时间：2023-03-02 15:10:17
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建设银行自转轨为商业银行后，经营网点一直都是逐年扩充，人员也是有增无减，而这次机构扁平化改革，改变了以往网点由支行管理的模式，考虑到资源有效配置，网点布局要调整，有的员工要转岗分流，网点的业务制度需要修订完善，操作流程需要梳理变更，各项业务不能间断，工作千头万绪，作为第一任总经理，我深感任务艰巨责任重大。
在营业管理部组建后的第一次领导班子成员会议上，我跟大家讲“改革是一场利益调整，网点撤并人员分流，对某些人来讲，改革是件痛苦的事情，我们要坚决贯彻落实分行党委的决策方针，积极配合业务部门，一方面要抓好网点优化组合，保证业务正常运行，另一方面要做好耐心细致的思想政治工作，妥善安排富余人员，防止事故案件发生。”
我带领人员深入网点，向员工们讲扁平化改革的重要意义，讲分行党委关于撤并网点人员安置政策和意见，要求员工适应形势，支持改革，服从安排。
按照分行政策，我把那些业务素质较低、不适应柜面岗位的员工从网点分离出来，安排待岗培训，实际上等于宣布，有些人将面临着下岗选择。
这时，有的人坐不住了，跑到我的办公室吼叫：“我是建行正式员工，你让我下岗，没门！”
有的临时工也试探性地放风：“我们把人生最宝贵的时光献给了建行，这时候赶我们回家，那可要说道说道。”
有的干脆把老母亲也搬出来，在我面前一把鼻涕一把泪地恳求“千万别让孩子下岗呀！”甚至有人写匿名信，半夜把恐吓电话打到我的家里……
在原则与威胁的考验面前，我跟“一班人”不但没有退缩，而是勇敢地站了出来，耐心地对这些人说：“扁平化改革，就是要逐步建立一种优胜劣汰的用工机制，不论正式工还是临时工，不看‘身份’看能力，你们面前的机遇都是均等的，建行不养闲人和庸人，岗位只有靠自己争取。只要你能适应岗位要求，你就能在改革中寻得发展的空间。”为了体现岗位竞争的公平性，我们将网点岗位公开，在轮流培训的基础上，组织网点员工进行业务考试，实行岗位择优录用末位淘汰制，结果，一些不适应岗位标准的员工失去了岗位而自愿地与建行解除了劳动合同。
在扁平化改革第一阶段工作中，我们撤销网点24个，新建5个，迁址改造8个，将10个储蓄所升格为分理处，把真正懂业务会管理的骨干放在网点负责人的岗位上，特别是提拔使用了一些临时工骨干，对稳定思想、支持上进、鼓励竞争营造了良好氛围。
有的人想趁网点撤并之机做手脚，某网点负责人为客户出国留学开具虚假存款证明想从中捞点好处：某负责人违规允许原支行人员进入柜台内部；某负责人违反业务规定混岗操作……发现这些问题后，我秉公办事，对当事人进行严肃处理，从网点负责人的岗位上撤换，并进行通报处理，树立了扁平化管理的威严和令行禁止的风气。
网点顺利接收，人员顺利分流，标志着全行扁平化改革工作初战告捷，人心未散，客户未减，工作没松，业务没丢，也没有发生任何风险事故，员工们浮躁的情绪开始平静，网点管理工作开始进入正常轨道。
分行扁平化改革为后来的人事与激励约束机制改革奠定了基础、积累了经验。随着机构扁平化改革不断深入，现由分行直管的网点已达到78个，占全行现有机构数量的70％，布局已由市区扩展到郊区，网点平均单产超过亿元，每年储蓄存款新增额占全行的50％以上。
扁平化改革一直在不断进行，目前，网点撤并、人员转岗分流，员工已经习以为常，岗位竞聘、双向选择也已成为一种制度，不再有人因为考核排后、竞聘落伍的事情而向组织和领导发难，员工们关心的问题是如何用自己的努力去适应改革，适应环境，实现自身价值，这对网点管理工作无疑是一种助推力。
有人问我，一个总经理管70多个网点500多人，能管好吗？有了5年多的管理经历，我很自信地说：“网点管理关键靠落实各项规章制度，把制度融入文化建设中，可以唤起责任约束行为。”
大连市分行营业网点遍布市区和周边城镇，点多线长，5年多来，在网点日常管理方面，我注重全面落实规章制度，重点抓了《营业网点检查督导工作实施细则》和《营业网点内部管理百分考核办法>这两项制度的执行落实，通过制度建设，在直管营业网点建立起网点和员工考核评价体系，并逐步将制度建设融入企业文化建设当中。
在部门，我们组建了一个思想作风和业务技能比较过硬的督导稽核队伍，把网点纳入内部经常性的管理视线。根据网点布局情况，我们将这些人分成4个组，每个组划片分管20多个网点，每个人确定了岗位工作职责，各组对网点业务检查每月不少于三次，网点可以随时向分管人员提出业务咨询，需要时专管人员可随时到场。这样做可以全面掌握网点业务运营和管理情况，及时发现和纠正问题，降低业务差错率，有效控制内部风险，同时也减轻了网点对分行主管业务部门的工作影响。为了解决网点人员过去一直存在的“干多干少一个样，干好干坏一个样”的不正常现象，经过深入调研，结合网点实际，我们组织制定了《营业网点内部管理百分考核办法》，《办法》以业绩考核为主要内容，将网点管理工作分为基础管理、核算管理、服务管理和安全管理四项内容并进行量化考核，每个网点、每个员工的各项指标完成情况都记录在册，网点经营与效益挂钩，网点管理工作与该网点负责人业绩考核挂钩，网点指标任务完成情况在内部刊物《营业网点工作动态》上每10天通报一次，排名在后10位的网点，其负责人会被告诫谈话，在限期内不能扭转局面的，可以向分行建议进行罢免。为了进一步约束员工岗位工作行为，我们还在网点员工中实行违规操作积分制，对违规积分达到一定额度的人员，实施通报批评、经济处罚和待岗培训等措施，员工岗位违规情况由本人签字认可后记录档案，作为年终员工考核的依据，达到一定分数的员工，不能评定称职，连续两年基本称职的，列为不称职待岗培训，并影响晋职晋档。网点负责人岗位也由过去指派制改为竞聘制。由于把检查与考核结合，考核与业绩、工资挂钩，做到了公平公正，有据可查，有力促进了员工服务意识、责任意识和风险意识的提高。
网点管理考核措施的激励与约束作用已经产生了预期效果，考核措施的公平性、公正性和挑战性，经过几年运作已经得到大多数员工的认知和认同，并已经形成了一种管理文化，自觉地驱动每个人的岗位行为，用员工自己的话来
形容就是“过去怕罚款，现在怕扣分，过去被人监督，现在自我约束”。员工行为规范得到落实，使有章不循、违章操作现象得到有效治理，客户投诉现象逐年减少，窗口员工拾金不昧、堵截诈骗、助人为乐等文明服务的故事经常发生。
我当营业管理部总经理5年来，始终把网点当作工作的出发点和落脚点，每天到基层去转一转成了工作习惯。
我的目标是带出一个学习型的团队，将每一个网点都建设成学习型网点。随着银行产品和业务功能的不断扩充，原本功能单一的网点成了多功能的银行，给网点员工业务能力提出了更高的要求。我积极鼓励员工自学成才，以不断适应经常变化的岗位工作需要。目前网点员工大专以上学历的已占70％以上，持证上岗率达100％。参加岗位培训，多掌握些业务知识和操作技能已经成为员工职业生涯的第一需求。
我想成为一名合格的政治工作者，愿意帮助员工们成长进步。大连市分行员工队伍中有近千名临时工，大都分布在营业网点。扁平化改革，使这些人特别关心自己的前途与发展。我坚定地告诉他们：“企业用工制度改革趋势将发展为合同制，临时工与正式工都是建行的主人，没有高低贵贱之分。改革的目的是建立能者上庸者下的用人机制，只要努力工作，人人都有竞争的机会。”这些人打消了顾虑，增强了信心，与其他员工一样站在同一条起跑线上奋力拼搏竞争，有的被聘任为网点负责人职务，有的被发展为党员，许多人成为业务骨干。
网点是建行对外服务的窗口，优质服务是个永恒的课题。为了进一步提高服务水平，树立良好形象，我坚持每季度组织网点负责人开展业务培训，请专家讲服务文化，学习业务技能和服务技巧，观看商务礼仪录像，让员工们互相扮演客户进行模拟训练，启发员工换位思考。我们还通过组织文艺演出、进行案例分析、参观军营等生动活泼的形式，把思想政治工作和职业道德教育做得有声有色，有滋有味，增强了员工服务意识，促进了服务水平明显提高。网点直管5年多来，涌现出像一二九街分理处、香周路分理处、泡崖子储蓄所等一批大连市文明单位和窗口。2003年，大连市分行在全行组织“十大服务标兵”评选活动，被评选上的服务标兵中有4位来自营业网点。
如何破解这一难题，近年来无论监管部门，还是行业管理部门——省联社及其办事处，都在围绕加强和改进基层行社文明规范服务方面着力推出一系列举措，一方面通过不断深化改革，加大县级统一法人改造力度，加快成立农村合作银行步伐，按照现代金融企业目标和实现科学管理，完善农村合作金融机构服务流程；另一方面，加快电子化、信息化建设，解决长期以来农村合作金融机构基层行、社结算“瓶颈”障碍，逐步实现了全省、全国范围通存通兑，极大提高了与同行业竞争能力，服务上得到社会认知。
从20__年开始，__省联社以合规建设为抓手，在全省农村合作金融机构深入开展了“标准基层行、社”创建工作，推动基层行社在组织管理、文明服务、会计基础、信贷基础和安全保卫方面有了规范可依。通过创建活动深入开展，全省农村合作金融形象得到树立，服务质量明显提升，可持续发展能力增强，无不折射出规范化、标准化服务效应，发挥出农村合作金融机构和广大员工适应社会、参与竞争、促进发展的内在动力。
一、当前农村合作金融机构服务面临现状与不足
农村合作金融机构历经50多年风雨历程，历史积淀和传统观念影响疾固深深，其劣根性造就了服务意识上与其他金融机构服务上的差距。目前，农村合作金融机构基层行社服务面临现状和存在的主要问题是：
1、服务意识淡薄。受长期以来传统观念和“重业务，轻服务”思想影响，在一些基层行、社服务观念转变一定程度滞后于业务发展观念上的转变，导致一些基层网点对服务认识不高，服务意识不强，在这些因素作用下，也导致一些员工只图索取，不求奉献，养成等客上门的“官商衙门”作风严重。对客户的需求漠不关心，岗位服务优劣不闻不问，主动性和最基本服务意识缺乏。
2、服务态度冷漠。一些基层行、社临柜人员不能坚守岗位，尽职服务，经常串位脱岗，相互聊天，看与业务无关报刊杂志，甚至在营业间用餐或吃零食等，对前来办理业务的客户视而不见，动作迟缓，接待顾客不主动热情，对开展“三声、四问”和使用文明服务“十字”用语不适应，从而在临柜服务用语不规范、不文明，接待顾客不能笑脸相迎，言语生硬，态度冷漠，表情僵化，对顾客解答问题不能耐心细致，甚至问而不答，“门难进、脸难看、事难办”现象依然在一些基层行社大有存在。
3、服务质量低下。目前合作金融机构尤其是农村信用社队伍素质整体不高已成为不争的事实。七、八十年代进入的员工，多数为接班顶替、内部近亲繁殖，或者是退伍军人安排，文化程度不高，在岗年龄偏大，许多人员已不能适应现代化的金融服务；近几年招进的大专院校新员工，还面临专业知识不全面，专业技能不过硬等现象。虽说大多都走向一线服务岗位，但办理业务存在速度慢、效率低、差错多，加之缺乏规范化服务培训，因而也存在服务方面诸多欠缺。
4、服务环境不优。受主客观因素影响，农村合作金融机构中不少基层行、社软硬件环境不优，突出表现在，一是服务大厅布局不合理。大厅内没有咨询台或客户引导员，没有客户休息等候区，没有绿色植物配置，墙角存有蜘蛛网，墙面留有污渍，甚至在大厅内堆放杂物，“脏、乱、差”现象仍然存在；二是便民设施不齐全。必备的如饮水机、老花镜、书写笔而被忽视，有的网点甚至怕顾客提意见而不设监督电话或意见箱、意见簿等；三是信息披露不完善。营业厅内没有安全警示牌、业务品种项目牌、业务流程牌、服务收费标准牌以及员工形象牌、工号牌等，不少网点电子利率牌长期不更新、日历显示牌不显示或显示不准，从而成了摆设；四是创优服务一定程度流于形式。不少网点不坚持领导带班制度，不设服务值勤表，不进行每天文明服务检查，从而形成文明创优服务年度无计划，季度无评比，组织不健全，对上级要求开展“文明服务月”和“文明服务标兵”活动被动应付，等等。在服务设施改进和开展创优服务方面，总体上合行好于联社，开展创建行、社好于非创建行、社。
5、视觉形象欠佳。近年来，从自身发展和安全达标出发，特别是深入开展“标准基层行、社”创建活动以来，农村合作金融机构基层网点改造力度得到加大，形象得到提升，但限于过去场地狭窄制约和集中改造财力因素影响，不少网点因陋就简，标志不突出，色彩不统一，强烈和整体的视觉效果欠佳，改造后依然给人以门面旧、规模小、底子薄、管理弱的印象，与商业银行鲜明大气、和谐统一的外部服务视觉形成反差。
6、监督查处乏力。近年来，农村合作金融机构各基层行、社都在不断完善激励机制，加大考核力度，推动经营发展。但纵观考核内容，由于当前服务流程没能完全覆盖全部业务，基层行、社现行的激励考核机制也基本没有涵盖服务质量。因而，与商业银行对比，绝大多数基层行、社没有建立客户满意度评价机制，对员工的工作质量、服务效果也就没有准确的评价标准，与个人收益没有实现真正意义上的挂钩，致使一些员工临柜办理业务不认真，服务态度马虎了事，客户对员工服务不满意投诉不断。由于监督机制的缺乏，许多基层行、社对违反优质文明服务规范甚至与客户发生争执的员工，也大多立足批评教育的“内部消化”为主，处罚少之又少。
二、提高农村合作金融机构基层行社文明规范服务的对策及建议
服务是一种管理，服务是一种文化，服务是一种精神。因此，在农村合作金融机构不断深化改革和加快发展中，服务是经营的载体，是联系客户的纽带；在全省农村合作金融机构深入开展“双建”活动中，服务是塑造企业文化的前提，是提升形象的平台。积极寻求对策，大力推进文明规范服务，着力提升基层行、社金融服务水平，显得尤为迫切而重要。笔者认为，切实提高农村合作金融机构基层行、社文明规范服务的对策及建议是：
1、切实更新观念，增强服务意识，是推动文明规范服务的前提。一要结合“标准基层行、社”创建中文明服务规范内容，全面把握文明规范服务要义，教育和引导广大员工充分认识服务是经营中不可或缺的重要组成部分，各项经营必须通过服务才能实现，深刻理解“服务树形象，服务出规模，服务增效益，服务促发展”的主旨内涵，进一步更新观念，克服官商衙门作风，变被动服务为主动服务，变要我服务为我要服务，从而树立“服务第一，客户第一，信誉第一”以及“没有最好，只有更好”等思想理念。二要紧紧围绕服务于客户这一中心，树立“大服务”观念和全局意识，做到一线为客户服务，二线为一线服务，领导为员工服务，上级为下级服务，服务意识上实现同心
同德，形成合力，上下联动，全体互动。 2、扎实苦练内功，提高服务技能，是做好文明规范服务的基础。。一要苦练内功，树立以人为本观念。基层行、社在服务上要取得质的飞跃，关键在人。因此，对广大员工要有效加强爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会的职业道德教育，使他们懂得优质服务是市场竞争的需要，是业务发展的需要，从而把创优服务化为自觉行动。二要加强培训，切实提高服务技能。一方面要有效加强业务知识培训，提高广大员工对新制度、新业务吸收，苦练岗位基本功，熟练掌握每项业务流程，临柜业务办理做到热情周到、快捷准确，在文明规范服务上实现又快又好的高效率；另一方面要有针对性开展专业服务技能训练。要结合标准基层行、社创建中“文明服务规范”内容以及银行业文明规范服务工作指引要求，切实加强员工对行为、礼仪方面专业技能训练，有条件的可把专家请进来或有计划选送一批年轻优秀员工开展专门培训，促进文明服务上的规范化、个性化、优质化，积极把服务技能、服务水平迈向新的层次。
3、加强形象建设，营造良好环境，是促进文明规范服务的动力。优美舒适、宽松和谐、美化亮化的服务环境既能使客户感受到温馨如家，更是推动员工自觉做好优质文明服务的外在动力。因此，抓好硬件设施投入，树立良好外部形象至为重要。一要规范网点设计，提升视觉形象。要切实按照“__农金”品牌标识，对营业网点进行全面规范和统一的装修，从标识颜色、字体、材质选择上都要有鲜明、统一的风格，给人以整体视觉效果，塑造一流的网点形象，彻底改变合作金融基层行、社网点在客户中的不鲜明和无视觉形象。二是完善服务设施，营造温馨服务。主要完善营业室内设施，如沙发、饮水机、客户写字台、日历显示牌、电子利率牌、资料查阅架、柜员服务牌等便民设施。三要做到文明规范，开展创优服务。一方面对营业间要做到物品摆放有序，布局合理，给自己和客户一种清新、自然、舒心的氛围；另一方面要大力推行员工统一着装、持证上岗、挂牌服务，服务牌、工号牌佩戴齐全，接受客户监督。同时，还要积极开展文明服务月、星级窗口和争创文明服务单位、争当文明服务标兵等“争先创优”服务活动，要设立职工之家、报刊阅览室和经常举办文体娱乐活动，进一步丰富文明服务内容，营造服务氛围，提升服务形象，扩大社会认知度。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。
尤其是在对二级支行二类网点和网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。
回顾这一年来，我们_分理处的九名职工在行党委的正确领导下，经受住了资本市场的冲击，守住了阵地完成了工作任务，有的方面还表现得相当突出。下面是和大家分享相关的运营管理个人年终述职报告借鉴参考资料，提供参考，欢迎阅读。
运营管理个人年终述职报告借鉴一
尊敬的行领导：
_年我在_分理处担任副主任主持工作，这一年来，全国银行业都毫不例外的经历了资本市场暴风骤雨般的冲击和洗礼，同时农业银行完成了股份制改造上市的前期工作，_分理处还经受了因合并机构带来的存款挤兑，经过这一年，_分理处也将勃发出新的生命力，升格成为二级支行。
回顾这一年来，我们_分理处的九名职工在行党委的正确领导下，经受住了资本市场的冲击，守住了阵地完成了工作任务，有的方面还表现得相当突出。
到12月末，各项存款X万元，各项贷款X万元，超额完成本利丰销售X万元，完成基金销售X多万元，完成网银X户，短信通X户，电话银行2X户，借记卡X张，贵宾卡X户，贷记卡X户，实现保险X万元，实现中间业务收入X万元，实现净利润X万元。
总结全年工作，述职如下：
首先，打铁先要自身硬。
作为一名管理者，必须加强内在修养，精通外部业务，自己利用工作和业余时间阅读了大量书籍和上级行各项文件规章制度，学习了新知识，接受了新观念，用心领会"细节决定成败"，"企业执行力的精髓"，思考"企业文化"建设的长期性、基础性、艰巨性和一旦建成它所带来的巨大效益。
我积极参加了银行业资格认证考试，并以优异的成绩通过了《银行业基础知识》、《个人理财》科目的考试，参加了市分行第四期网点负责人和支部书记培训，并在X名学员中以优秀学员的身份毕业。
二、团队的精神面貌积极向上，战斗力凝聚力有了提升，服务态度、服务质量取得长足进步。
我在追求自己提高和进步的同时，思索着怎样把企业文化建设的理念运用到工作中，我尝试把儒家的仁爱_引入工作。正如孔子所言，"道之以政，齐之以刑，民免而无耻，道之以德，齐之以礼，有耻且格。"使员工从根本上树立一种责任感和使命感，让职工能自觉加强学习，加强修养。
我致力于把分理处建设成为一个员工之间相互协作、相互信任、相互尊重、团结和睦的职工之家，实现员工个体和分理处集体的共同发展，对员工既严格管理又关心爱护。
分理处_的公公去世，我处没有当班的全体员工在X行长和X行长的带领下前去慰问;_的母亲和_的公公生病住院，我们分理处的员工大家一起下班后送上鲜花表示慰问。分理处员工的精神面貌、日常工作和学习都是健康的积极向上的，特别是服务态度得到了很多客户的好评。
在_年5月份支行组织的业务技能竞赛中，我们分理处派出了3名职工揽括了所有参赛项目的80%的奖项，分理处的集体荣誉感得到大大的增强，字全体员工心中有着一个朴素的信念："在_农行不给_分理处抹黑，走出_不给_农行抹黑，走向社会不给农行抹黑，这是我们的责任。"
三、任他风吹雨打，始终保持存款在一个亿以上。
今年的资本市场是疯狂的，连街上的棒棒和老太婆都知道买股票，买基金，来钱快。一到新基金的发售，排着长龙到银行取存款买基金，但是，我们还是改进服务争存款，四处寻找关系挖存款，走访低风险客户要存款。所以，尽管定期储蓄存款有所下降，但是对公存款上涨了_多万，银行卡存款上涨了_多万，低成本资金在总存款中的比例上涨了_个百分点。
四、积极配合个贷部，做大做强资产业务，主动防范信贷风险。
我们视资产业务为我们整个业务的生命线，只有质的信贷资产，才可能有我们的效益，否则一切的努力都是竹篮打水一场空。
无论是市场的开拓，贷款的发放，贷款的催收，以及各项报表和数据的清理，我们分理处的每一个员工都给予的支持。配合个贷中心发放二期_门市按揭贷款591万，本人利用熟人关系货币清收次级贷款2万元。
五、强力搏击中间业务，取得前所未有的巨大成绩。
中间业务作为银行业的3大支柱产业之一，具有高赢利性。
六、重视安全生产，合规经营，切实防范各种违规违法案件的发生。
在施行"仁爱"_管理的同时，另一只手不忘记法律法规和内部各项规章制度正确执行的教育和学习，对职工进行正确的引导，防止道德风险，认真执行排查制度，鼓励职工加强学习，提高素质，考取各类证书，在我任期内无一例案件和重大差错事故的发生，在市分行的内控检查过程中受到领导的好评。
七、当然，_分理处还有一些不尽人意之处，有待在今后进一步完善和克服。
综上所述，我认为我在_年的各项工作中表现是优秀的。
最后，祝_分理处升格成功，并创造出更加辉煌灿烂的明天!祝全行的各位同仁身体健康!家庭幸福!新春快乐!
运营管理个人年终述职报告借鉴二
20_年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以凝聚人心为动力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务，对公存款时点万元，比年初净增万元，日均存款万元，储蓄存款净增万元。现就一年来的工作小结如下：
一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍
_是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。
2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。
二、服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗动中，将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。
1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机，经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务_万，取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。
三、求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。
1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行户。
2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知_商人_x等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金_万。
3、群策群力，挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。
4、积极配合客户经理做好服务工作今年8月，江苏红杏绢纺集团因经营不善被迫改制，这涉及我行贷款移位等相关问题。我部积极配合，并负责帮助解决相关手续。使我行资产得以保全。新注册的江苏大地蓝绢有限公司首次打入注册资金2158万。
运营管理个人年终述职报告借鉴三
伴随着新春脚步的来临，我们又迎来了新的一年。为了给下一年的工作打下坚实的基础，制定详细的工作计划，现对20_年的个人工作总结和计划详细介绍如下：
一、立足本职岗位，不断开拓创新
20_年，作为_×的负责人，我在日常的工作中，积极地走出去，进行揽储。宣传我们的银行卡业务、POS机业务，通过一断时间的努力，上门要求开立账户的商户们多了，要求安装POS机的商户多了，这不仅是对我工作的肯定，更是我前进的动力，为我今后的工作目标指引了方向。
二、摆正自身位置，时刻做好表率。
1、在工作岗位上我时刻注重言谈举止，树立工作人员的良好形象，发挥好服务职能作用。对待顾客亲如一家、对待员工严格要求、对待工作一丝不苟，以自己的言行举止影响身边的同事，以自己的实际行动感动客户，为树立卫东农商行严谨认真的工作作风做好表率。
2、在对待客户方面，我认为营业厅负责人就是一个纽带和桥梁的角色，一方面坚持嘴勤、眼勤、手勤、腿勤的原则，对客户的要求看在眼里、听在耳里、急在心里，时刻做好满足顾客各方面要求的准备，解决客户的各种需要，为其提供最真诚的服务。另一方面，严格遵循总行的各项业务操作流程，对大额现金及转账业务的操作，做好监控和授权工作，保证资金流通的安全。
3、在营业厅安全保障方面，时刻注重细节的操作，定时监督和调试110报警系统及协调各项安全保卫工作。完成上级交办的工作任务、针对各种可能出现的涉及营业安全保障的问题，做好合理的应急预案，做到时刻注重安全保障、时时关注安全经营。为我行正常的储蓄业务工作作出应有的贡献。
总结个人去年的工作经验的基础上，现制定个人下一年的工作计划：
(一)努力做好本职工作、树立良好服务形象
为了树立我行良好的服务形象，为促进我行事业的进一步发展，以自己的实际行动树立我行的良好形象。保持忧患意识，使自己时刻保持高度的紧迫感和责任感，不断提醒自己，只有改变服务态度才能吸引更多的顾客，稳固既有客户群，不断的扩大我行的新业务，才能在残酷的竞争中立于不败之地。
(二)加强学习、提升个人服务能力
作为全国最早的测土配方施肥整建制推进示范县之一，海安县去年以来围绕江苏省农委提出的“整建制推进有突破、模式和机制有创新、配肥供肥网点有增加、配方肥比例有扩大”的目标，进一步加强站企合作、农企对接，选择省级和部级配方肥推广试点企业——南通海陵肥料有限公司、江苏华昌化工股份有限公司为全县配方肥配供企业，分别签订合作协议，实行订单生产，做到了配肥企业、配方肥数量、推广区域、应用作物、使用农户和责任人员等“六落实”。在配方肥配供上，全县以县农技推广服务体系作为主渠道，实行县、镇、村连锁配供；同时，引导和鼓励配方肥生产企业与农业专业合作组织、种田大户等对接，扩大了配方肥使用量。据海安县土肥站站长陈斌介绍，2012年全县测土配方施肥技术推广面积为7.7亿平方米，占全县农作物播种面积的74.5%。因实施测土配方施肥增产粮食3069万千克，比常规施肥增产5%；减少不合理用肥总量1607.4吨（折纯），比常规施肥每667平方米减少氮肥施用量1～2千克，节本增收约9500万元。
海安县是全国有名的商品粮基地县，也是江苏省的第一个“吨粮县”。目前，全县10个镇已全部建成测土配方施肥示范镇，而且每个镇、村都设有配方肥配供网点，确保配方肥应用到位。1月5日，大公镇召开了“高产创建推进会”，在会上还对去年推广配方肥贡献大的示范户进行了奖励。大公镇于坝连锁服务点的负责人贲友才就获得了1000元奖金。作为当地有名的种粮大户，他拿出一本本记载清晰的肥料订货单告诉记者，这里的农民喜欢用配方肥，因为配方肥是定点企业按照土肥站提供的配方生产的，肥料质量有保证，增产效果好。
江苏全省近年来在海安等15个县（市、区）开展部、省级测土配方施肥整建制推进示范县创建活动，深入开展测土配方施肥普及行动，全面推行“五个一”技术服务模式，做到县有一个系统（耕地资源管理信息系统）、乡有一幅图（施肥分区图）、村有一张表（施肥推荐表）、户有一张卡（施肥建议卡）、经销网点一次性供齐配方肥。全省全面开展农企合作、产需对接，为农民提供技术指导与配方肥配供服务，形成了政府推动、企业参与、农民响应的良好态势。来自江苏省耕地质量保护站的数据显示，截至2012年底，全省测土配方施肥技术推广面积达433亿平方米次以上，占全省农作物种植面积60%。
据江苏省耕地质量保护站副站长陈光亚介绍，全省全面推广了“统一测配、定向生产、连锁供应、指导服务”的运行机制，因地制宜推广站企分工合作型、全程服务型、行业协会服务型、智能配供自助型、专业合作互助型模式，由统测统配为主向统测统配统供统施并重转变。不仅运行机制更加灵活，推广模式更为实用，而且主推配方更加科学，企业参与更为踊跃。全省已有86个肥料产销企业与省内农业部门签约合作，完善建立了3212个基层配肥网点，促进了配方肥产销两旺。2012年全省推广应用配方肥60万吨（折纯），施用面积267亿平方米次，占测土配方施肥技术推广面积62%；同时，农民按方施肥面积超过167亿平方米次。
2012年3月，农业部组织召开了全国配方肥产需对接座谈会，对全国农企对接工作进行动员和部署，组织100个试点肥料企业与100个示范县（场）进行对接，探讨农企合作的有效形式，落实配方肥推广任务。省、市、县三级农业部门分别组织产需对接活动，组织供肥企业与辖区内示范县、示范乡镇、示范村对接，将配方肥推广到村、施用到田。四川、安徽、河南、陕西、新疆等大多省（区、市）农业厅（委、局）及时组织了本省的配方肥产需对接活动，分解目标任务，细化实施方案，落实供肥企业和供肥区域。
同时，各地构建配方肥经销服务网，在现有基层肥料经销网点中，筛选一批诚信经营、服务规范的经销网点，实行统一挂牌、统一管理、统一培训，培育配方肥经销服务网络，使之成为配方肥宣传推广的重要力量。在基层配方肥经销网点配备测土配方施肥专家咨询系统（触摸屏），方便农民查询测土配方信息和作物施肥方案，提高经销网点技术服务水平。发挥种植大户、农民专业合作社、粮棉油糖高产创建示范片、果菜茶标准园示范区等主体和平台的带动作用，组织开展配方肥订单式生产供应，减少流通环节。引导大中型肥料企业建立乡村直销网点，开展配方肥连锁配送服务。引导企业建立乡村小型智能化配肥供肥服务网点，为农民开展现场智能化混配服务，满足农民个性化、小批量用肥需求。
一、加强管理、保障安全
银行科技工作中，安全为首要任务，科技工作的成果就在于各种银行业务都能正常无事故的顺利开展。首先，保障安全的最有力手段就是制度，我本着这一原则，多次与部门内部人员讨论制度的问题，对原有的岗位责任进行了调整，制定了新的岗位责任制度，强调了岗位的必要性和重要性，将岗位责任细化，责任到人，在管理层面有了明确的管理分工,使科技工作在有序的环境下进行。并且，在部门全体员工的共同努力下，保障了各项修订后制度和新建制度的贯彻执行。其次，网络和信息系统的安全稳定运行是科技部工作的命脉，只有整个信息系统保持稳定、连续、高效的运行，我们才能在这个基础上谈下一步的发展，才能够充分发挥已有的和新开发的业务产品的作用。为保证系统的安全运行，在年初时，为部门内部配备了移动值班电话，从而缩短了故障产生时的延滞时间。在年初时，我提出了保障atm及pos的银行卡地区网系统整体可用率达到99%以上的目标。尽管我们的地区网系统在XX年时频繁出现波动，但通过我们对系统的二次改造后，今年的系统运行一直都是非常稳定的。我在加强管理、保障运行方面付出的努力取得了预期的效果。
二、科技项目、重点实施
在科技项目方面，XX年由总行推出的新产品和对原有业务系统的更新的项目很多。首先，我们要支持业务部门参与激烈的市场竞争。总行为满足市场竞争需要而开发的产品在各种信息渠道中已经介绍的很多，但就沈阳的地区特色和我行的特点，各业务部门提出了一些项目需求，如：银证通系统、薪加薪系统、单证中心系统等。在行领导、相关业务部门、各支行的配合下，这些新产品得到了及时的上线，丰富了我行的产品线，增强了服务功能，逐步建立了一定的市场竞争优势，对于将来改善我行的客户结构起到了重要的推动作用和支撑作用。
以往我行的系统中由于总行的滞肘，有些不利于市场开拓的方面。通过我们以及其他分行的相关反馈，总行今年已对这些问题进行了一些相应的改进。如：atm、crs等自助设备的客户操作流程更新，由原来的先吐卡后出钞的方式改为先出钞后吐卡，方便了客户取款操作;自助查询机系统改造，增加了查询机中的理财一互通的功能等。
我觉得，科技部是银行中至关重要的职能部门，给行里把好关、做好后勤保障是我义不容辞的责任。一年来，我坚持站在全行的角度考虑问题，客观的分析有关科技对行内行外的影响。今年，针对我行部分网点ups电池不能正常工作的情况，我提出了要求更换的建议，因为一旦网点停电不能正常营业，对行里的影响非常大。此建议得到了行里的认可，并在年终决算前完成了所有网点的更换。
科技部门身为银行的二线服务管理部门，加强同有关人员和相关部门的团结和协调，是做好科技服务工作的重要条件。为了搞好部门内部员工的团结，我认真实行民主集中制，坚持广纳谏言，虚心接受不同观点的意见，不独断专行，不刚愎自用。对每个科技部员工，都一视同仁，使他们既有一定的责任，又有相应的权力，责权利相统一，从而最大限度地调动了科技部员工的积极性，从没有发生争功诿过，争权夺利的现象。
三、内强素质、外树形象
一年来，我十分注意加强科技部员工的思想作风和纪律建设，最大限度地发挥科技部的整体效能，着力塑造勤奋、高效、务实的机关部门形象。一方面我对科技部员工做到生活上关心，工作上支持，学习上鼓励，纪律上严格约束，坚决抵制和克服各种不正之风。另一方面我坚
持做到严于律己，率先垂范。一直以来，我十分注意加强自己的管理水平和业务能力的提高，不断培养自己指导实践、驾驭全局的能力，做到思想上自律、学习上主动、工作上富有创造性。平时在工作中做到勤于实践，敏于思考，勇于创新。身为一名科技人员，要求我们针对事务实事求是，要有脚踏实地的工作作风，培养了我一种务实的工作态度。做为一名要害部门的负责人，我始终坚持清正廉洁的作风，坚持自警、自励、自省、自勉。作为一名中层干部，我起到了承上启下的作用，事事服从行领导的安排，将行里的精神和工作指导思想灌输给每一名员工。作为员工的领导，我始终坚持要给员工创造学习和锻炼自己的机会，让每位员工都能在工作中提高自己，完善自己，丰富自己的工作经验，使得员工在工作中寻找到自身的社会价值。
四、总结经验、改进不足
经过一年多的工作，取得了一定的成绩，使自己的能力也提高了不少，但是还存在很多不足的地方。
1、由于我参加工作时间不长，社会经验还不是很丰富，管理能力还有欠缺的地方。希望以后，领导多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己，提高自己的工作水平。
2、深入基层较少，由于科技部自身工作压力比较大，工作量较为繁重，很少到各业务部门和各支行去了解业务人员的工作状况，不能够及时了解业务人员的工作状况，通过科技手段改进业务人员的工作环境。
201x年是我行求发展的一年，从科技角度更应该加大对一线员工的技术支持，我认为应该从以下几个方面着手：
1、深入基层了解业务人员的工作情况，从科技角度改善业务人员的工作方式，提高业务人员的工作效率。
2、加大系统安全管理力度，保障系统稳定运行，为一线员工及客户提供稳定的系统环境。
3、加强计算机设备及微机使用的管理，为计算机设备建立档案，规范业务人员的计算机操作。充分发挥各支行计算机管理员的作用，对各支行业务人员的计算机操作进行规范控制。
4、普及业务人员的计算机知识，加强对业务人员的计算机应用培训。
二、每天上班后的第一项工作，就是打扫环境卫生，按照各部门划分给本人的卫生区域，自觉地干好这项非常重要的第一项工作。
三、对于集体组织的卫生知识培训、健康知识学习、突击打扫卫生等活动，各级领导都要进行考勤，无故不参加者要从经济上予以处罚。对平时的打扫卫生工作也要注意观察，安排工作时一道讲评，表扬好人好事，调动员工积极性。
四、各部门都要设立固定垃圾点，添置存放垃圾的容器或有砖砌围墙。安排专职人员及时清运垃圾，保证垃圾不淌出容器之外，尤其是夏季，更要勤清理，防止蚊蝇滋生。
五、公司财务每年都要安排一定数量的资金，用于爱国卫生工作。各部门对于破损的室内吊顶、地面、墙壁、招贴画、广告牌等有碍观瞻的部位，要及时报告总公司，统一安排，进行维修更换。对于需要添置的清扫工具，报告公司领导，及时购买。
六、公司办公楼、**大楼及各部门的门卫人员，都要承担环境卫生清扫工作，作为一项任务，列入门卫制度之中。
七、遵照县爱委会的规定，搞好“门前四包”。定期打扫划分给我公司的街道卫生区段。服从县爱委会的检查指导，不得以任何理由发生争吵，对批出的问题及时整改。
八、厕所是打扫卫生的重点，各部门都要安排专人或轮流天天打扫，注意灭杀蚊蝇，做好保洁工作。
九、重视公司住宅楼的环境卫生，中心户长要在每一层楼都指定一名负责人，督促检查，保持清洁。
十、各部门、超市都要依据本制度，结合实际，分类制定营业厅、库房、食堂、环境卫生制度，深化细化卫生管理职责，并要有相应的考核奖惩措施，认真考核，及时奖罚。
十
一、公司要把爱国卫生工作纳入对各部门、超市的考核内容当中，同其它工作一起安排，一起检查，年终一并考核，对爱国卫生工作成绩突出的单位和个人，予以表彰奖励。
十
二、公司领导下基层检查指导工作，要把爱国卫生工作纳入检查范围，进行重点检查，对存在问题，严肃指出，予以纠正，同时为年终考核评比打下基础。
**年十月十一日
创建国家卫生县城卫生管理制度
县委、县政府以前所未有的魄力，提出用三年时间,创建国家级卫生县城。这是提高公民素质，倡导文明风尚，建设和谐家园，创造良好人居环境的一件大好事。我公司为了能在创国卫工作中高标准、严要求，圆满完成任务，特制定本制度，望各部门、县城各商业网点认真执行。
一、创建国卫，人人有责。公司全体员工，无论职务高低，无论在哪个岗位上工作，都要充分认识到，搞好创国卫工作是自己份内的一件大事，必须积极参加，努力干好。
二、每天上班后的第一项工作，就是打扫环境卫生，按照各部门划分给本人的卫生区域，自觉地干好这项非常重要的第一项工作。
三、创国卫工作中将有大量的集体突击活动，如卫生知识培训、健康知识学习、突击打扫卫生等，各级领导都要进行考勤，无故不参加者要从经济上予以重罚。对平时的打扫卫生工作也要高标准、严要求，注意观察，及时讲评，表扬好人好事，调动员工积极性。
四、各部门都要设立固定垃圾点，添置存放垃圾的容器或有砖砌围墙。安排专职人员及时清运垃圾，保证垃圾不淌出容器之外，尤其是夏季，更要勤清理，防止蚊蝇滋生。
五、公司财务要安排一定数量的资金，用于创国卫工作。各部门对于年久失修的房屋、破损的室内吊顶、地面、墙壁、招贴画、广告牌等有碍观瞻的部位，要及时报告总公司，统一安排，进行拆除、维修、更换、刷新。对于需要添置的清扫工具，报告公司领导，及时购买。
六、公司办公楼、**大楼及各部门的门卫人员，都要承担环境卫生清扫工作，作为一项任务，列入门卫制度之中。
七、遵照县创卫办的规定，搞好“门前四包”。定期打扫划分给我公司的街道卫生区段。服从县创卫办的检查指导，不讲任何理由，不惜一切代价，对指出的问题及时整改。
八、厕所是打扫卫生的重点，各部门都要安排专人或轮流天天打扫，注意灭杀蚊蝇，做好保洁工作。
九、重视公司住宅楼的环境卫生，中心户长要在每一层楼都指定一名负责人，督促检查，保持清洁。
十、各部门、超市都要依据本制度，结合实际，分类制定营业厅、库房、食堂、环境卫生制度，深化细化卫生管理职责，并要有相应的考核奖惩措施，认真考核，及时奖罚。
十
一、公司要把创国卫工作纳入对各部门、超市的考核内容当中，放在突出位置进行安排、检查，年终认真考核，对创国卫工作成绩突出的单位和个人，予以表彰奖励。
十
从去年开展案件专项治理工作以来，我局领导高度重视邮政金融风险管理，根据*邮金管[*]24号文件转发省邮政储汇局《转发银监会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》（川邮储汇发[*]96号文件）的要求，认真组织开展案件专项治理工作。
现将全年的案件专项治理工作情况汇报如下：
一、进一步建立和完善内控制度，切实防范风险、控制案件的发生。我局领导高度重视邮政金融风险管理，认真组织开展案件专项治理工作。从内控制度的制定和完善入手，规范操作流程和业务管理，促进互控机制的建立，切实加强全员内控、全方位内控、全过程内控、全年内控，有效防范风险、控制案件的发生。把住内控关键环节，认真研究业务发展和管理中出现的新问题，不断补充和完善内控制度，加大对邮政金融内控管理和重点岗位人员履职情况的检查和惩处力度，使我局邮政金融内控体系建设进一步健全、内控制度进一步完善、从业人员的内控意识进一步增强，有效防范邮政金融风险，控制资金案件，促进邮政金融业务健康、协调发展。
二、组织学习，认真领会。我局认真组织邮政金融员工学习银监会《关于进一步开展案件专项治理工作的通知》精神，把案件专项治理工作落实到基层，让所有的干部和职工加深对内控工作重要性的认识，不断提高其内控意识，使其自觉执行内控制度。继续推进“六个全”体系的建立和完善，充分发挥“操作层的互控防线，管理层的日常监督检查防线和稽核检查层的再监督检查防线（三道防线）”的重要作用。
三、“专项治理”与“内控管理年”相结合。我局将“案件专项治理”与邮政金融“内控管理年”工作紧密结合起来，坚持“回头看”和“回头查”工作，对重点部位要加强管理和监督检查，采取切实有效的措施加强重点防范，定期、不定期地开展信息的收集和反馈工作，巩固网点排查成果，继续强化“排查”和“轮换岗”工作。
四、加强对“八个高风险领域”的风险防范。各局一定要针对“八个高风险领域”的内控制度落实情况，在管理和经营的各个层面对其形成高压态势，使各项管理制度和防范措施切实落实到每一位职工。对“八个高风险领域”的风险防范进行精细化管理，严格做到：
（一）认真落实授权卡或柜员卡制度。严格执行提款和支票转账的四级权限审批制度（局长、分管副局长、部门负责人、会计），凡一次提取*万元及以上的相关部门必须严格审核，严格把关。对前台业务授权必须严格按照《智能令牌管理办法》坚决落实三级密码权限管理（支局长、综合柜员、普通柜员），严禁超权限使用智能令牌授权。
（二）严格执行支票印鉴分管制度。在开户行预留的“企业负责人印鉴和财务专用章”必须由财务室负责人指定专人掌管，不得由储蓄会计和出纳掌管，支票应由出纳掌管，购买支票登记簿应由会计掌管。凡掌管银行预留印鉴者，每次审核使用支票提款后，必须在支票使用登记簿签章。
（三）加强空白凭证管理。重要空白凭证实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理。对重要空白凭证必须实行双人分管机制，重要空白凭证实物由库管员管理，凭证管理员负责登记、核算，双方要定期盘点核对，确保账实相符。重要空白凭证的入库、领用做到手续清楚、责任明确、检查及时。重要空白凭证管理人员按种类设立“重要凭证分类汇总登记簿”和“重要凭证分户登记簿”，依据重要空白凭证请领单、上缴单、发放单以及使用等随收发（使用）数量变化进行登记、盘结。
（四）严格执行金库“五大制度”和尾箱管理规定。金库管理必须严格执行金库管理“五大制度”、“双人值守”、“双人进出库”、“金库钥匙双人保管”、“双人开启金库大门”、“双人开启密码”、“金库现金必须严格控制在核定的限额内”等管理办法。严禁无关人员进入金库，每旬必须对金库安全情况进行一次检查；支局金库每月不得少于10次检查。
尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱和综合柜员尾箱，按用途分为现金尾箱、凭证尾箱和现金、凭证混合尾箱三类。一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置柜员尾箱并与实物尾箱相对应。营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员。
（五）认真执行查询对账制度。储汇会计人员必须坚持“三个天天（即：天天对账、天天做账、天天核账）”制度，并定期与出纳、银行及上级账务进行核对，确保总账、明细账科目设置齐全、总细相符、账账相符、账表相符、账实相符。储蓄会计每月与出纳一同到银行领取银行对账单并逐笔勾挑，做到银邮相符。稽查人员必须按规定的检查频次和内容定期或不定期对会计账务进行核查，及时发现和控制风险隐患。
（六）严格执行重点岗位轮岗和强制休假制度。邮政储汇重点岗位人员（储汇会计、储蓄出纳、营业前台人员、事后监督、经警、支局长）实行轮换，是储汇资金安全运行监督制约机制的需要，是完善内部控制和及时发现邮政金融风险隐患的需要，也是预防控制内部资金案件的重要手段，做到分期、分批、有计划地对储汇重点岗位人员实行轮换，每半年轮岗人员不得少于30%，全年必
须对100%的重点岗位人员进行轮换岗或强制休假。
