时间：2023-06-26 16:13:45
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关键词：金融行业；IT项目管理
研究表明，大量使用IT的行业所表现出来的生产率是其它行业的10倍，在国际上，发达国家金融业在进行IT系统建设和管理上已经广泛推行了IT服务管理战略，帮助企业实现IT与业务的整合，提高IT投资回报率，促进企业信息化的可持续发展。但是，金融信息化过程不是简单的技术化过程，其本质在于通过运用现代信息技术确保银行业内各环节信息的畅通，并且强调各种信息之间互动性、关联性和智能化。在金融行业的信息系统开发过程中，只有确保项目与质量管理体系在IT项目中得到较好的应用，组织内项目管理的方法和手段才能趋于一致，项目开发过程才能做到运作规范、过程明晰。
1IT在金融行业中的作用
在信息化时代，在中国入世、金融证券业向外资开放的巨大压力面前，通过顶级的网络管理实现竞争手段与国际金融机构同步升级成为必然的选择。纵观国内金融业界，无论是大型银行，还是保险公司，或者是证券行业，在这些机构内，IT成为有具体目标、为其业务需求服务的战略工具。比如，花旗银行IT部门，已经不再只是一个单一的IT部门，而是一个向整个银行业务提供业务管理与解决方案的平台，在这一平台上实现业务运行，实现资源调配，实现业务变革。
随着业务的发展和金融业科技应用水平的不断提高，金融机构启动、规划、开发的IT项目规模越来越大，项目复杂度和管理难度随之不断提高，项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题已成为影响项目效果的关键。但是，IT在极大地促进了银行业的发展，为金融业提供了巨大发展机会的同时也使之面对巨大的风险。
2金融行业IT项目管理中存在的问题
在金融行业实施IT项目开发管理的过程中，项目总是会遇到各种各样的困难和问题。例如，因某些技术问题无法有效解决，项目进度受到严重影响；开发环境管理不善，造成项目前期资料和工作成果遗失，出现IT项目中断或宣告失败，或者某IT项目未按计划完成而不得不追加投资的情况，严重影响了金融业务的正常运行。
（1）对IT项目管理的重视度不够。金融机构高级管理层的决策更多地是关注新产品、新项目的开发。而IT运营方面除非出现了重大的问题，否则高级管理层极少触及。因此，对高级管理层而言，IT运营风险相对于其它风险来说要疏远得多。存在的误区包括：认为在IT发展水平不高的情况下，信息技术风险所造成的威胁也不大；信息技术风险基本上是小概率事件，因此可以认为不会发生；建立质量最好的IT基础设施就可以防范风险等。
（2）缺乏应急机制。金融业IT系统大都是全国性集中的大型应用系统，对设备、通信、电力、技术高度依赖，具有很强的时效性、连续性、关联性。当有IT系统危机。或事故发生时，仅仅依靠单个金融机构自身力量处置往往是不够的。
但是，但从总体情况来看，IT系统应急预案还不够完善，很多是在套用上级机构应急预案的基础上建立起来的，没有很好地结合本地、本业务的具体情况；从形式上看，现行的应急注重内部应急机制建设，对外部因素估计不足；IT系统应急有别于公共应急，具有很强的专业性。目前许多单位制定的应急预案以及在人员、设备、流程等方面的考虑只盯住了单位内部，对外来的硬件、软件、非本单位管理的外部基础设施等问题考虑不够；风险评估机制、安全策略评估机制不健全，不能为IT系统的运行提供有效预测、预警，不能支持应急处理。
3金融行业中IT项目管理的基本理念
IT信息管理与金融企业业务开展之间的关系越来越密切，对业务开展的作用越来越重要。在IT系统建设和管理中，除了要有先进的设备和技术外，还必须有一套规范、可管理的IT服务管理流程。
（1）IT项目管理需要将IT技术与企业目标的整合，并满足客户对IT服务品质和服务体验的要求。即在提供IT服务的时候，首先应该考虑客户的业务需求，根据业务需求来确定IT需求。
（2）IT只是银行运营业务流程的一种手段，不是目的。IT服务管理必须强调根据客户的需求对IT进行“量身定做”式的管理，通过提供高品质的IT服务提高客户的满意度。金融IT服务管理在实施每个管理流程时都应该从客户需求的角度出发。
（3）IT项目的风险管理主要体现在运营管理和安全管理两个方面。如何通过强化运营管理和安全管理，最大限度地发挥IT系统的效率，已经成为金融机构一项重要的工作。
（4）IT部门要侧重于从技术角度对基础设施进行管理。
这种管理覆盖了IT基础设施管理的所有方面，包括识别业务需求、实施和部署、对基础设施进行支持和维护等活动。通过良好IT基础架构管理，可以在确保IT基础架构稳定可靠的同时能够满足业务需求和支撑业务运作。
4金融行业如何进行IT项目管理
（1）建立IT应急协作机制。突发事件影响金融机构的案例越来越多，严重影响了金融业务的正常运行。而且，金融业IT系统大都是技术复杂的大型IT系统，要依赖多家厂商、集成商、运营商的产品和服务，有极强的专业性。在灾害、事故发生的紧急情况下，金融机构依靠自身力量往往无法完成对所有故障节点的控制。因此，加IT系统应急管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作，应进一步加强应急管理工作，提高应急响应、处理和故障恢复能力，确保IT项目安全、稳定运行。
（2）通过在金融信息化建设中引入信息系统工程监理。金融信息安全直接影响着国家安全，对金融信息化项目实施临理，有助于严格执行国家有关的业务、安全及技术标准，符合国家和金融企业的根本利益。金融企业可以利用监理单位技术与管理经验，依托国家规范，强化系统集成软件过程管理和项目管理，控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。而且，有了信息系统工程监理，可以力求实现以担各自的责任、权利与义务，明确和保护各方利益，规范项目操作，区分各方责任，进而提高项目的执行效率。
（3）对IT项目进行问题管理。在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要，因此，在金融机构实施IT项目的实践活动中，有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析，通过制定一套行之有效的解决问题的方法和问题管理机制，快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。这对于提高IT项目管理水平和组织工作效率，提高IT项目社会经济综合效益，实现成功的项目管理具有十分积极的推动作用。
参考文献
［1］彭涛.IT项目问题管理的方法与实践［J］.中国金融电脑，2005，（8）.
［2］NigelKnight.让IT投资获取更大回报［N］.科技智囊，2005.
一是优化服务。
主动深入科技型企业和科研第一线，开展调研摸底，打捞企业技术需求，为企业与大专院校科研院所搭建产学研合作平台，推动先进实用的科技成果在市落地转化。实行一次告知、首问负责、限时办结等制度，行政服务事项网上办理实现了应上尽上。进一步规范程序，在科技项目申报、高新技术企业认定、科技奖励申报等工作中压缩审批时限，减少环节，严格抓好及时办结事项的落实，让办事群众“少跑路”，为企业发展提供优质高效服务。截至目前，我市科技型中小企业已经达70家，高新技术企业65家，省级创新平台10家，众创空间1家，市级创新平台25家。
二是政策帮扶。
出台《关于深入实施创新驱动发展战略建设科技大市的实施意见》、《市企业自主知识产权奖励办法》、《市智慧科创城建设工作方案》，强化全社会研发、技改等科研投入；出台《市关于加大全社会研发投入攻坚行动实施方案》；规范科技项目管理流程，出台《市科技计划项目管理办法》，将科技资源由“撒胡椒面”转向“精准扶持”。几年来，累计发放科技奖励资金1600万元。
关键词：企业经营管理；金融项目管理；应用；问题
一、在企业经营管理中金融项目管理的重要性分析
（一）能够为企业运作提供相应的物质需求
企业要想保障自身能够在稳定发展就必须要有充足的物质保障支持，其中最重要的部分就是资金引入环节，这是确保企业能够正常运行的基础环节。企业只有在拥有足够的物质基础上才能确保经营管理工作的有效开展，还能保障企业在有效的经营管理工作当中获得更多的利益，所以企业必须要重视经营管理工作中的金融管理工作，从而使得金融项目管理能够为企业吸取更多有利资金保障。所以企业在进行经营管理工作时是不能缺少金融项目管理工作的，这是促进企业未来稳定发展的关键环节，也是为企业良好运行提供更多物质需求的重要保障。
（二）是实现我国金融化发展的动力所在
在现代化企业发展中，经济活动金融化发展形式是未来发展当中一重要环节，而在企业经营管理工作当中金融管理的应用是为经济活动正常开展提供更多便利的重要部分，从而更好的推动企业的经济效益与管理水平的有效增强。现今我国经济发展与科学技术正在快速发展，这为我国市场经济的稳定发展也提供的有利的条件，企业要想在当前社会中更好发展，就必须要对管理经营模式进行有效的优化和创新，从而使其在竞争激烈的市场氛围下更好的发展与进步。
二、当前企业经营管理工作中金融项目管理存在的不足之处
（一）在企业资金回收工作中存在一定不足之处
企业的生产经营活动当中，保障其能够有效运营的基础环节就是资金，但在实际的工作当中，资金回收工作还是存在一定的困难之处，所以当前最受关注的问题就是解决资金回收工作。应对资金回收困难的主要因素进行分析，由于现代化经济的快速发展，不同的企业所在的市场经济环境也出现了一定的变化，逐渐向复杂化和多元化角度转变。而在经济快速发展的今天，企业的生产项目也有所改变。并且企业在资金输出工作中，欠缺对借债公司严格的信用风险评估环节，而且也没有掌握资金流动去向等，因此而导致企业资金回收工作的难度提升。
（二）过度依赖银行借贷
在企业运用金融管理来实现资金吸取工作时，多以自有资金、金融融资资金和银行贷款等形式来获得资金，这也是企业获得资金的主要来源。而在当前的企业资金吸取角度进行分析，多数企业都以银行贷款的形式来获得资金，过度依赖于银行贷款形式。虽然通过银行贷款的资金筹集形式能够为企业带来稳定的资金链条，但是却在一定的程度上限制了企业的资金运行，对企业的正常经营活动的稳定开展是非常不利的，甚至还会其企业带来严重的金融风险问题。
（三）欠缺完善的金融资本结构
企业在开展金融资本结构的建设工作时，多数都会以当前经济体制来当中参考。而对于现今企业金融资本结构的建设中，并没有对企业的实际情况以及社会经济体制进行全面分析与研究，使得整体的结构本身出现不合理性。并且从当前企业贷款操作形式进行分析，企业会将贷款新增中一部分资金运用在非正常途径中，这会严重的破坏企业的资产结构，甚至还会拿导致企业受到严重经济损失等问题。
三、对企业经营管理工作中金融项目管理应用形式进行优化的良好策略
（一）制定完善的金融管理部门和管理岗位
企业应该将经营管理工作当中的金融项目管理的最大工作效益和优势全面发挥出来，并且企业还要在明确了金融项目管理重要性的情况下，制定相对完善的、专门的金融管理部门和管理岗位等。并且由于金融项目管理人才是保障管理工作有效开展的关键环节，所以企业必须要聘请和引进优秀的专业性人才进入到金融项目管理工作当中，在开展人才招聘时应该重视以下几点：要保障工作人员拥有相应的金融项目管理经验，这是保障金融管理工作水平有效提升的关键。还应该重视工作人员管理意识的提升，这是确保金融管理工作能够贯彻到各个环节当中的重要形式。也要重视培养工作人员的创新意识和整体工作能力，进而更好的提升企业核心竞争能力，为促进企业未来稳定发展奠定坚实基础。
（二）对企业融资途径进行创新和有效拓宽
企业在融资方面不要过度依赖于银行贷款，应该从多方面多角度进行融资途径的拓宽，这是企业金融管理工作中重要内容，是提升企业经济效益的重要环节。企业在融资操作工作当中，必须要打破传统的融资形式，进而实现企业融资途径的多样化发展。企业可以选择利用对外吸引投资商的资金投入的形式来进行企业融资工作。企业不仅仅要对融资途径进行有效的开发与创新，还应该加强对融资工作新渠道拓展工作的重视，只有对融资渠道进行有效的扩宽，才能有效的打破企业围绕传统融资形式进行资金引入。企业可以发挥间接性融资模式，通过企业与相关银行进行合作建立利益共同体的形式，对融资风险进行共同承担，这样能够得到双赢的优势。企业也可以通过国家与政府的支撑来实现融资渠道的拓宽，进而更好的为企业融资提供有利条件。
（三）实现企业信息化建设以及发展
在当前随着我国现代化信息技术以及科学技术的快速发展，使得企业在发展过程当中也非常重视信息化技术的运用，并且信息化技术也在企业发展当中企业非常有利的作用。因此企业金融项目管理工作当中，应该重视信息化技术的运用，从而更好的提升其整体水平，为企业信息化快速发展以及良好建设奠定坚实基础。
四、结束语
在企业经营发展中应该重视金融项目管理工作，并明确其重要性，从而在企业经济管理工作当中有效的发挥金融项目管理工作的作用，为促进企业未来稳定发展奠定稳定基础，也为促进我国社会经济稳定发展提供有利条件。
作者:李孟真 单位:青岛科技大学
参考文献：
关键词：IT项目 过程管理 生命周期
引言
1项目过程管理可以理解为通俗意义上的项目管理，是组建项目班子、项目成员包括项目经理对确立的项目进行计划、组织、执行和控制，并在进度、质量、成本等方面达到预期目标的一些管理活动；是在项目生命期内，协调所有项目管理知识领域所涉及的过程，确保项目所有的组成要素在正确的时间内结合在一起，以完成项目。
1. IT项目生命周期的5个阶段
1.1启动阶段
启动阶段是识别和启动一个新项目或项目新阶段的过程。2此过程的主要工作包括：快速成立一个强有力的项目团队、让主要利益相关者尽早和经常地参与项目、准备业务问题的详细分析报告、建立一套衡量技术、利用分阶段的方法、准备有用而现实的项目计划书。
1.2计划阶段
项目计划的主要目的，就是指导项目的具体实施。计划编制过程涉及项目管理的9大知识领域，许多过程和输出包含在项目计划编制过程中。IT项目的计划文件中主要包括一个项目计划书、工作分解结构、项目进度计划、成本估算和项目结构图。
1.3实施阶段
从项目管理角度理解，项目的实施过程就是将项目管理的知识、方法及项目管理的过程进行组织实施和实现的过程。从狭义单个项目管理的角度理解，项目实施过程是指项目立项后，项目完成设计工作，进行开工准备，项目进行实施到项目达到验收条件的过程。
1.4控制阶段
控制是一个过程，衡量朝向项目目标方向的进展；监督与计划的偏差；采取纠正措施使项目按计划进展。3控制阶段超越项目生命周期的其他阶段，它涉及9个项目管理知识领域的7个领域。主要包括进度控制、范围变更控制、质量控制、绩效和进展状态报告和员工变更管理。
1.5收尾阶段
收尾过程是指利益相关者和客户对最终产品进行验收，使项目或某个项目阶段有序地结束。收尾阶段包括：管理收尾、最终项目审计、最终项目验收活动、人员再分配以及吸取的经验教训。4
2.行业特点
2.1银行IT项目风险
银行业具有金融数据、客户数据高度集中，服务对象构成复杂，物理分布广泛，所提供服务与个人、企业利益乃至国民经济息息相关。银行业IT项目风险与其他领域的风险相比，有其自身的特点，主要表现在：风险发生时影响更快影响面更大、风险出现具有突发性和不确定性。
2.2庞大的组织，分散的管理
由于组织众多，尤其是省行和二级行地处全国各地，给科技项目的沟通管理增加了难度。在全行性科技项目的实施过程中，往往会出现职责不清，情况不明的情况。其次，各省行和二级行的科技机构通常人员配备较为紧张，在组织内部科技任务已较为繁重的情况下，对于格外的科技项目，科技人员常常容易出现抵触和消极情绪，导致科技项目整体进度拖沓，质量得不到保证。
3.银行IT项目过程管理研究
3.1项目范围确定
按照PMBOK的定义，范围是指生产项目产品说包括的所有工作及产生这些产品的过程。IT项目进行的第一步必须通过项目的背景、目标、功能和性能等几个方面的内容对项目范围进行界定，并体现为项目描述书，就该项目的项目名称、项目目标、项目交付物、工作描述、主要里程碑范围进行界定，明确项目目标。
3.2WBS任务分解
在明确项目需求后，就需要把工作分解，明确应完成的任务和活动。在此基础上再进行资源的分配和进度的计划，并估计项目的成本。根据项目生命周期进行分解，分解后的4大类工作为项目立项、项目规划、项目实施和项目收尾，再层层细分，形成相关工作树形结构。
3.3项目组织架构和责任落实
3.3.1组织架构
项目实施的组织架构是在实施工期间能顺利实施的保障。项目在项目领导小组的牵头下启动，委任项目组负责人对项目整体进展进行把握，同时协调各类资源。
3.3.2责任矩阵
根据人员安排，采用责任矩阵的方法，将人员配备工作与项目工作分解结构相联系，表示出工作分解结构中的每个单元由谁负责、谁参与，并标明每个人或部门在整个项目中的地位。
3.4项目质量控制
进行项目质量管理的目的就是确保项目按规定的要求实现，它包括项目所有的工作活动能够按照原有的质量及目标要求得以实现。质量控制应至少包括：立项、规划阶段的质量控制和项目实施过程中的质量控制两个方面。
3.5项目风险管理
项目风险控制管理是项目实施过程中自始至终的主线。风险与项目相伴，项目实施过程是项目风险释放、风险变化的关键时期。在银行IT项目中风险主要为三大类：进度风险、质量风险、运行风险。对于2级及以上风险，在应对措施无法应对时，启动应急计划。
3.6项目验收和收尾
项目验收是依据一定的标准、文件规定，全面考核项目交付成果，检验工程设计和施工质量的重要环节。对于验收应由实施部门提交验收申请，以标准化方案为依据进行验收，不合格者督促进行整改，直至所有部门验收合格，形成验收报告。
4.结束语
本文针对银行系统科技领域的特殊性，结合银行科技实际情况，运用项目管理的理论和方法总结了适应于银行IT项目的过程管理方法，期望对银行IT项目的管理工作将具有一定的借鉴和参考价值。
参考文献：
[1]邵志光,赵红涛.项目管理的历史与现实解析.企业改革与管理，2006年第2期，24-27页
[2]毕星，翟丽.项目管理.上海：复旦大学出版社,2000.
[3]王长峰，李英辉.IT项目管理案例与分析.机械工业出版社,2008.
注 释：
1.王长峰，李英辉.IT项目管理案例与分析.机械工业出版社.2008.
2.凯西·施瓦尔贝.lT项目管理(原书第2版).机械工业出版社.2004. P265
马兆林简介
安邦保险集团网络信息中心副总经理，兼任和谐健康保险股份公司总部信息技术部副总经理。此前就职于昆仑健康保险股份公司总部，任IT部门负责人。
拥有15年以上信息技术领域，具有大型企业信息化战略规划、组织和管理实践经验；具备创新理念和成功实践经验，曾主持完成4项软件著作权申请和2项电子设备实用新型专利申请；精通金融业务理论和实务规章，对金融领域有较深刻的认识，能够很好地与计算机信息应用发展结合起来。
和谐健康保险股份公司总部信息技术部
副总经理 马兆林
“我已到，二楼，靠窗。”收到这条短信时，离约定的采访时间还差5分钟，我正逡巡于商户林立的建外SOHO东区，寻觅会面目的地——藏书馆咖啡。
这次采访成行比预想晚了些。初次联络，他正准备搭乘飞往成都的航班；二次沟通，他在外地出席一个学术论坛短期无法返京；直到第三次电联，我终于得偿所愿。走入这栋三层小楼，绕过陈满书籍的古老书柜，见到了眼前这位身着蓝色格子衫，剃着利落板寸头的中年男子——和谐健康保险股份有限公司IT负责人马兆林。
“你是如何找到我的？”此时，我似乎更像是个被访者，还未落座，他便向我发问。这个疑问对我而言并不突兀，因为事前做过资料收集，如果是在百度查询“和谐健康保险 马林”，或是在微博平台上进行类似关键词的锁定，得到的相关信息寥寥可数。“出于甲方IT负责人低调的要求，在朋友圈我更习惯用马兆林这个称呼。”他这样解释。面对媒体，眼前的这位IT人应该是低调而不事张扬。
也是得益于朋友的引荐，有机会结识了这位在业内默默奉献多年的IT管理者。在与他不断深入的交谈中，他对于IT文化、IT最佳实践及管理的独到领悟与见解也逐渐清晰起来。
“拓荒牛”的公益梦
2005年，时任乙方公司资生项目经理的马兆林做出了一个慎重决定，他辞去工作，开始二次职业转型，投身当时平地而起、尚无片瓦的专业健康保险公司——昆仑健康保险股份有限公司。
经历过公司筹备初期的艰辛与不易，2006年1月12日，经中国保监会批准，昆仑健康保险股份有限公司（下称昆仑健康险）正式成立，总部设于北京。
这时的中国保险业棋局，星罗密布。在经营专业健康保险业务的特殊领域，昆仑健康险、中国平安、瑞福德健康险、中国人寿，四大当家。
“因为此前有着金融IT研发与管理经验，我顺其自然进入了昆仑健康险信息技术部，负责公司IT基础建设、系统流程梳理及研发工作。”马兆林一边回忆一边娓娓道来。
当时，作为首批专业健康保险公司之一的昆仑健康险在业务团队、配套设施及经营环境建设方面，都是从零开始。“因为前无可鉴，最初的健康保障服务并不成体系。”他的眼神中似乎透着业务模式初创时的一丝迷惑。
“2006年，通过引入炎黄东方健康科技有限公司的‘治未病之人’核心理念，昆仑健康险与炎黄东方战略合作，创建了‘健康文化为基础、健康管理健康管理为核心、健康保险为保障’的昆仑-炎黄健康保障模式（KY3H模式），昆仑健康险的个性化经营特色才开始展露出来。”马兆林毫不掩盖他对昆仑健康险业务模式的详熟于胸。
此后，上行下效，基于公司已确定的KY3H模式，由马兆林牵头组织的信息技术部开始施展拳脚，工作屡获成就：开发了健康险特色不同险种的保险产品；与炎黄东方健康科技有限公司等权威科研机构合作研发的在线健康评测产品，经不断测试、调适，上线推出，并且申请了多项医疗设备实用新型专利。
5年的信息化历程对马兆林而言并不算太长，但一步一个脚印扎实走过，连同公司上下齐心的合力协作，才有了昆仑健康险当时的成绩：2011年，昆仑健康险旗下开设了四家分公司，保费规模跨上亿元新台阶，在激烈的保险市场通过自己特色服务、稳健经验站稳了脚跟。
事实上，马兆林所带领的技术部的卓越贡献已被公司领导看在眼中，在昆仑健康险“问鼎昆仑 你我同行”公司五周年庆典活动上，公司董事长兼总裁林瑶珉将奖杯连同一份认可与肯定，交至马兆林手中。作为公司老员工之一，他的名字出现在烫金的荣誉证书上，被赞誉为公司“拓荒牛”。而时隔几个月，凭着跨界创新实现的”医疗设备技术创新”硕果，他再次获得炎黄东方健康科技有限公司颁发的炎黄”拓荒牛”荣誉，当之无愧的成为KY3H“双牛”拥有者。
对于这份荣耀，他的视角更为理性：“成功者的鲜花与掌声我们往往看得到，而背后克服孤寂、无奈……挣扎一直伴随着创新，始终奋斗的实践精神我们往往看不到。”
“相比申请IT领域的资格考试，获得资质认证，”马兆林坚持：“这些理论、技能背后的最佳实践经验来得更为重要。”
有着多年项目管理经验，曾参与多个信息化项目实施的马兆林，希望凭借自身的项目管理经验和IT从业心得，帮助更多IT人获取科学知识、增进实践积累，获得成长。
邂逅三尺讲台
在圈子里，很多项目管理从业者都知道马兆林这个名字，都或多或少地向他求解过项目管理中的困与难。“是因为我的IT职业经历吧。”当被问及获得同业认可的原因，马兆林笑言：“我有甲乙方公司不同的从业背景，看待项目管理中问题的角度也许更为全面。”
马兆林并不吝于分享，他乐于将自己多年的经验转换为项目管理最佳实践，与更多有志于此的从业者交流、探讨。
因此，他也多了个外号——“IT公益分享达人”。
“IT人的职业发展一般遵循这样一个轨迹：从普通的程序员到开始参与并独立支撑一个项目的规划、推进与实施，需要磨砺多年才能成为IT管理者。而从程序员到管理者的跨越，需要开发人员克服普遍存在的几个弱点：提高职场软技能——情商管理，提高自身的沟通、协调和组织能力，加强管理能力的塑造。”马兆林侃侃而谈，“程序员要谋求再发展，我建议可以以项目实施经理职位角色为跳板，因为这个职位需要具备合理匹配管理人、财、物等资源的能力，以及带领IT团队的能力，有了这些积累，成为IT部门主管也会水到渠成。”
“因此我希望通过公益的方式，将我工作中的最佳实践经验与更多IT人分享，帮助他们提升个人技能，拓展职业空间。”怀抱这份信念的马兆林，让更多志同道合者站到了他的身边。例如，在圈内已小有名气的ITIL先锋论坛创始人，PMBAR项目管理社区创始人、北大云计算开发社区小组创始人等。
马兆林向我阐释：“最初的设想很简单，我希望建立一个项目管理实践经验分享圈，吸纳资深项目经理参与进来，让他们将工作心得通过公益授课的渠道回馈到IT业。”
“之所以2011年创建悟道IT项目管理实践研究网，是考虑到分享IT文化并去传承文化需要一个平台支撑。”仿佛意识到我会发问，他已抢先作答。“建站对于IT人不是难事，难点在于对网站平台定位、核心理念及服务内容的思考与梳理，并且要实现提供实实在在的服务，主要途径就是开展IT项目最佳实践为主线的地面和语音公益分享沙龙。”
在昆仑健康险积累的中医理论和业务经验，在马兆林看来，成为今日孕育他创立公益平台的一笔宝贵财富。“在亚健康族群的职业分类中，IT行业的占比很高。关注IT人成长，应从关注IT人健康开始。”他显得有些兴奋与激动：“IT人健康文化应以‘个体人健康状态’为核心，涵盖生理、心理两方面，以及能够面对压力、提升技能的自我调适能力。”
于是，马兆林有了这样一番总结：“对IT人而言，认识到健康重要性的过程也像是理论到践行的过程，是个逐步悟道的过程——悟IT项目管理之道，悟IT文化之道。”他所创立的悟道IT项目管理实践研究网，就是这样一个平台：既是项目管理科学研究、实践分享的交流圈，也是培养IT人健康意识、张扬IT人文化风采的个性舞台。
打开随身携带的电脑，马兆林向我展示5ipm站点内容。在网页上，我看到了马兆林所阐释的IT文化理念——“健康、文化、使命、创新”。此外，网站还收录了很多针对IT人群提供的IT人健康行为研究报告及职业发展建议等实用参考信息，并且在线开放了一套基于IT项目管理中不同角色提供系统评估的在线评估软件。
他像个追梦人，寻找着实现自我价值的更多可能性。或许是着迷于交互分享的可贵品质，2012年，马兆林奔走南北，他筹办“IT悟道之道”主题系列沙龙在北京等地举办了五站，相继迈入了院校，走进了一些知名IT企业，反响热烈的同时，他作为沙龙核心讲师，也在有条不紊地完成着“传道、授业、解惑”一系列动作。
马兆林倡导的公益沙龙活动面向希望加强需求开发与管理能力的软件开发人员及需要了解软件设计全过程的项目经理。他会根据IT人关注的热点技术或难点问题来确定培训主题，并对沙龙培训内容进行难度分类，邀请项目管理领域的技术大拿、管理专家，来此平台分享知识与经验。“在三尺讲台之后为IT学员带来生动课程，助其提升项目管理能力，这一过程中，我很享受。”马兆林直言不讳。
再上征程 享受“IT即服务”
聊天的话题有些发散，直到我把他拉回到现实中的另一身份——安邦保险集团和谐健康保险股份有限公司（下称和谐健康险）IT负责人。
“获得这份工作得益于我在昆仑的工作经验。因为健康险业务特点有别于其他寿险业务，需要更专业化的管理，所以机缘巧合下，我也迈上了新的台阶。”马兆林向我介绍和谐健康险的发展历程：“2011年，安邦集团收购了瑞福德，将集团特色文化注入其中，成立和谐健康保险股份有限公司。2012年3月，和谐健康险总部迁至西部金融城市成都，旗下的六家分公司覆盖上海、北京、四川等地，主要为民众提供包括医疗、失能、护理等方面的专业健康保障。”
从安邦集团的角度看，和谐健康险是其下一家较新的法人主体公司。马兆林用“夯实基础”来描述现阶段信息技术部的工作现状。
“一方面，从瑞福德那边接过来的核心业务系统需要逐步熟悉；另一方面，和谐健康险的技术部在成都，而安邦集团总部IT在北京，前后端IT不在一个物理空间，需要投入相当沟通磨合过程；第三个方面，也是新公司面临的共性问题——IT较低的成熟度与业务的不断发展难以匹配与调适的问题。IT基础较弱，而业务需求又是客观存在的。”马兆林坦言压力的存在。
面对压力，他并不畏惧。“原因很简单，相比其他行业，金融企业的知识管理做得更为出色。因为没有厂房设备，支撑金融机构运营的永远是知识资产。”马兆林让我明白这样一个道理。
“和谐健康险采用集团IT垂直管理模式，主体公司IT部门负责前端应用需求的收集和IT系统应用运营维护；集团公司IT则以应用研发为核心。前端IT部必须在集团统一的技术规范管理要求下，规范需求的分析、规划与提交。一句话，前端IT可以千变万化，但知识的沉淀是在集团后端。”马兆林总结道。
集团IT垂直管理模式能为硬件、人力及管理投入带来很大节约。“这种模式最大的优势在于，通过知识管理固化我们的业务处理流程及规章制度后，即便前端服务人员的流动性很大，也不会影响业务的正常开展，降低用户体验。”马兆林补充道。
“为客户提供更佳用户体验乃至360度随时可感知的客户服务的诉求，在保险业内从未停止。”马兆林为我列举出示例：“安邦保险推出的移动查勘业务就是典型代表。当某事故发生后，从查勘员定位出险车辆，到调度派工，再到使用移动手机现场查勘，将信息同步上传至总公司审核平台，最终审核平台处理案件，整个过程仅用了10分钟，大大缩短了理赔时间，利用移动互联方式，提供了很好的客户服务体验。”
“我们是在与时间竞速，不断完善保险服务。”马兆林笑言：“而其背后的核心是IT，是IT对业务的价值贡献。需要前端精准把握对客户需求的理解，才能为‘IT即服务’做出最好的注解。”
就在不久前，由马兆林创立的悟道IT项目管理实践研究网联合CIIM云计算应用联合实验室发起的云计算开发小组，将第五站落地沙龙引入了北大静园。在这里，理论学者与实践专家共同就“云计算环境下的大数据处理”展开交流互动与思维碰撞。
“云计算让‘IT即服务’的实现离我们更近，而探索如何通过私有云、大数据等热点技术，让金融行业用户能够按需选择技术和服务来管理金融业务的服务模式，会是我接下来关注并实践的重点。”马兆林这样总结。
记者手记
采访过程中，他看似温和的表情中始终隐藏坚定。
有时，他会因协调公益沙龙讲师、设备、场地等问题而煎熬烦恼；有时，他会因收获课堂学术交流的乐趣、认可和成果而满眼欣喜。对待学员，他是耐心的，他会娓娓道来项目经理在IT职业发展历程的角色定位和能力要求；对待工作，他是尽职的，他会不遗余力地关注前端业务发展，将在多年项目经验中积累的洞察、沟通、协调及组织能力发挥至极致，贴合服务前端，希望借IT撬动业务创新。
【关键词】集团客户；授信管理；应用价值
在我国多数集团性质的关联公司具有规模庞大、发展平稳、抵抗风险能力强等特点，由此也就成为了商业银行眼中的“香饽饽”。但是，集团客户的复杂组织结构以及隐蔽的内部交易活动所埋藏的潜在风险却日渐凸显，同时也给银行带来了更多新的考验。比如，在授信业务和银行债券管理等方面存在的漏洞，使得商业银行不得不提升自身的风险管理与防控水平。眼下，如何有效的识别评估和监管集团客户风险，将项目管理模式引入商业银行集团客户授信管理中，实现目标导向管理与流程导向管理是需要逐步探索的。
一、项目管理在集团客户授信管理中应用概述
（一）集团客户授信概念
商业银行所指的集团客户通常是具有关联关系的多个单一客户构成的一个有机整体。多数的企业集团是通过建立和调整基础的股权关系来进行资本和产业布局，并通过关联交易转移集团内部的资源和资金，它包含了母公司、子公司、参股公司和其他成员。以母公司净资产为起点进行对外融资，集团企业的信用被无限放大，一旦超出集团的承受能力将会导致信用风险，也因此商业银行会对其进行授信管理，商业及信用风险。
（二）在集团客户授信管理中引入项目管理模式的意义
集团企业的多层次性以及复杂的关联关系特性，使得其企业规模与资金管理承担着巨大的信贷风险，商业银行在对其进行管理时需要考虑该集团股权控制程度、股权结构以及产权关系等方面做出综合性质判断，在集团公司的资金链处于一个良性循环中。如此，银行在开展信贷业务时，为了能够帮助客户有效规避风险需要一目标为导向，加强贷前审批、贷中检查以及贷后处理等过程管理，在细节中做好监管，以多元化的服务方式服务于客户。这样的过程管理与项目管理中注重过程管理的基本要求基本吻合。同时，也可以在实践过程中借助项目管理中的风险评估手段实现集团客户信贷项目的监管与控制。
二、集团客户授信管理中存在的问题分析
（一）集团客户分类不明
尽管在2007年的《金融行业集团客户授信管理办法》中针对有关商业银行的集团客户有了相关的规定，为商业银行划分集团客户提供的依据。但是，现实是集团公司的关联性关系在其内部可以采用以参股形式实现直接或是间接的控制来判定，而商业银行对其进行判定却是将公允原则转移资产和利润等模式一同采纳。因此，导致了对集团客户划分的依据与标准不明，草率地将集团客户视为优质客户，又或者对其集团客户中的母公司、子公司的法律责任及法律风险认识不足。
（二）银行信贷管理体制陈旧
传统银行的信贷业务活动基本就是贷款，但是，随着商业银行各种中间业务的不断增加，诸如同业拆借、银行卡透支、、保险等，现有的信贷管理体制已经不能满足集团客户的各类风险管理需求。其中，不乏没有设计有效的手段与程序对集团客户进行判断，没有采用动态的信贷管理去关注集团客户的新的特性，以及授信风险管理制度不统一等等问题。此外，在集团客户授信限额方面，我国现有的制度缺乏相关的法规，银行本身也没有专门的管理规定，尤其在金融业发达的地区，缺少针对性的衡量指标情况下，很难对集团客户进行风险把控。
（三）缺乏综合技能人才
由于集团客户地域与行业不同的关系，对其复杂的关联关系进行判断时，需要商业银行的从业人员具备专门的财务技术，牢靠的法律基础，敏锐的洞察力以及丰富的从业经验，能够准确识别潜在的信贷风险。但是，目前我国商业银行的信贷从业人员在实践能力和先关理论知识方面尚且不能满足集团授信客户的需求。客户经理的市场意识、营销意识等薄弱，导致金融从业人员的积极性较差。
三、在集团客户授信中引入项目管理的建议
（一）对集团客户差别化管理
集团客户日渐增加的趋势使得商业银行不得不进行对客户管理进行结构性的调整。区分出优劣质客户，也是增强商业银行成本收益，推进信贷业务发展的必要过程。首先，结合市场经济的特点，采用项目管理模式，有效利用集团客户管理的积极因素，规避消极因素，针对细分的集团客户采用不同的授信政策。
比如，针对技术领先、实力强劲的国际上知名企业集团在国内成立的独资集团提升授信额度，也是重点的优质客户；针对国有大中型企业改制后建立的集团企业，考虑其垄断地位，经营绩效等因素逐步除名，限制授信额度。
（二）不断完善授信制度
首先，结合商业银行业务特性和集团客户的地域特征，在授信业务上采用统一的管理模式，比如采用“整体授信、加总额度”的授信模式，实行“管理行主办行协办行”的管理模式等；其次，采用适合的信用评级，明确担保的标准，依据这样的标准，将业务的审批规范化、流程化，制作出精细化的管理操作准则，增强信贷管理的可操作性；最后，针对集团客户进行科学的信息化管理，确保能够对集团客户的信息做到及时、准确、有效的管理，从而提升管理的效率。
（三）组建高素质管理团队
目前，培养出高素质、高技能的信贷从业人员短时间内是比较困难的。组建这样的团队，首先是需要适当地放宽权限，让管理团队具有在授信额度内灵活调配额度的权限，以便他们在实际操作中精准把控集团客户，最终完善金融管理制度；其次，采用矩阵式管理从横向与纵向两个角度，去培养提拔新产品研发经理、法律顾问等，确保这些人员的紧密合作，提升对集团客户管理的有效性；最后，针对信贷管理团队实施严格的考核机制，由管理团队设计制定考核标准，优胜劣汰，保障团队及个人的业绩。
四、结束语
综上所述，将项目管理模式引入商业银行集团客户授信管理后，可以规避掉商业银行自身存在的众多问题，逐步完善我国商业银行集团客户授信管理制度，为我国金融行业信贷市场提供一个健康有序的环境。商业银行内部之间形成有效的沟通机制，不断提升完善客户管理水平。当然，有关客户的授信管理需要结合实际情况，不断地流程、产品、管理上的创新。商业银行集团客户授信管理只有在动态监管下，才能不断降低信贷信贷风险，同时满足客户与市场的多元化需求。
参考文献：
[1]陈林，周宗放.商业银行集团客户统一授信额度的优化配置研究[J].中国管理科学，2015，02：3943
[2]孙娜.商业银行集团客户授信风险及防范[J].科技创新导报，2012，23：187188
一、高职设置项目管理专业的前景
当前，科学技术发展迅速，职业岗位及其内涵的变动也非常频繁，对高职人才的适应能力要求也越来越高。项目管理就是把各种知识、技能、手段和技术应用于项目活动之中，以达到项目的要求。其应用领域非常广泛，包括软件开发或工程、新产品开发、生产和库存管理、金融服务、政府采购和咨询服务等。因此，所培养的项目管理人才应该适合在较宽的职业领域中工作，具有较大的就业弹性，不会因就业岗位变动或岗位内涵的变化而失去自身的工作能力。因此，项目管理专业是非常有前景的，涵盖职业面广，其稳定性也高。
二、项目管理专业涉及领域广泛
国防、建筑和水利等大型工程是我国最早应用项目管理的行业领域，然而随着科技的发展和市场竞争的加剧，项目管理的应用已经渗透到石化、机械、钢铁、软件、信息、物流、公共管理和现代服务等多种领域。按项目进行管理已经成为各类企业和各行各业在发展中达成的共识。项目管理具有全球化、多元化和专业化发展的三大特点，使得项目管理受到各国和各行各业的广泛关注，已不仅仅局限于工程领域。国内各行业的很多专家和学者对项目管理在不同领域的运用进行了研究和论述，众多专家和学者认为项目管理作为具有广泛适应性的、高效的技术方法，被越来越多地应用到更多的职业领域中，这些领域同样需要项目管理人才。
三、高校项目管理专业设置情况
从目前国内各高校项目管理及相关专业的设置情况上看，存在以下问题。
1、职业面向过于集中在建设工程领域
目前全国有几百所高校开设了本专科层次的“工程管理”专业，这些专业绝大多数均定位为依托建设工程领域，仅少量定位为依托其他领域。此外，有几十所高校以“项目管理”为名称设置专业或专业方向。这当中，少量的定位为依托IT类职业领域和综合项目管理，大部分仍定位为依托建设工程领域。由此可见，国内高校的项目管理专业设置绝大部分面向建设工程领域，即培养工程管理人才。这显然与项目管理专业广泛适应性的特点不符，也与我国社会经济各领域迅猛发展的现状不相适应。一是工程管理不是项目管理的全部，只关注工程管理不利于项目管理专业作为一个完整的学科专业进行发展；二是没有满足其他职业领域对项目管理人才的迫切需求，不能更好地为社会经济服务；三是容易导致项目管理专业毕业生在较狭窄的职业领域形成过度竞争。
2、综合项目管理专业培养层次普遍偏高
在包括高职在内的本专科层次上，综合项目管理专业的开设相对稀少。截至2008年，在460多所开设项目管理及相关专业的院校中，属综合项目管理的仅为8家。特别值得一提的是，由于在现行的普通高等学校高职高专教育指导性专业目录（试行）》中，还没有项目管理专业的目录，所以在高职高专等专科层次开设的项目管理专业都属于“目录外招生”，还颇有些“名不正，言不顺”的意味。因此，专业培养层次偏高，不利于为社会各行业培养全方位、多层次的应用型项目管理人才。
四、高职项目管理专业设置的思考和建议
1、合理配置教育教学资源
项目管理专业的建设应紧密结合优势教育资源，细分专业方向，以相应的职业领域作为项目管理专业学生的就业领域。根据学院既有条件，相应设置细分的专业方向：物流项目管理、物业项目管理、投资项目管理、工程项目管理及生产制造项目管理等方向，以不同应用领域的职业岗位能力为导向，突出职业能力培养。
2、满足全方位的顾客需求
学生和家长的需求有一个共同点，就是要求学校的专业建设要“好就业、就好业”。学校应确定“校企同行，工学结合”的教学模式，一方面通过引进企业专家作为兼职教师、将企业培训体系融入专业课程等方式，强化项目管理专业建设与服务企业的联系；另一方面通过职业认识实习、专业课程专项实习、定岗实习和综合实践等，让学生深入就业目标市场，密切联系企业，从而使学生在掌握专业知识和技能外，还能在现实中培养项目管理应用领域的知识和专项能力，积累实践工作经验。
2003年1月24日，在总书记来中关村视察工作时，管委会推荐了15位归国创业博士接受总书记的接见，周健博士名列其中。受到这样的重视，周健做了什么？那就是在金融信息领域的成就。周健和他的瑞森科技已经拥有如中国建设银行、中国联通、中国东方资产管理有限公司、中国电子科技集团等一批典型客户，汇集了来自美国华尔街金融公司、硅谷高科技企业、国际知名管理咨询公司和国内顶尖金融机构的高级管理和技术人才。在中国金融业大发展的明天，周健的“纵队”应当成为一个主力部队。
拳拳之心游子情
近几年来，越来越多的海外学子怀着一份拳拳之心，游子之情回到祖国，投身到中国经济建设的巨浪狂潮中，成为时代的弄潮儿，周健博士便是其中的一位佼佼者。和许多刚刚毕业的“海归派”不同的是，在回国前，周健博士已经在美国学习、工作、生活了近13年，并且取得了相当的成就。
早年，他在美国纽约州立大学读计算机科学与工程系博士学位，后来又在位于新泽西州普林斯顿的松下研究院当研究员，当时，周健博士就已经在模式识别、信息提取、多媒体、视频服务和实时操作系统等领域卓有成就，在美国专业学术期刊杂志和会议上发表过近20篇论文，还拥有两项美国专利。
走出研究领域后，他先后就职于两家著名的华尔街投资银行，贝尔斯特恩和瑞士信贷第一波士顿银行，并被委以重任，负责金融交易系统，成为部门技术主管。
周健博士坦言，因为在美国的发展比较顺利，所以当初决定回国创业，并不是毫无犹豫。毕竟，多年的努力奋斗，使他在美国已经过着非常舒适优越地生活。重新创业需要一份不盲目的勇气和坚定的信心。
优秀的专业素质和丰富的工作经验使他敏锐地意识到，与美国发达的金融服务业相比，中国金融业还有着巨大的发展空间。中国的电信业发展迅速，中国消费者享受着最新最全面的服务。可中国的金融业，无论在体系架构、监管还是技术应用上，与美国相比都有一定的差距。作为华夏子孙，周健博士非常希望凭着自己积累的工作经验，使他和他的公司能够成为一座桥梁，把美国华尔街优秀成熟的金融管理经验和应用技术介绍到中国来，为祖国的金融体系建设稍尽自己绵薄之力。
同时，他也看到，改革开放的成功，使中国已经昂首走上国际舞台，为海内外提供了更加广袤的机遇和更加刺激的挑战。这些都促使周健博士树立了在国内金融系统软件领域施展拳脚的信心和决心。
此外，尽管他在华尔街发展顺利，业绩斐然，是技术领域里最出色的中国人之一，但作为一个黄种人，仍然感到有一个不可逾越的天花板。这对于一个具有强烈民族自尊心的海外华人来说，是一个苦涩的现实．也是促成他毅然归国的原因之一。
于是，2001年7月，在美国学习，工作，生活了近13年的周健博士，回到了阔别已久的祖国。
恋恋难忘中关村
因为是北京人，一直以来，周健博士都特别眷恋首都的大街小巷、风土人情，特别是那深厚的文化底蕴和宽阔的城市胸襟，让身在海外多年的他，禁不住日复一日的思念。因此一想到要回国创业，他毫不犹豫地选择了北京。
中关村管委会很早就在美国硅谷设立了办事处，有了回国的念头，周健博士便陆续与其接触，认真询问国内创业的各种情况。在听了中关村发展变化的详细介绍后，他感到很振奋,决定回北京实地考察。
在中关村驻硅谷办事处的安排下，周健博士回到北京，受到了中关村科技园区管理委员会夏颖奇副主任和初军威等负责人的热情接待。他们向他详细介绍了国家的各项优惠政策、各级领导对留学归国人员的欢迎和支持,介绍了中关村拥有其它地区所无法比拟的科技人才和科研优势。北京之行，让周健博士亲眼看到了中关村蓬勃发展的良好势态，当即决定返回美国清理各项事务，准备回国开创自己的事业。
接下来，周健博士在中美两地之间穿梭往返了三次，亲自做了大量前期筹备工作，包括联系投资商，寻找办公地点，调查市场，整合资源，确定项目，招募人才，组建团队等。
终于,万事俱备。2002年4月，瑞森科技有限公司正式成立，第一批入驻中关村数码大厦，周健博士亲任公司总裁。从此，瑞森科技如一轮旭日，磅礴而出，冉冉升起．
周健博士十分感激北京市政府和中关村科技园区管委会一直以来对他的鼓励，关心和支持。他认为，对于任何一个正处于起步阶段的企业来说，开拓市场时面临的一大难题是没有知名度和诚信保证。在公司成立之初，管委会推荐了包括中央电视台、北京电视台以及大报刊等媒体对其进行采访报导，帮助瑞森科技扩大影响力度。2003年1月24日，在总书记来中关村视察工作时，管委会推荐了15位归国创业博士接受总书记的接见，周健博士也有幸被列其中。总书记的亲切接见和鼓励，对于周健博士和他领导的团队起到了巨大鼓舞作用，也增强他们战胜困难开拓进取的信心。因此，尽管周健博士回国创业没有拿过政府一分钱，也没有摊派过任何政府项目，但他对政府和管委会的感激之情溢于言表，他说：“正是在政府，中关村管委会的亲切帮助和关怀下，瑞森科技才有了今天的成绩！”
漫漫追求创业路
为了引入先进的金融管理经验，推动中国金融行业的信息化进程，周健博士积极为中美金融经验交流牵线搭桥，多次邀请美国金融权威人士来华与相关机构进行交流和访问。瑞森科技有限公司刚刚成立，他就邀请美国纳斯达克（NASDAQ）总裁约翰沃尔于2002年4月15日访问瑞森，访问中关村。中关村管委会为此特地在翠宫饭店举办“纳斯达克与中关村”大型报告会，约翰・沃尔的精彩演讲在中关村的创业者中留下了深刻的印象。
周健博士一方面致力于促进中美金融者的交流合作，另一方面集中精力开创瑞森科技的事业。对于离国多年又处于创业初期的他来说，无疑要面对很多复杂的局面和艰难的事项，例如重新适应国内环境，找准经营方向，如何研发出市场需求的产品并推向市场，如何让大家接受自己和公司等等。在他和团队的努力下，瑞森科技逐步成长起来。
目前，瑞森科技已经拥有了极具市场前景的五大高水平软件产品，但这五大生机勃勃的产品并不是创业伊始就存在的，它们无不是经过将近三年的市场摸索，在不断研究、发现、总结、转型或强化的基础上，才逐渐形成的。
由于具备成功开发华尔街证券交易系统的经验，证券方面的软件系统自然是周健博士刚回国时想要选择的主要项目之一。但是，通过实际了解，他发现中国的券商情况与自己所熟悉的华尔街的券商相距甚远，于是，他及时总结、修正，逐步完成转向。现在回首，他仍然感慨，庆幸自己的敏锐和幸运。如果真的完全按最初的想法坚持下去，肯定是另一个结果。
不良资产处置系统是瑞森科技一个重要的优秀产品，它源于2002年10月中国某银行的一次不良资产处置系统软件的招标。虽然这次招标由于种种原因没有做成，但瑞森科技却没有放弃，并逐步建立了与该行的良好关系，逐渐深刻了解了普遍存在于我国金融界严重的不良资产问题。他们加大了研发力度，充分发挥在国外金融行业长期积累的经验。目前瑞森已成为最具经验，最有特点，国内唯一做过国际国内各类资产管理公司银行系统的企业，是公认的最具权威性的不良资产处置系统专家。
项目管理系统软件，也是瑞森科技从参与一个军事工程的管理软件设计,逐渐深入研究市场，慢慢找到发展方向的。诸如此类，可以说，瑞森每走一步都付出了十二分的艰辛。
实际上，在浩浩荡荡的中关村信息技术企业中，像瑞森科技这样真正靠自己做出核心技术，创造价值的企业并不是太多。包括海归在内的许多企业，或者以系统集成为主，从差价赚取利润，或者靠政策性的项目获得政府的资助。瑞森则完全依靠自己研发产品，硬碰硬开拓市场，尤其作为一个初创的企业，其中的艰难可想而知。刚开始开拓市场时，他们不清楚国内人际关系的复杂，不熟悉事情间的微妙操作，完全不知道谈生意是要讲交情的，常常像以前一样公事公办，希望通过电话联系去客户办公室展示其产品和服务，因此常常被对方毫不客气地拒绝或敷衍，或者作当成招标的陪衬。
有一次，为了争取某银行的资产管理项目，通过电话约请，项目负责人终于同意他们去办公室面谈。但不巧赶上堵车，为了准时赴约，三位才从美国回来的创业者，下车跑了两三站地，累得气喘吁吁，总算到了目的地，真正体会到了勤于工作，疏于锻炼的苦处。可对方的态度却并不友好，完全是敷衍了事，走走过场，最终他们也没能拿下这个项目。但是后来，还是这位负责人，听说了这个“体能测试”的故事，甚为感动，竟与他们成为了朋友。而这段经历，也给这三位在华尔街颇有建树的“海归”留下了终身难望的记忆，他们经常笑着说这是他们了解国情，熟悉中国做事规则的最好一课。
周健博士在计算机技术方面的深厚造诣有目共睹，毋庸置疑，客户与他打过几次交道后，都非常尊重和认可他的眼光和能力。但是，对周健博士个人的认可是一回事，对公司的信任又是另一回事。对于一个新创立的公司，有时候再好的技术也比不过有知名度的公司。因此，瑞森科技不但要在技术上做到最好，还要在各项服务上做到尽善尽美。十分耕耘，一分收获。特别是通过艰辛努力签下了单子，他们更是丝毫不敢松懈，在其后的服务中力求精益求精。周健博士说：“与大单位打交道是非常难的，它们都被很多的IT企业包围着。我们是新公司，短历史的公司得到别人的认可是非常不容易的，不但要有自己的特色，有绝对的优势，要比别人站得高，看得远，还要挑战自己，对自己吹毛求疵。客户都是大单位，与他们合作，新公司是不能出错的，同样的服务，IBM做错了没问题，而我们不行。”
经过短短两年的打拼，瑞森科技得到了广泛的认可。在艰难的创业期，他们不但把握了国内市场的方向，努力做好产品的研发、推广，取得了骄人的成绩，更有意义的是，他们站在一个比较高的位置，推动了中国金融界的信息化进程。
回顾历史，“天道酬勤”是对他们最为精辟的总结。
欣欣向荣展宏图
瑞森科技从零开始，现在终于到了欣欣向荣，大展宏图的时候了。正像周健博士介绍的：“回国两三年，我们主要是学习、适应社会环境、摸索国内市场、建立公司信誉。这三年来已经基本适应社会环境，找到了市场方向，积累了丰富的人脉资源，锤炼了高素质的研发队伍，建立了一定的知名度，为今后的发展打下了良好的基础。”
目前，瑞森科技的不良资产管理系统是国内和国际不良资产处置做得最好的一家，其系统最为规范化，也最为客户所认可，曾经的竞争对手已经被远远地甩在后面。这个产品的成功，吸引了最有经验的优秀人才纷纷加入瑞森科技。
瑞森科技的项目管理系统，在完全按照国际项目管理协会制定的标准进行研发的基础上，结合国内实际情况，参考了国际最先进的流程、方法，不仅是国内项目管理系统做得最好的，在国际上也具备领先水平。因此，尽管目前公司尚无精力开发国际市场，但这个系统却被美国第一金融银行看中并购买。
瑞森科技的非现场稽核系统，能够及时发现银行、企业网络的各种数据变化、异常变动，可以把从前需要一年才能反应的问题缩短到一个月甚至一两个星期，有效地控制了金融风险。因此，这个产品一经推出便深受市场欢迎。
如今，瑞森科技凭着卓越的技术、完善的服务，赢得了许多单位的青睐，已经拥有如中国建设银行、中国联通、中国东方资产管理有限公司、中国电子科技集团等一批典型客户。 当摩根斯坦利和摩根大通等华尔街投资银行在中国的开展业务而需建立相应的金融系统时，也全都选择了瑞森科技作为他们的技术提供商。
瑞森科技人才济济，汇集了来自美国华尔街金融公司、硅谷高科技企业、国际知名管理咨询公司和国内顶尖金融机构的高级管理和技术人才，包括瑞士信贷第一波士顿银行、花旗银行、摩根银行、美林证券、道琼斯、普华永道管理咨询等国外著名公司，以及许许多多国内知名公司的高级人才，他们的知识和经验促进了瑞森科技选择适合中国市场的发展方向，并使之不断顺应全球金融信息化的发展，来满足国内外企业的实际需要。
1 科技计划项目档案的概念及特点
（1）科技计划项目档案一般是指政府部门、社会组织或个人在科技计划项目活动中形成的档案。科技计划项目活动主要包括对科技计划项目的管理活动以及项目实施过程中开展的科研活动。因此，科技计划项目档案不仅包括科技计划项目管理活动中形成的文书档案，也包括科技计划项目在研究过程中形成的技术档案。
（2）科技计划项目档案贯穿了整个科技计划项目的生命周期，真实记录和反映了科技计划项目从申报、立项、研究、结题以及实施跟踪管理的各项工作内容，是重要的科技信息资源，也是对科技计划执行和管理情况进行监测、评估的直接依据。而且，淮安市每年立项的科技计划项目数量就达数百项，项目实施周期也较长（一般为1年及以上）。因此，淮安市的科技计划项目档案具有专业性、成套性、数量庞大及形成周期长等特点。
2 淮安市科技计划项目档案管理现状
2.1 淮安市科技计划项目体系
淮安市科技计划项目主要包括：应用研究与科技攻关、产学研协同创新、知识产权战略推进、软科学研究（发展战略研究）等四个基本专项和科技创新平台与产学研载体建设、科技成果转化、科技金融等三个重点专项。但是，每年，淮安市科技局会根据国家和省科技厅的科技计划项目指南并结合实际情况进行相应的调整。以2015年度为例，淮安市设立的科技计划项目体系如图1所示。
2.2 淮安市科技计划项目档案分类
淮安市科技计划项目的活动过程主要包括：项目申报、项目受理、项目评审、项目立项、项目实施、中期检查、项目结题验收、成果转化、跟踪管理等。因此，淮安市科技计划项目档案主要可以分为两大类，一类是项目管理档案，主要由项目管理部门保存和归档；一类是项目科研档案，主要由项目承担单位保存和实施归档。
2.3 淮安市科技计划项目档案管理现状
由于科技计划项目类别多，数量多，实施周期长（至少为1-2年），涉及到的项目承担单位和主管部门也较多，因此，目前淮安市科技计划项目档案管理现状主要为分散管理。科技计划项目主管部门保存在项目申报、立项、结题验收等过程中形成的档案材料，项目承担单位主要保存项目在申报、立项、科研、结题验收过程中形成的档案材料。目前，淮安市科技局作为市级科技计划项目的主要管理单位之一，主要保存在项目申报、受理、评审、立项、监管、服务及结题验收和后期持续跟踪等过程中形成的档案材料，而不同类别的科技计划项目档案又由各业务处室（根据职能）分别保管和归档。
3 淮安市科技计划项目档案管理中存在的问题
3.1 项目档案管理不规范
跟项目档案相关的制度制订不完善，项目档案的归档范围和管理方式没有明确规定，或者有了规定也未能坚决执行。
3.2 项目档案材料不完整或缺失
少部分项目资料由于未能及时归档，已经查找不到。很多项目档案材料存在缺胳膊少腿的问题，不能体现项目实施的全过程，不利于实施项目监管和促进科研成果转化。
3.3 档案管理方面投入不到位
由于部分领导不够重视或者经费紧张等方面的原因，导致档案工作人员配备不到位，档案工作经费投入不足等，不能保證档案工作的正常开展。
3.4 部分人员保护项目档案的意识不强
觉得项目档案可有可无，在项目活动过程中，不能及时的收集和归档项目材料，项目结题验收之后，更是将项目实施材料归档抛之脑后。
3.5 档案管理方法落后
淮安市科技局作为科技计划项目组织实施和管理单位，在档案管理方面仍然主要以纸质材料归档为主，未能全面实现档案的数字化管理，给科技项目档案的利用带来了一定的局限。
4 关于做好淮安市科技计划项目档案管理工作的几点建议
4.1 加大宣传和培训力度
加大《档案法》、《政府信息公开条例》等相关法律法规的宣传，提高档案管理工作的积极性和主动性。对项目管理和项目实施相关人员要加大档案专业知识的培训力度。
4.2 加大档案管理方面的投入
确保档案人员的配备到位，强化档案人才队伍建设，提升档案管理工作人员的素质，并提供足额的档案管理工作经费。
4.3 在科技计划项目合同中，针对科技计划项目材料的归档，对项目承担单位提出明确要求
市级科技计划项目管理单位及项目主管部门在项目实施过程中，要定期或不定期地对项目档案材料的形成过程进行跟踪、管理。
4.4 制订和完善淮安市科技计划项目档案管理相关制度
明确归档范围、归档方法和保管年限等，并确保制度执行到位。
4.5 加快推进档案数字化
档案数字化有利于提高科技计划项目档案的利用率、有利于档案材料的保护、有利于促进政府信息公开。
