责人证明和单位资格证明、房屋所有权证外，并应当按照下列规定提交材料：
(一)房屋所有权人改变姓名或者名称的，自然人应当提交公安机关出具的证明，法人或者其他组织应当提交政府相关部门出具的证明。
(二)同一房屋所有权人分割房屋的，提交房屋测绘报告。
(三)房屋翻建、改建、扩建的，提交房屋测绘报告和建设工程规划许可证或者乡村建设规划许可证；单位提交建设工程规划许可证申请房屋所有权变更登记的，还应当提交规划核实证明。
(四)房屋部分拆除、焚毁、倒塌的，提交房屋测绘报告。
(五)房屋坐落的街道、门牌号发生改变的，提交公安机关出具的证明。因公安机关无档案记载无法出具证明的，房屋登记机构应当进行现场核实。现场核实记录应当作为变更登记的材料。
第三十八条房屋登记机构应当自受理申请之日起三十个工作日内，对符合登记条件的，将申请变更事项记载于房屋登记簿，并向权利人换发房屋所有权证。
第三十九条房屋所有权变更登记后，房屋权利人应当向国土资源管理部门申请办理建设用地使用权变更登记。
第四节注销登记
第四十条经登记的房屋发生灭失或者房屋所有权人放弃所有权的，房屋所有权人应当申请房屋所有权注销登记。
第四十一条申请注销登记的，应当提交申请书、身份证明或者单位负责人证明和单位资格证明、房屋所有权证。
第四十二条因房屋拆迁申请注销登记的，拆迁人应当自与被拆迁人签订房屋拆迁补偿协议之日起三十日内，持拆迁许可证、被拆迁人出具的代为申请房屋注销登记的委托书和房屋所有权证申请办理。
第四十三条房屋登记机构应当自受理申请之日起三十个工作日内，对符合登记条件的，将申请注销事项记载于房屋登记簿，并注销房屋所有权证。
第四十四条因人民法院、仲裁委员会生效的法律文书或者人民政府生效的征收决定致使房屋所有权灭失的，房屋登记机构应当依据生效的法律文书或者征收决定，将注销事项记载于房屋登记簿，收回原房屋所有权证或者公告作废。
第四章抵押权登记
第一节一般抵押权登记
第四十五条以国有土地上的房屋、在建房屋、预购商品房和以集体土地上的乡(镇)、村企业的厂房等建筑物设定抵押权的，当事人应当申请抵押权登记。
以在建房屋设定抵押权的，仅限于未销售的在建房屋。
以国有土地上的房屋、在建房屋、预购商品房和以集体土地上的乡(镇)、村企业的厂房等建筑物设定抵押权时，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。
第四十六条以国有土地上的房屋申请抵押权登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)主债权合同；
(四)抵押合同;
(五)房屋所有权证和国有建设用地使用权证；
(六)房屋抵押范围平面图。
以居民住宅房屋和独立成幢且有多个所有权人的非住宅房屋申请抵押权登记的，可以不提交国有建设用地使用权证。
第四十七条以国有土地上未销售的在建房屋申请抵押权登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)单位负责人证明、单位资格证明;
(三)主债权合同；
(四)抵押合同;
(五)国有建设用地使用权证；
(六)建设工程规划许可证；
(七)房屋抵押范围平面图。
第四十八条以国有土地上预购商品房申请抵押权登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)主债权合同；
(四)抵押合同;
(五)经登记备案的商品房预售合同或者预购商品房预告登记证明；
(六)房屋抵押范围平面图。
第四十九条以集体土地上的乡(镇)、村企业的厂房等建筑物申请抵押权登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)单位负责人证明、单位资格证明;
(三)主债权合同；
(四)抵押合同;
(五)集体所有建设用地使用权证；
(六)房屋所有权证；
(七)房屋抵押范围平面图。
第五十条房屋登记机构应当自受理抵押权登记申请之日起十个工作日内，对符合登记条件的，将申请登记事项记载于房屋登记簿并向抵押权人颁发房屋他项权证或者抵押登记证明。
第五十一条在建房屋在抵押期间竣工的，抵押人在办理房屋所有权初始登记时，房屋登记机构应当在房屋登记簿上载明在建房屋抵押已转为现房抵押，向抵押人颁发房屋所有权证，并向抵押权人换发房屋他项权证。
预购商品房在抵押期间竣工的，抵押人在办理房屋所有权转移登记时，房屋登记机构应当在房屋登记簿上载明预购商品房抵押已转为现房抵押，向抵押人颁发房屋所有权证，并向抵押权人换发房屋他项权证。
第五十二条抵押人、抵押权人和债务人的名称或者姓名、被担保债权的数额等事项和抵押合同发生变更申请抵押权变更登记的，抵押人和抵押权人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)变更抵押权的书面协议。
第五十三条已登记的抵押权因其主债权转让而转让申请抵押权转移登记的，主债权的转让人和受让人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)抵押权发生转移的证明材料。
第五十四条抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的房屋的，应当征得抵押权人书面同意，并书面告知受让人转让房屋已经抵押的情况。在办理房屋所有权转移登记时，抵押人和抵押权人应当先行办理抵押权注销登记。
第五十五条有下列情形之一的，抵押人和抵押权人应当申请抵押权注销登记：
(一)主债权消灭;
(二)抵押权已经实现;
(三)抵押权人放弃抵押权;
(四)法律、法规规定的其他情形。
第五十六条申请抵押权注销登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)证明房屋抵押权消灭的材料。
第五十七条房屋登记机构应当自受理抵押权变更、转移或者注销登记申请之日起十个工作日内，对符合登记条件的，将申请登记事项记载于房屋登记簿。抵押权变更登记、转移登记的，颁发房屋他项权证或者抵押登记证明；抵押权注销登记的，注销房屋他项权证或者抵押登记证明。
第二节最高额抵押权登记
第五十八条以国有土地上的房屋、在建房屋、预购商品房和以集体土地上的乡(镇)、村企业的厂房等建筑物设定最高额抵押权的，抵押人和抵押权人应当向房屋登记机构申请最高额抵押权登记。
第五十九条申请最高额抵押权登记的，当事人应当根据不同情形，分别按照本条例第四十六条、第四十七条、第四十八条、第四十九条规定提交有关材料外，还应当提交下列材料：
(一)最高额抵押合同；
(二)一定期间内将要连续发生的债权的合同或者其他证明材料。
第六十条对符合设立条件的最高额抵押权登记申请，房屋登记机构应当将抵押人、抵押权人和债务人的姓名或者名称、最高债权额、债权确定的期间、登记时间记载于房屋登记簿，并明确记载其为最高额抵押权。
第六十一条变更最高额抵押权登记事项以及发生法律、法规规定变更最高额抵押权的其他情形，抵押人和抵押权人应当申请最高额抵押权变更登记。
第六十二条申请最高额抵押权变更登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)最高额抵押权担保的债权尚未确定的证明材料；
(五)最高额抵押权发生变更的证明材料。
因最高债权额、债权确定期间发生变更申请变更登记的，还应当提交其他抵押权人书面同意的证明。
第六十三条最高额抵押担保的债权确定前，最高额抵押权发生转移，申请最高额抵押权转移登记的，转让人和受让人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)最高额抵押权担保的债权尚未确定的证明材料；
(五)最高额抵押权发生转移的证明材料。
最高额抵押担保的债权确定前，债权人转让部分债权的，房屋登记机构不予办理最高额抵押权转移登记。当事人另有约定的，应当在办理最高额抵押权确定登记之后，按照本条例第五十三条的规定提交材料，申请抵押权转移登记。
第六十四条最高额抵押担保的债权依法确定后申请最高额抵押权确定登记的，抵押人和抵押权人应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋他项权证或者抵押登记证明；
(四)最高额抵押担保的债权已确定的证明材料。
第六十五条对符合规定条件的最高额抵押确定登记申请，房屋登记机构应当将最高额抵押担保的债权已经确定的事实记载于房屋登记簿。
当事人协议确定或者人民法院、仲裁机构生效的法律文书确定债权数额的，房屋登记机构应当依照当事人一方的申请将债权数额确定的事实记载于房屋登记簿。
第六十六条最高额抵押权登记后，发生下列情形之一的，抵押人和抵押权人应当持申请书、身份证明或者单位负责人证明和单位资格证明、房屋他项权证或者抵押登记证明以及证明房屋抵押权消灭的材料，申请抵押权注销登记：
(一)主债权消灭;
(二)抵押权已经实现;
(三)抵押权人放弃抵押权;
(四)法律、法规规定的其他情形。
第六十七条房屋登记机构应当自受理申请之日起十个工作日内，对符合登记条件的，将申请登记事项记载于房屋登记簿，并颁发或者注销房屋他项权证或者抵押登记证明。
第五章预告登记
第六十八条有下列情形之一的，当事人可以按照约定申请预告登记：
(一)预购商品房的;
(二)房屋所有权转让的;
(三)法律、法规规定的其他情形。
第六十九条预售人和预购人订立商品房买卖合同后，预售人未按约定与预购人申请预告登记的，预购人可以单方申请预告登记。
第七十条申请预购商品房预告登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书;
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)已登记备案的商品房预售合同;
(四)当事人关于预告登记的约定;
(五)房屋平面图。
第七十一条申请房屋所有权转让预告登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书;
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明;
(三)房屋所有权转让合同;
(四)房屋所有权证;
(五)房屋所有权转让预告登记的约定。
第七十二条房屋登记机构应当自受理申请之日起十个工作日内，对符合登记条件的，将申请登记事项记载于房屋登记簿并颁发预告登记证明。
第七十三条未经预告登记权利人书面同意，对预告登记的房屋进行处分申请房屋登记的，房屋登记机构不予办理。
第七十四条预告登记后，当事人在办理相应房屋登记时，应一并申请注销预告登记。
预告登记后，债权消灭或者自能够进行相应房屋登记之日起三个月内未申请登记的，预告登记失效。
第六章更正登记和异议登记
第七十五条房屋登记簿记载的权利人、利害关系人认为房屋登记簿记载的事项有错误的，可以申请更正登记。
第七十六条房屋登记簿记载的权利人申请更正登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)证明房屋登记簿记载确有错误的人民法院或者仲裁委员会生效的法律文书或者行政机关依法出具的证明材料。
房屋登记机构应当依据人民法院或者仲裁委员会生效的法律文书或者行政机关依法出具的证明材料予以更正，并向权利人换发房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明。
第七十七条利害关系人申请更正登记的，应当提交下列材料：
(一)申请书；
(二)身份证明或者单位负责人证明、单位资格证明；
(三)证明房屋登记簿记载确有错误的证明材料。
利害关系人提交的证明材料为人民法院或者仲裁委员会生效的法律文书的，房屋登记机构应当予以更正，并书面通知房屋登记簿记载的权利人。
利害关系人提交其他证明材料，并经房屋登记簿记载的权利人书面同意更正的，房屋登记机构应当予以更正；房屋登记簿记载的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记。
第七十八条房屋登记机构应当自受理申请之日起十个工作日内，将申请更正事项记载于房屋登记簿，并向权利人换发房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明。
对申请异议登记的，房屋登记机构应当自受理申请之日起一个工作日内，将申请异议事项记载于房屋登记簿。
第七十九条异议登记后，申请人在异议登记之日起十五日内不，异议登记失效。
第八十条异议登记期间，房屋登记簿记载的权利人处分房屋申请登记的，房屋登记机构应当暂缓办理。
权利人处分其房屋权利申请登记，房屋登记机构受理后尚未将申请登记事项记载于房屋登记簿之前，第三人申请异议登记的，房屋登记机构应当中止办理原登记申请并书面通知权利人。
第八十一条异议登记期间，异议登记申请人，人民法院不予受理或者依法驳回其诉讼请求的，权利人可以持登记申请、身份证明或者单位负责人证明和单位资格证、相应的证明文件申请注销异议登记。
第八十二条异议登记失效后，原申请人以同一理由就同一事项再次提出异议登记的，房屋登记机构不予受理。
第七章法律责任
第八十三条对涂改、伪造、变造、非法印制的房屋所有权证、房屋他项权证或者登记证明，房屋登记机构应当依法予以收缴，违法行为人应当承担相应的法律责任。
第八十四条申请人提交错误、虚假的材料申请房屋登记，给他人造成损害的，应当承担相应的法律责任。
第一条为了规范保安服务活动,加强对从事保安服务的单位和保安员的管理,保护人身安全和财产安全,维护社会治安,制定本条例。
第二条本条例所称保安服务是指:
(一)保安服务公司根据保安服务合同,派出保安员为客户单位提供的门卫、巡逻、守护、押运、随身护卫、安全检查以及安全技术防范、安全风险评估等服务;
(二)机关、团体、企业、事业单位招用人员从事的本单位门卫、巡逻、守护等安全防范工作;
(三)物业服务企业招用人员在物业管理区域内开展的门卫、巡逻、秩序维护等服务。
前款第(二)项、第(三)项中的机关、团体、企业、事业单位和物业服务企业,统称自行招用保安员的单位。
第三条国务院公安部门负责全国保安服务活动的监督管理工作。县级以上地方人民政府公安机关负责本行政区域内保安服务活动的监督管理工作。
保安服务行业协会在公安机关的指导下,依法开展保安服务行业自律活动。
第四条保安服务公司和自行招用保安员的单位(以下统称保安从业单位)应当建立健全保安服务管理制度、岗位责任制度和保安员管理制度,加强对保安员的管理、教育和培训,提高保安员的职业道德水平、业务素质和责任意识。
第五条保安从业单位应当依法保障保安员在社会保险、劳动用工、劳动保护、工资福利、教育培训等方面的合法权益。
第六条保安服务活动应当文明、合法,不得损害社会公共利益或者侵犯他人合法权益。
保安员依法从事保安服务活动,受法律保护。
第七条对在保护公共财产和人民群众生命财产安全、预防和制止违法犯罪活动中有突出贡献的保安从业单位和保安员,公安机关和其他有关部门应当给予表彰、奖励。
第二章保安服务公司
第八条保安服务公司应当具备下列条件:
(一)有不低于人民币100万元的注册资本;
(二)拟任的保安服务公司法定代表人和主要管理人员应当具备任职所需的专业知识和有关业务工作经验,无被刑事处罚、劳动教养、收容教育、强制隔离戒毒或者被开除公职、开除军籍等不良记录;
(三)有与所提供的保安服务相适应的专业技术人员,其中法律、行政法规有资格要求的专业技术人员,应当取得相应的资格;
(四)有住所和提供保安服务所需的设施、装备;
(五)有健全的组织机构和保安服务管理制度、岗位责任制度、保安员管理制度。
第九条申请设立保安服务公司,应当向所在地设区的市级人民政府公安机关提交申请书以及能够证明其符合本条例第八条规定条件的材料。
受理的公安机关应当自收到申请材料之日起15日内进行审核,并将审核意见报所在地的省、自治区、直辖市人民政府公安机关。省、自治区、直辖市人民政府公安机关应当自收到审核意见之日起15日内作出决定,对符合条件的,核发保安服务许可证;对不符合条件的,书面通知申请人并说明理由。
第十条从事武装守护押运服务的保安服务公司,应当符合国务院公安部门对武装守护押运服务的规划、布局要求,具备本条例第八条规定的条件,并符合下列条件:
(一)有不低于人民币1000万元的注册资本;
(二)国有独资或者国有资本占注册资本总额的51%以上;
(三)有符合《专职守护押运人员枪支使用管理条例》规定条件的守护押运人员;
(四)有符合国家标准或者行业标准的专用运输车辆以及通信、报警设备。
第十一条申请设立从事武装守护押运服务的保安服务公司,应当向所在地设区的市级人民政府公安机关提交申请书以及能够证明其符合本条例第八条、第十条规定条件的材料。保安服务公司申请增设武装守护押运业务的,无需再次提交证明其符合本条例第八条规定条件的材料。
受理的公安机关应当自收到申请材料之日起15日内进行审核,并将审核意见报所在地的省、自治区、直辖市人民政府公安机关。省、自治区、直辖市人民政府公安机关应当自收到审核意见之日起15日内作出决定,对符合条件的,核发从事武装守护押运业务的保安服务许可证或者在已有的保安服务许可证上增注武装守护押运服务;对不符合条件的,书面通知申请人并说明理由。
第十二条取得保安服务许可证的申请人,凭保安服务许可证到工商行政管理机关办理工商登记。取得保安服务许可证后超过6个月未办理工商登记的,取得的保安服务许可证失效。
保安服务公司设立分公司的,应当向分公司所在地设区的市级人民政府公安机关备案。备案应当提供总公司的保安服务许可证和工商营业执照,总公司法定代表人、分公司负责人和保安员的基本情况。
保安服务公司的法定代表人变更的,应当经原审批公安机关审核,持审核文件到工商行政管理机关办理变更登记。
第三章自行招用保安员的单位
第十三条自行招用保安员的单位应当具有法人资格,有符合本条例规定条件的保安员,有健全的保安服务管理制度、岗位责任制度和保安员管理制度。
娱乐场所应当依照《娱乐场所管理条例》的规定,从保安服务公司聘用保安员,不得自行招用保安员。
第十四条自行招用保安员的单位,应当自开始保安服务之日起30日内向所在地设区的市级人民政府公安机关备案,备案应当提供下列材料:
(一)法人资格证明;
(二)法定代表人(主要负责人)、分管负责人和保安员的基本情况;
(三)保安服务区域的基本情况;
(四)建立保安服务管理制度、岗位责任制度、保安员管理制度的情况。
自行招用保安员的单位不再招用保安员进行保安服务的,应当自停止保安服务之日起30日内到备案的公安机关撤销备案。
第十五条自行招用保安员的单位不得在本单位以外或者物业管理区域以外提供保安服务。
第四章保安员
第十六条年满18周岁,身体健康,品行良好,具有初中以上学历的中国公民可以申领保安员证,从事保安服务工作。申请人经设区的市级人民政府公安机关考试、审查合格并留存指纹等人体生物信息的,发给保安员证。
提取、留存保安员指纹等人体生物信息的具体办法,由国务院公安部门规定。
第十七条有下列情形之一的,不得担任保安员:
(一)曾被收容教育、强制隔离戒毒、劳动教养或者3次以上行政拘留的;
(二)曾因故意犯罪被刑事处罚的;
(三)被吊销保安员证未满3年的;
(四)曾两次被吊销保安员证的。
第十八条保安从业单位应当招用符合保安员条件的人员担任保安员,并与被招用的保安员依法签订劳动合同。保安从业单位及其保安员应当依法参加社会保险。
保安从业单位应当根据保安服务岗位需要定期对保安员进行法律、保安专业知识和技能培训。
第十九条保安从业单位应当定期对保安员进行考核,发现保安员不合格或者严重违反管理制度,需要解除劳动合同的,应当依法办理。
第二十条保安从业单位应当根据保安服务岗位的风险程度为保安员投保意外伤害保险。
保安员因工伤亡的,依照国家有关工伤保险的规定享受工伤保险待遇;保安员牺牲被批准为烈士的,依照国家有关烈士褒扬的规定享受抚恤优待。
第五章保安服务
第二十一条保安服务公司提供保安服务应当与客户单位签订保安服务合同,明确规定服务的项目、内容以及双方的权利义务。保安服务合同终止后,保安服务公司应当将保安服务合同至少留存2年备查。
保安服务公司应当对客户单位要求提供的保安服务的合法性进行核查,对违法的保安服务要求应当拒绝,并向公安机关报告。
第二十二条设区的市级以上地方人民政府确定的关系国家安全、涉及国家秘密等治安保卫重点单位不得聘请外商独资、中外合资、中外合作的保安服务公司提供保安服务。
第二十三条保安服务公司派出保安员跨省、自治区、直辖市为客户单位提供保安服务的,应当向服务所在地设区的市级人民政府公安机关备案。备案应当提供保安服务公司的保安服务许可证和工商营业执照、保安服务合同、服务项目负责人和保安员的基本情况。
第二十四条保安服务公司应当按照保安服务业服务标准提供规范的保安服务,保安服务公司派出的保安员应当遵守客户单位的有关规章制度。客户单位应当为保安员从事保安服务提供必要的条件和保障。
第二十五条保安服务中使用的技术防范产品,应当符合有关的产品质量要求。保安服务中安装监控设备应当遵守国家有关技术规范,使用监控设备不得侵犯他人合法权益或者个人隐私。
保安服务中形成的监控影像资料、报警记录,应当至少留存30日备查,保安从业单位和客户单位不得删改或者扩散。
第二十六条保安从业单位对保安服务中获知的国家秘密、商业秘密以及客户单位明确要求保密的信息,应当予以保密。
保安从业单位不得指使、纵容保安员阻碍依法执行公务、参与追索债务、采用暴力或者以暴力相威胁的手段处置纠纷。
第二十七条保安员上岗应当着保安员服装,佩带全国统一的保安服务标志。保安员服装和保安服务标志应当与人民、人民武装警察和人民警察、工商税务等行政执法机关以及人民法院、人民检察院工作人员的制式服装、标志服饰有明显区别。
保安员服装由全国保安服务行业协会推荐式样,由保安服务从业单位在推荐式样范围内选用。保安服务标志式样由全国保安服务行业协会确定。
第二十八条保安从业单位应当根据保安服务岗位的需要为保安员配备所需的装备。保安服务岗位装备配备标准由国务院公安部门规定。
第二十九条在保安服务中,为履行保安服务职责,保安员可以采取下列措施:
(一)查验出入服务区域的人员的证件,登记出入的车辆和物品;
(二)在服务区域内进行巡逻、守护、安全检查、报警监控;
(三)在机场、车站、码头等公共场所对人员及其所携带的物品进行安全检查,维护公共秩序;
(四)执行武装守护押运任务,可以根据任务需要设立临时隔离区,但应当尽可能减少对公民正常活动的妨碍。
保安员应当及时制止发生在服务区域内的违法犯罪行为,对制止无效的违法犯罪行为应当立即报警,同时采取措施保护现场。
从事武装守护押运服务的保安员执行武装守护押运任务使用枪支,依照《专职守护押运人员枪支使用管理条例》的规定执行。
第三十条保安员不得有下列行为:
(一)限制他人人身自由、搜查他人身体或者侮辱、殴打他人;
(二)扣押、没收他人证件、财物;
(三)阻碍依法执行公务;
(四)参与追索债务、采用暴力或者以暴力相威胁的手段处置纠纷;
(五)删改或者扩散保安服务中形成的监控影像资料、报警记录;
(六)侵犯个人隐私或者泄露在保安服务中获知的国家秘密、商业秘密以及客户单位明确要求保密的信息;
(七)违反法律、行政法规的其他行为。
第三十一条保安员有权拒绝执行保安从业单位或者客户单位的违法指令。保安从业单位不得因保安员不执行违法指令而解除与保安员的劳动合同,降低其劳动报酬和其他待遇,或者停缴、少缴依法应当为其缴纳的社会保险费。
第六章保安培训单位
第三十二条保安培训单位应当具备下列条件:
(一)是依法设立的保安服务公司或者依法设立的具有法人资格的学校、职业培训机构;
(二)有保安培训所需的师资力量,其中保安专业师资人员应当具有大学本科以上学历或者10年以上治安保卫管理工作经历;
(三)有保安培训所需的场所、设施等教学条件。
第三十三条申请从事保安培训的单位,应当向所在地设区的市级人民政府公安机关提交申请书以及能够证明其符合本条例第三十二条规定条件的材料。
受理的公安机关应当自收到申请材料之日起15日内进行审核,并将审核意见报所在地的省、自治区、直辖市人民政府公安机关。省、自治区、直辖市人民政府公安机关应当自收到审核意见之日起15日内作出决定,对符合条件的,核发保安培训许可证;对不符合条件的,书面通知申请人并说明理由。
第三十四条从事武装守护押运服务的保安员的枪支使用培训,应当由人民警察院校、人民警察培训机构负责。承担培训工作的人民警察院校、人民警察培训机构应当向所在地的省、自治区、直辖市人民政府公安机关备案。
第三十五条保安培训单位应当按照保安员培训教学大纲制订教学计划,对接受培训的人员进行法律、保安专业知识和技能培训以及职业道德教育。
保安员培训教学大纲由国务院公安部门审定。
第七章监督管理
第三十六条公安机关应当指导保安从业单位建立健全保安服务管理制度、岗位责任制度、保安员管理制度和紧急情况应急预案,督促保安从业单位落实相关管理制度。
保安从业单位、保安培训单位和保安员应当接受公安机关的监督检查。
第三十七条公安机关建立保安服务监督管理信息系统,记录保安从业单位、保安培训单位和保安员的相关信息。
公安机关应当对提取、留存的保安员指纹等人体生物信息予以保密。
第三十八条公安机关的人民警察对保安从业单位、保安培训单位实施监督检查应当出示证件,对监督检查中发现的问题,应当督促其整改。监督检查的情况和处理结果应当如实记录,并由公安机关的监督检查人员和保安从业单位、保安培训单位的有关负责人签字。
第三十九条县级以上人民政府公安机关应当公布投诉方式,受理社会公众对保安从业单位、保安培训单位和保安员的投诉。接到投诉的公安机关应当及时调查处理,并反馈查处结果。
第四十条国家机关及其工作人员不得设立保安服务公司,不得参与或者变相参与保安服务公司的经营活动。
第八章法律责任
第四十一条任何组织或者个人未经许可,擅自从事保安服务、保安培训的,依法给予治安管理处罚,并没收违法所得;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第四十二条保安从业单位有下列情形之一的,责令限期改正,给予警告;情节严重的,并处1万元以上5万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得:
(一)保安服务公司法定代表人变更未经公安机关审核的;
(二)未按照本条例的规定进行备案或者撤销备案的;
(三)自行招用保安员的单位在本单位以外或者物业管理区域以外开展保安服务的;
(四)招用不符合本条例规定条件的人员担任保安员的;
(五)保安服务公司未对客户单位要求提供的保安服务的合法性进行核查的,或者未将违法的保安服务要求向公安机关报告的;
(六)保安服务公司未按照本条例的规定签订、留存保安服务合同的;
(七)未按照本条例的规定留存保安服务中形成的监控影像资料、报警记录的。
客户单位未按照本条例的规定留存保安服务中形成的监控影像资料、报警记录的,依照前款规定处罚。
第四十三条保安从业单位有下列情形之一的,责令限期改正,处2万元以上10万元以下的罚款;违反治安管理的,依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任:
(一)泄露在保安服务中获知的国家秘密、商业秘密以及客户单位明确要求保密的信息的;
(二)使用监控设备侵犯他人合法权益或者个人隐私的;
(三)删改或者扩散保安服务中形成的监控影像资料、报警记录的;
(四)指使、纵容保安员阻碍依法执行公务、参与追索债务、采用暴力或者以暴力相威胁的手段处置纠纷的;
(五)对保安员疏于管理、教育和培训,发生保安员违法犯罪案件,造成严重后果的。
客户单位删改或者扩散保安服务中形成的监控影像资料、报警记录的,依照前款规定处罚。
第四十四条保安从业单位因保安员不执行违法指令而解除与保安员的劳动合同,降低其劳动报酬和其他待遇,或者停缴、少缴依法应当为其缴纳的社会保险费的,对保安从业单位的处罚和对保安员的赔偿依照有关劳动合同和社会保险的法律、行政法规的规定执行。
第四十五条保安员有下列行为之一的,由公安机关予以训诫;情节严重的,吊销其保安员证;违反治安管理的,依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)限制他人人身自由、搜查他人身体或者侮辱、殴打他人的;
(二)扣押、没收他人证件、财物的;
(三)阻碍依法执行公务的;
(四)参与追索债务、采用暴力或者以暴力相威胁的手段处置纠纷的;
(五)删改或者扩散保安服务中形成的监控影像资料、报警记录的;
(六)侵犯个人隐私或者泄露在保安服务中获知的国家秘密、商业秘密以及客户单位明确要求保密的信息的;
(七)有违反法律、行政法规的其他行为的。
从事武装守护押运的保安员违反规定使用枪支的,依照《专职守护押运人员枪支使用管理条例》的规定处罚。
第四十六条保安员在保安服务中造成他人人身伤亡、财产损失的,由保安从业单位赔付;保安员有故意或者重大过失的,保安从业单位可以依法向保安员追偿。
第四十七条保安培训单位未按照保安员培训教学大纲的规定进行培训的,责令限期改正,给予警告;情节严重的,并处1万元以上5万元以下的罚款;以保安培训为名进行诈骗活动的,依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第四十八条国家机关及其工作人员设立保安服务公司,参与或者变相参与保安服务公司经营活动的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
第四十九条公安机关的人民警察在保安服务活动监督管理工作中、、的,依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第九章附则
第五十条保安服务许可证、保安培训许可证以及保安员证的式样由国务院公安部门规定。
第五十一条本条例施行前已经设立的保安服务公司、保安培训单位,应当自本条例施行之日起6个月内重新申请保安服务许可证、保安培训许可证。本条例施行前自行招用保安员的单位,应当自本条例施行之日起3个月内向公安机关备案。
本条例施行前已经从事保安服务的保安员,自本条例施行之日起1年内由保安员所在单位组织培训,经设区的市级人民政府公安机关考试、审查合格并留存指纹等人体生物信息的,发给保安员证。
第五十二条本条例自2010年1月1日起施行。
(新华社北京讯,10 月20日《经济日报》)
第一条为了规范食品流通许可行为，加强《食品流通许可证》管理，根据《中华人民共和国食品安全法》（以下简称《食品安全法》）、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国食品安全法实施条例》（以下简称《食品安全法实施条例》）等有关法律、法规的规定，制定本办法。
第二条食品流通许可的申请受理、审查批准以及相关的监督检查等行为，适用本办法。
第三条在流通环节从事食品经营的，应当依法取得食品流通许可。
取得食品生产许可的食品生产者在其生产场所销售其生产的食品，不需要取得食品流通的许可；取得餐饮服务许可的餐饮服务提供者在其餐饮服务场所出售其制作加工的食品，不需要取得食品流通的许可。
第四条县级及其以上地方工商行政管理机关是食品流通许可的实施机关，具体工作由负责流通环节食品安全监管的职能机构承担。地方各级工商行政管理机关的许可管辖分工由省、自治区、直辖市工商行政管理局决定。
第五条食品流通许可应当遵循依法、公开、公平、公正、便民、高效的原则。
第六条食品经营者应当在依法取得《食品流通许可证》后，向有登记管辖权的工商行政管理机关申请办理工商登记。未取得《食品流通许可证》和营业执照，不得从事食品经营。
法律、法规对食品摊贩另有规定的，依照其规定。
第七条食品经营者的经营条件发生变化，不符合食品经营要求的，食品经营者应当立即采取整改措施；有发生食品安全事故的潜在风险的，应当立即停止食品经营活动，并向所在地县级工商行政管理机关报告；需要重新办理许可手续的，应当依法办理。
县级及其以上地方工商行政管理机关应当加强对食品经营者经营活动的日常监督检查；发现不符合食品经营要求情形的，应当责令立即纠正，并依法予以处理；不再符合食品流通许可条件的，应当依法撤销食品流通许可。
第八条任何组织或者个人有权举报《食品流通许可证》审核发放和监督检查过程中的违法行为，许可机关应当及时核实、处理。
第二章申请与受理
第九条申请领取《食品流通许可证》，应当符合食品安全标准，并符合下列要求：
（一）具有与经营的食品品种、数量相适应的食品原料处理和食品加工、包装、贮存等场所，保持该场所环境整洁，并与有毒、有害场所以及其他污染源保持规定的距离；
（二）具有与经营的食品品种、数量相适应的设备或者设施，有相应的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通风、防腐、防尘、防蝇、防鼠、防虫、洗涤以及处理废水、存放垃圾和废弃物的设备或者设施；
（三）有食品安全专业技术人员、管理人员和保证食品安全的规章制度；
（四）具有合理的设备布局和工艺流程，防止待加工食品与直接入口食品、原料与成品交叉污染，避免食品接触有毒物、不洁物。
第十条申请领取《食品流通许可证》，应当提交下列材料：
（一）《食品流通许可申请书》；
（二）《名称预先核准通知书》复印件；
（三）与食品经营相适应的经营场所的使用证明；
（四）负责人及食品安全管理人员的身份证明；
（五）与食品经营相适应的经营设备、工具清单；
（六）与食品经营相适应的经营设施空间布局和操作流程的文件；
（七）食品安全管理制度文本；
（八）省、自治区、直辖市工商行政管理局规定的其他材料。
申请人委托他人提出许可申请的，委托人应当提交委托书以及委托人或者指定代表的身份证明。
已经具有合法主体资格的经营者在经营范围中申请增加食品经营项目的，还需提交营业执照等主体资格证明材料，不需提交《名称预先核准通知书》复印件。
新设食品经营企业申请食品流通许可，该企业的投资人为许可申请人；已经具有主体资格的企业申请食品流通许可，该企业为许可申请人；企业分支机构申请食品流通许可，设立该分支机构的企业为许可申请人；个人新设申请或者个体工商户申请食品流通许可，业主为许可申请人。申请人应当在申请书等材料上签字盖章。
第十一条申请《食品流通许可证》所提交的材料，应当真实、合法、有效，符合相关法律、法规的规定。申请人应当对其提交材料的合法性、真实性、有效性负责。
第十二条企业的分支机构从事食品经营，各分支机构应当分别申领《食品流通许可证》。
第十三条许可机关收到申请时，应当对申请事项进行审查，并根据下列情况分别作出处理：
（一）申请事项依法不需要取得《食品流通许可证》的，应当即时告知申请人不予受理；
（二）申请事项依法不属于许可机关职权范围的，应当即时作出不予受理的决定，并告知申请人向有关行政机关申请；
（三）申请材料存在可以当场更正的错误，应当允许申请人当场更正，由申请人在更正处签名或者盖章，注明更正日期；
（四）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者五日内一次告知申请人需要补正的全部内容；当场告知时，应当将申请材料退回申请人；属于五日内告知的，应当收取申请材料并出具收到申请材料的凭据，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；
（五）申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交了全部补正材料的，许可机关应当予以受理。
许可机关受理许可申请之后至作出许可决定之前，申请人书面要求撤回食品流通许可申请的，应当同意其撤回要求；撤回许可申请的，许可机关终止办理。
第十四条许可机关对申请人提出的申请决定予以受理的，应当出具《受理通知书》；决定不予受理的，应当出具《不予受理通知书》，说明不予受理的理由，并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。
第三章审查与批准
第十五条食品流通许可事项包括经营场所、负责人、许可范围等内容。
食品流通许可事项中的许可范围，包括经营项目和经营方式。经营项目按照预包装食品、散装食品两种类别核定；经营方式按照批发、零售、批发兼零售三种类别核定。
第十六条许可机关应当审核申请人提交的相关材料是否符合《食品安全法》第二十七条第一项至第四项以及本办法的要求。必要时，可以按照法定的权限与程序，对其经营场所进行现场核查。材料审核和现场核查的具体办法由省、自治区、直辖市工商行政管理局制定。
进行现场核查，许可机关应当指派两名以上执法人员参加并出示有效证件，申请人和食品经营者应当予以配合。现场核查应当填写《食品流通许可现场核查表》。
第十七条对申请人提交的食品流通许可申请予以受理的，许可机关应当自受理之日起二十日内作出是否准予许可的决定。二十日内不能作出许可决定的，经许可机关负责人批准，可以延长十日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
第十八条许可机关作出准予许可决定的，应当出具《准予许可通知书》，告知申请人自决定之日起十日内，领取《食品流通许可证》；作出准予变更许可决定的，应当出具《准予变更许可通知书》，告知申请人自决定之日起十日内，换发《食品流通许可证》；作出准予注销许可决定的，应当出具《准予注销许可通知书》，缴销《食品流通许可证》。许可机关作出准予许可决定的，应当予以公开。
许可机关作出不予许可决定的，应当出具《驳回申请通知书》，说明不予许可的理由，并告知申请人依法享有申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。
第十九条许可机关认为需要听证的涉及公共利益的重大许可事项，应当向社会公告，并举行听证。
第四章许可的变更及注销
第二十条食品经营者改变许可事项，应当向原许可机关申请变更食品流通许可。未经许可，不得擅自改变许可事项。
第二十一条食品经营者向原许可机关申请变更食品流通许可的，应当提交下列申请材料：
（一）《食品流通变更许可申请书》；
（二）《食品流通许可证》正、副本；
（三）与变更食品流通许可事项相关的材料。
第二十二条食品流通许可的有效期为3年。
食品经营者需要延续食品流通许可的有效期的，应当在《食品流通许可证》有效期届满三十日前向原许可机关提出申请，换发《食品流通许可证》。
办理许可证延续的，换发后的《食品流通许可证》编号不变，但发证年份按照实际情况填写，有效期重新计算。
第二十三条有下列情形之一的，发放《食品流通许可证》的许可机关或者其上级行政机关，可以撤销已作出的食品流通许可：
（一）许可机关工作人员，，给不符合条件的申请人发放《食品流通许可证》的；
（二）许可机关工作人员超越法定权限发放《食品流通许可证》的；
（三）许可机关工作人员违反法定程序发放《食品流通许可证》的；
（四）依法可以撤销食品流通许可的其他情形。
食品经营者以欺骗、贿赂等不正当手段和隐瞒真实情况或者提交虚假材料取得食品流通许可，应当予以撤销。
依照前两款规定撤销食品流通许可，可能对公共利益造成重大损害的，不予撤销。
第二十四条有下列情形之一的，许可机关应当依法办理食品流通许可的注销手续：
（一）《食品流通许可证》有效期届满且食品经营者未申请延续的；
（二）食品经营者没有在法定期限内取得合法主体资格或者主体资格依法终止的；
（三）食品流通许可依法被撤销，或者《食品流通许可证》依法被吊销的；
（四）因不可抗力导致食品流通许可事项无法实施的；
（五）依法应当注销《食品流通许可证》的其他情形。
第二十五条食品经营者申请注销《食品流通许可证》的，应当向原许可机关提交下列申请材料：
（一）《食品流通注销许可申请书》；
（二）《食品流通许可证》正、副本；
（三）与注销《食品流通许可证》相关的证明文件。
许可机关受理注销申请后，经审核依法注销《食品流通许可证》。
第二十六条食品经营者遗失《食品流通许可证》的，应当在报刊上公开声明作废，并持相关证明向原许可机关申请补办。经批准后，由原许可机关在二十日内补发《食品流通许可证》。
第五章许可证的管理
第二十七条《食品流通许可证》分为正本、副本。正本、副本具有同等法律效力。
《食品流通许可证》正本、副本式样，以及《食品流通许可申请书》、《食品流通变更许可申请书》、《食品流通注销许可申请书》等式样，由国家工商行政管理总局统一制定。省、自治区、直辖市工商行政管理局负责本行政区域《食品流通许可证》及相关申请文书的印制、发放和管理。
第二十八条《食品流通许可证》应当载明：名称、经营场所、许可范围、主体类型、负责人、许可证编号、有效期限、发证机关及发证日期。
第二十九条《食品流通许可证》编号由两个字母+十六位数字组成，即：字母SP+六位行政区划代码+两位发证年份+一位主体性质+六位顺序号码+一位计算机校验码。
《食品流通许可证》具体编号规则另行制定。
第三十条食品经营者取得《食品流通许可证》后，应当妥善保管，不得伪造、涂改、倒卖、出租、出借，或者以其他形式非法转让。
食品经营者应当在经营场所显著位置悬挂或者摆放《食品流通许可证》正本。
第六章监督检查
第三十一条县级及其以上地方工商行政管理机关应当依据法律、法规规定的职责，对食品经营者进行监督检查。监督检查的主要内容是：
（一）食品经营者是否具有《食品流通许可证》；
（二）食品经营者的经营条件发生变化，不符合经营要求的，经营者是否立即采取整改措施；有发生食品安全事故的潜在风险的，经营者是否立即停止经营活动，并向所在地县级工商行政管理机关报告；需要重新办理许可手续的，经营者是否依法办理；
（三）食品流通许可事项发生变化，经营者是否依法变更许可或者重新申请办理《食品流通许可证》；
（四）有无伪造、涂改、倒卖、出租、出借，或者以其他形式非法转让《食品流通许可证》的行为；
（五）聘用的从业人员有无身体健康证明材料；
（六）在食品贮存、运输和销售过程中有无确保食品质量和控制污染的措施；
（七）法律、法规规定的其他情形。
第三十二条县级及其以上地方工商行政管理机关应当对食品经营者建立信用档案，记录许可颁发、日常监督检查结果、违法行为查处等情况。
对食品经营者从事食品经营活动进行监督检查时，工商行政管理机关应当将监督检查的情况和处理结果予以记录，由监督检查人员和食品经营者签字确认后归档。
工商行政管理机关在办理企业年检、个体工商户验照时，应当按照企业年检、个体工商户验照的有关规定，审查《食品流通许可证》是否被撤销、吊销或者有效期限届满。对《食品流通许可证》被撤销、吊销或者有效期限届满的，登记机关按照有关规定，责令其办理经营范围的变更登记或者注销登记。
第三十三条许可申请人隐瞒真实情况或者提供虚假材料申请食品流通许可的，工商行政管理机关不予受理或者不予许可，申请人在一年内不得再次申请食品流通许可。
被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得食品流通许可的，申请人在三年内不得再次申请食品流通许可。
被吊销食品生产、流通或者餐饮服务许可证的，其直接负责的主管人员自处罚决定作出之日起五年内不得从事食品经营管理工作。
食品经营者聘用不得从事食品生产经营管理工作的人员从事管理工作的，由原发证部门吊销许可证。
第三十四条有下列情形之一的，依照法律、法规的规定予以处罚。法律、法规没有规定的，责令改正，给予警告，并处以一万元以下罚款；情节严重的，处以一万元以上三万元以下罚款：
（一）未经许可，擅自改变许可事项的；
（二）伪造、涂改、倒卖、出租、出借《食品流通许可证》，或者以其他形式非法转让《食品流通许可证》的；
（三）隐瞒真实情况或者提交虚假材料申请或者取得食品流通许可的；
（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得食品流通许可的。
依照《中华人民共和国行政处罚法》的规定，对主动消除、减轻危害后果，或者有其他法定情形的，可以从轻或者减轻处罚；对违法情节轻微并及时纠正、没有造成危害后果的，不予处罚。
第三十五条食品经营者对工商行政管理机关的处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第三十六条食品经营者在营业执照有效期内被依法注销、撤销、吊销食品流通许可，或者《食品流通许可证》有效期届满的，应当在注销、撤销、吊销许可或者许可证有效期届满之日起三十日内申请变更登记或者办理注销登记。
第三十七条工商行政管理机关工作人员、、的，依法追究有关人员的行政责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十八条工商行政管理机关应当依法建立食品流通许可档案。
