时间：2023-07-04 16:04:18
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鉴于煤化工项目风险具有的特殊性，作为风险转移重要手段的工程保险的管理显得尤为重要和迫切。一个煤化工项目是否成功完成项目建设，工程保险管理将在其中发挥十分重要的作用。所以，在工程项目的管理中通过风险分析、风险识别，合理投保相应的商业保险实现保险的风险转移作用，对于确保工程项目的顺利进行具有重要的意义。
关键词：
工程保险；保险分类；管理研究
1煤化工项目的工程保险管理具有较强的特殊性
煤化工项目工程保险管理的重要性和紧迫性是在中国煤化工行业的发展并逐渐与国际接轨的过程中逐渐显现出来的。从风险管理的角度分析，煤化工项目的工程保险管理具有较强的特殊性。
（1）煤化工项目具有投资巨大的特点，国内近期的神华包头煤制烯烃项目、神华新疆68万吨/年煤基新材料项目、伊泰化学煤间接液化项目等投资都达到了上百亿元，这些巨额投资一旦出现风险往往是投资者难以承受的。
（2）煤化工项目都具有建设期长的特点，通常的煤化工项目的建设期为3～5年，特大型煤化工项目建设期则需要5～8年甚至更长，在这么长的建设周期里，内部和外部的环境均会发生很大变化，不确定因素很多。三是煤化工项目的参与主体众多，除了业主及政府主管部门之外，还有EPC承包商、分包商、施工单位、设计单位、材料供应商、设备厂家、工程监理、检测机构、保险公司等，这些主体之间利益和行为均存在交叉，甚至是冲突。
（3）煤化工项目的设计、施工均具有高技术性、特殊性和复杂性的特点，常常涉及大量的高新的、特殊的技术和工艺，这一切均大大的增加了煤化工项目工程建设的风险。五是煤化工项目建设具有施工环境相对恶劣的特点，项目建设通常是在开放的场地进行的，施工环境和施工条件差，对施工的技术和管理要求很高。工程保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。工程保险承保的风险包括自然灾害和意外事故。保障或者赔偿的对象可以分为物质损失和第三者责任两个主要部分。
2工程保险的分类
煤化工项目工程保险的分类方式较多，从投保人、保险期限、投保方式来划分大致可以分为以下几类：
2.1按照投保人分类
按照保险的被保险人可以将工程保险分为项目业主保险和承包商保险。项目保险是以具有可保利益的单位进行投保的。通常项目保险的被保险人包括参与项目建设的各个方面，如建设项目业主、承包商、分包商、供应商等。项目建设的业主应投保自身参与项目建设人员的雇主责任险/人身意外伤害保险，以及在建项目整体的建筑/安装工程一切险附第三者责任险；项目各承包商以自身的可保利益进行投保，如施工承包商应投保相应的施工人意险、施工机具保险；设计承包商应投保设计师责任险（或通过合同转移相应设计风险），供货商、材料供应商投保产品质量责任险，物流商投保货物运输保险等。
2.2按照保险期限分类
按照保险期限可以将工程保险分为工期保险和年度保险。工期保险是保险期限与建设项目的工期相吻合的保险，年度保险是以年度为保险期限进行的保险。鉴于煤化工项目建设的周期较长，因此建筑/安装工程一切险附第三者责任险、货物运输保险通常以项目整体建设周期或货物运输周期为保险期限投保；人身意外伤害保险、设计师责任险、施工机具保险多以年度保险的形式投保。但随着国内保险公司相应保险合同、保险条款逐渐灵活且有针对性，因此各险种应根据项目的实际情况，选择合理的保险期限投保，以达到加强保险管理，利于保险索赔及节省保费的目的。
2.3按照投保方式分类
按照投保方式可以将工程保险分为确定保险和约定开口保险。确定保险是以一个确定的建设项目为对象进行的保险，约定开口保险则是以一定的承包条件，针对尚未确定的建设项目为对象的保险，属于一种预先约定的保险。除非是项目的基础设计已非常完善，已包括所有可能出现的装置、设施、辅助公用工程，在这种条件下可以考虑以确定保险的方式投保外，考虑到煤化工项目建设工程中可能出现的设计变更、技术优化等因素，还是建议以约定开口的方式投保相应保险。
3工程保险的特点
尽管工程保险属于财产保险的范畴，但与其他财产保险相比，工程保险具有一定的特殊性。主要表现为：
3.1承保风险的特殊性
煤化工工程保险承保风险具有的特殊性首先表现在工程保险承保被保险人的财产损失风险，同时还承保被保险人的责任风险。其次，承保的风险的大部分于风险中，自身抵御风险的能力大大低于普通财产保险的标的；第三，工程在施工中始终处于一种动态的过程而且存在大量的交叉作业，各种风险因素错综复杂，使风险程度加大。
3.2保障的综合性
针对工程风险的特殊性，工程保险提供了较全面的保障。工程保险的主要责任范围一般由物质损失部分和第三者责任部分构成。同时还可以针对工程项目风险的具体情况提供运输过程中、工地外储存工程中、保证期过程中等各类风险。因根据每个项目的实际情况，制定合理的、有针对性保险策略。
3.3最大诚信原则
最大诚信原则是指保险合同双方在签订和履行合同的过程中必须以最大的诚意履行自己应尽的义务，互不欺骗和隐瞒，恪守合同的认定与承诺。否则保险合同无效。《中华人民共和国保险法》明确规定“从事保险活动必须遵守法律、行政法规，遵循自愿和诚实信用的原则。”由于保险合同具有特殊性，要求合同双方遵循最大诚信原则。最大诚信原则的具体内容包括告知和保证。
3.4补偿原则
补偿原则有两层含义，一是指保险合同生效后，如果发生保险责任范围内的损失，被保险人有权按照合同的约定，获得全面、充分的补偿。二是保险补偿是弥补被保险人由于保险标的遭受损失而失去的经济利益，被保险人不能因保险补偿而获得额外的利益。补偿原则的核心是，一方面要确保被保险人在遇到承保风险造成损失时能够得到充分的补偿，以稳定其正常的生产、建设和生活；另一方面又要防止一些不法的被保险人利用保险进行非法牟利。只有这样，项目的工程保险才能健康、有序地发展，才能真正发挥其保障的作用。
3.5代位原则
代位原则是指在保险标的发生保险事故造成推定全损，或者保险标的的损失是由第三者的责任造成的，保险人按照合同的约定履行了赔偿责任之后，依法取得对保险标的的所有权或对保险标的损失负有责任的第三者追偿权。代位追偿的主要目的是防止被保险人由于保险事故发生，从保险人和第三者责任方同时获得双重赔偿而得到额外的利益。现代的煤化工项目建设大多具有投资规模大、周期长、技术新颖、影响因素多的特点，可以说在项目建设过程中危机四伏。所以项目管理人员有必要充分认识建设工程项目的风险，合理地对其进行评估和分析，并针对工程项目的具体情况来采取相应的保险控制措施，以便最大限度降低风险带来的损失，保证项目建设顺利完成。加强保险管理，无论是保险合同管理、风险处理措施以及现场安全管理，都必须严格按相关规程将建筑工程风险降低到最低程度，并在施工过程中应用新技术、新材料，加强风险管理手段。这样才能使工程保险管理水平更上一层楼。
4保险利益的概念
保险利益原则作为保险法的特殊原则，有其特定的含义。保险利益又称可保利益或可保权益，是指投保人或被保险人对保险标的具有利害关系而享有的合法的经济利益。此种经济利益因与保险标的有关的保险事故发生，以致经济生活不安定而使投保人或被保险人受损；因保险事故不发生，保持经济生活的安定而继续享有。保险利益是构成保险法律关系的一个要件。只有投保人或被保险人对保险标的具有可保利益，保险合同才生效。对于不具备保险利益的保险合同，法律将不予保护。保险利益在形式上表现为所有权人对其所有的财产、合法的占有、使用、收益或处分权、公民、法人对其因侵权行为或合同而可能承担的民事赔偿责任、债权人对现有的或期待的债权等。
5由业主控制保险的必要性
5.1全面控制项目风险
业主能够较为客观地将工程各有关利益方，如业主、设计、监理、质量与安全监督、施工承包商、设备制造商、材料供应商，共同列为被保险人，使各方利益均能够得到保险保障，全面控制工程风险，避免多头投保造成的漏洞。同时也可避免工程建设各方在发生事故时相互追偿，影响相互之间的合作，甚至工程的顺利完工。
5.2统一保险保障的范围和标准
本建设项目的参建各方，由于保险的认识程度和知识掌握各不相同，在安排保险计划时，投保的险种、保险金额、保险期限、保险费率等因素会不一致，得到的保险保障也各不相同。业主投保，则可以避免多头投保，使保险保障的范围和标准能够统一。各分包项目可能会于不同时段完工，如分别投保，则不同保险合同的合同有效期终止日各有不同，但是对于业主而言，在建设期内承担的风险是一直到竣工验收投入实际使用时止，因此对业主的利益保障并不充分。
5.3保障业主的利益
如果由承包商投保，承包商可能出于自身利益的考虑，选择费用较低、但有利于自己的保险计划。忽略对业主承担的各项风险的保险保障。而且对其是否选择有资质的保险人投保，是否严格履行保险合同规定的义务，是否采取有效的防灾防损措施，难以监控。一旦发生保险事故，业主的利益有可能得不充分的保障，而蒙受损失。业主自己操作保险，就能主动选择最适合的保险保障，维护自身利益。
5.4节省保费支出
业主统一投保，保险费用开支通常要低于承包商投保。首先，保由于有较大的业务规模，险人对于业主对整个项目的统一投保，将给予较大的优惠。其次，承包商投保，难免出现高报价、低投保的现象。（注：即使不存在此现象，至少承包合同中的保险费要计入营业税税基，增加近4%的税金）
5.5统一防灾防损工作
投保仅仅是风险管理中一个环节，确保工程顺利完工，有效的防灾防损措施采用，对于降低损失的概率和损失程度，有着重要的意义。如果不由业主统一管理，防灾防损工作可能就是各自为政，难以有效监控。
5.6掌握索赔的主动权
索赔的主动权一定要由业主来掌握，首先在事故发生时能够及时了解损失的程度及大致的造成事故的原因，根据事实形成一致的报案口径；其次便于立即通知并配合保险公司进行现场查勘。在索赔过程中也便于协调各级承包商、供货商提供相应索赔材料，并与保险公司完成索赔谈判。最后在获得保险赔款时，也能根据实际情况决策是否及时重建/重新采购，或是根据新的项目需要进行相应的变更。
6结束语
从保险利益原则出发，可以看出对煤化工工程项目具有最大可保利益的是业主，无论是建设期还是运营期间的工程或财产，任何保险事故的发生，都将损害业主的经济利益。而作为承包商来说，如果发生承包合同约定的承包商责任的风险事故时，承包商将承担合同责任，其经济利益受损，可见，承包商对其承包部分也具有可保利益，不过仅限于建设期其承保部分。为了更好的解决煤化工项目工程期与运营期、工程期与运输期、承包商之间责任交叉、可保利益时空不一致等诸多问题，由业主统一投保是具有先进风险管理理念经营的煤化工项目的业主的合理选择。
参考文献：
[1]邓铁军.工程建设项目管理，第二版.武汉理工大学出版社，2009.
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[4]刘伊生.工程项目进度计划与控制[M].北京:中国建筑工业出版社,2005.
关键词：铁路工程总承包风险管理
中图分类号：X820文献标识码： A 文章编号：
随着我国铁路工程总承包项目的规模化发展，风险管理成为其中较为重要的内容。铁路工程总承包项目本身有较大的风险，如果忽视风险管理或风险管理不当，极有可能给铁路工程项目带来巨额损失。铁路工程总承包一般是按照EPC合同模式推进，即设计—采购—施工模式。下面结合国内铁路工程总承包项目的实践，深入探讨一下铁路工程总承包项目中的风险管理。
1 EPC合同模式特点
EPC合同即设计—采购—施工合同，是指从事工程总承包的企业接受业主委托，依照合同约定实施工程项目勘察、设计、采购、施工、竣工验收等全过程的模式，具有以下几个特点。
1.1固定总价
与传统建设模式不同，EPC模式下，业主几乎不允许承包商因为费用变化而进行的调价。因此，承包商与业主在签订合同时会考虑尽可能发生的危险，为了最大程度降低风险带来的损失，承包商一般会抬高合同价格。所以，这就造成EPC合同价格高于传统合同模式下的合同价格。
1.2 EPC合同模式具有快速跟进的特点
传统的建设模式要求设计图纸全部完成之后再进行招标，而EPC模式下，则是先确定建设设计方案，然后再进行开展设计工作，对已经完成设计的分项工程可以先组织招标施工。EPC的这种快速跟进模式由于其独特的优点，使其可以提前投产，大大地缩短工程从规划到设计再到竣工的周期。工程建设周期缩短一方面有助于提早收益，节约建设投资，另一方面又可以降低通胀等因素的影响，降低投资风险。
2 铁路工程总承包项目特点
（1）承包商承担大部分风险传统的铁路工程建设模式下承包商和业主承担的风险几乎差不多，而EPC模式下的铁路工程建设所承担的风险则稍有不同，承包商不但承担建设施工的风险，而且还要承担建设设计风险。另外，一些存在于其他模式中的由业主承担的“有经验承包商无法预见和防范的自然力作用”风险也要由承包商承担，这些都是一些常见风险，如果发生，势必会延误工期、增加施工费用。
（2）更加接近固定总价合同相比较于其它工程建设模式下的总价合同，EPC合同模式更加接近固定总价合同。一般情况下，其它工程建设模式下的固定总价合同适用于工程数量明确、工期短、规模小的工程，而EPC模式则适用于具有技术复杂性、工期长、规模大的工程。从这个角度上来说，工程总承包项目合同采取接近固定总价合同模式就要承担更大的风险。
3 铁路工程总承包项目中存在的风险因素
铁路工程总承包项目中存在较常见的风险因素有自然环境风险、政治环境风险、社会环境风险、经济环境风险、投标管理风险、设计管理风险、采购管理风险、施工管理风险、各阶段深度较叉作业风险以及合同管理风险。
3.1自然环境风险
铁路工程的施工现场条件、不便的地理位置以及自然灾害都会给工程带来潜在的自然环境风险。一般来说，铁路工程工期较长、范围较大，一旦遇到台风、泥石流和洪水等自然灾害会严重拖延工期，同时给工程总承包商带来巨大的损失。有的铁路工程项目沿线村镇，分布较为零散，有的甚至远离村镇，不便的地理位置给工程材料以及设备的运输、施工人员的生活带来极大不便。另外，铁路施工现场条件狭小、现场气候、地质、水文条件等较为复杂，同时没有合理的废物废水排放点等着都会给总承包商带来极大的风险。
3.2政治环境风险
铁路项目在建过程中，当地政府政策法规的变化，一些地方建设主管部门要求建设工程进行市场准入登记，有的地方设置不合理条件阻碍外地企业进入，或者有些地方政府工作效率低、执行力度差，这些因素都会给总承包商带来额外的责任及风险。
3.3社会环境风险
不同的地域有不同的文化传统和风俗习惯，稍微不注意就会发生冲突。或者当地治安情况差、社会风气不好、犯罪率较高，这都可能使工程项目财产受到严重的威胁。
3.4经济环境风险
随着国家宏观经济政策的调整或政府产业政策调整，会导致经济增速下降或者工程项目暂时中止或中断。一些合资或外资的工程项目，业主会采取外币支付的方式，但因为工程固定总价合同，这就使工程总承包商直接面临着因国际货币市场汇率浮动带来的风险。另外，劳动力价格上涨、通货膨胀等容易造成工程项目成本大幅度增加。上述这些都是不可控制的经济环境风险。
3.5投标管理风险
投标管理风险包括工程量差错漏碰、设备材料询价、投标失败以及对业主要求分析有误。在招标文件中，因为业主没有给定详尽的设计及具体工程量清单，直接造成工程量差错漏碰。工程直接成本中，设备材料费用占据着较大的部分，若设备材料询价工作不全面则会带来一定的投标风险。另外，对于招标文件中业主要求项要全面到位地理解，否则会因为理解不到位导致投标失败。
3.6设计管理风险
设计整合、协调，设计质量出现缺陷，这些在设计中出现的缺陷和错误极大地提高了项目风险。一般在铁路工程项目中业主会向总承包商提供一些项目中有关地理地质、水文和气候等资料，这些资料以供参考，可是因为提供资料内容不详细并且没有专门解释，这极易带来风险。总承包商对于业主在合同中提出的规范、技术标准等要求要完全掌握，同时在项目施工过程中，原有规范、技术标准出现改动时也要注意，否则会因此承担一些风险。另外，业主很可能聘请第三方的咨询单位审核总承包商设计，而行业主管人员在设计审查和竣工验收时极易因对规范理解、设计习惯以及工作依据的不同而造成一些误解。
3.7采购管理风险
为工程项目提供设备材料的一些分包商或者供应商为了追求利益最大化，降低成本，常采购或供应低标准产品，以次充好。另外，设备材料订购、制造、运输和交付的过程较为漫长，在这段时间里，采购进度很容易和工程项目施工进度脱节。
3.8施工管理风险
工程项目不合理的施工方案不仅会影响施工进度、增加工程成本、降低工程质量，而且会造成潜在的安全隐患。项目施工过程中，因不熟悉新工艺、新技术，对规范、技术标准理解偏差，设备技术性能存在差异等会直接影响项目施工的正常进度。
3.9合同管理风险
合同管理风险主要包括业主违约风险、分包商违约风险、供应商违约风险以及固定总价风险，业主违约风险主要是因为有一些业主采取一些手段拖延工程款，同时还找理由扣留工程质量保证金。有的业主为了转移、规避风险，利用合同中的一些条件要求承包商履约保函、投标保函等各种保函和信用保证；分包商违约风险主要是因为一些分包商在施工分表投标的时候压低报价，当中标的时候就因各种借口抬高工程价款，或者以工期和工程质量要挟总承包商。供应商违约风险是因为收当地政府的影响，常选择一些当地材料供应商，从而因为材料质量交货拖延或不合格造成供应商违约风险。
关键词：国际工程； 承包项目； 风险管理
中图分类号： X820.4 文献标识码： A
0.引言
风险管理就是管理者对存在或潜在的风险进行分析识别、风险评估以及风险应对等过程的综合管理[1]。风险管理的主要目的就是为了降低风险带来的危害，因此在风险管理过程中要尽可能地将风险降到最低，需要做好全面分析识别、评估以及有效的应对。
1.国际工程项目的特点
国际工程项目主要有以下几个特点。
1.1多国性
参与国际工程的国家来自于不同的国家和地区，一个国际性工程往往是由多国共同参与完成的，它需要在不同国家的法律规范下进行工程项目的开发，因此它的法律涉及范围就比一般的工程要广泛得多。在一些比较大型的国际工程项目中，很多的设施设备以及施工材料都来源于不同的国家，会有各种不同的合同来规范各参与者的行为。
1.2影响因素多
由于国际工程是由多国参与的，法律涉及的范围比较广因此国际工程的影响因素就会非常多。在国际工程中，它除了受到自然环境的影响外，还受到各国不同的法律约束以及政治经济因素的影响。各国的法律规范不一致，就容易导致分歧的产生。比如在国际金融危机的影响下，只要是国际工程的任何一个参与国受到影响，那整个工程都会受到影响。还有一些国家和地区的种族歧视、教派纷争等因素，也会对国际工程项目产生巨大影响。
1.3支付手段多样性
因为国际工程涉及到不同国家之间的贸易，在工程项目的设计、施工、完工等过程中，涉及到不同国家的经济活动，在进行货币结算的时候也会遇到支付手段不统一的问题。通常在国际支付中，使用现金和支票支付的手段最为普遍，还会有其他一些银行转账、国际信托等支付手段，这和国内项目工程具有很大的不同，这是由于涉及范围和参与国家决定的。
1.4管理难度大
国际工程是一项巨大的工程，不但周期长、影响因素多，存在的风险也是巨大的，因此这就增加了国际工程的管理难度。对国际工程的管理要求管理者具备丰富的管理知识以及管理经验，了解国际经济发展规律，对管理者的综合素质要求非常高。
2.我国在国际工程承包存在的问题
我国在国际工程在承包过程中仍然会遇到以下一些问题。
2.1遭遇国际贸易保护主义
国际工程设涉及到不同国家之间的利益，在实际操作的过程中，会受到不同国家的贸易保护主义。当前的国际工程市场并未完全开放，在很多国家，对外来国家的工程承包采取排斥的态度，使用政治手段来影响其他国家的工程承包。
2.2我国的生产质量问题严重
国际工程项目是涉及到不同国家之间的经济贸易合作，对质量安全的要求是非常严格的。我国的工程监管一直以来由于缺乏完善的监管制度，这就使得我国的承包公司会在质量安全监管方面无法达到一些发达国家的标准要求，从而发生很多不必要的质量安全问题，影响我国企业的形象。
3.国际工程总承包项目的风险识别
3.1风险识别的概念
风险识别是指管理者对风险资料进行搜集整理后，运用一些专业的风险识别方法存在或者潜在的风险进行综合性的归纳整理以及全面性的识别。风险识别是进行风险管理的基础，能否有效进行风险的识别，将会对整个风险管理效果产生重要的影响[2]。
3.2风险识别的技术
3.2.1根据经验进行判断
当管理者在进行风险识别的时候，心中已经是有一个大概的了解，这就是个人常识和经验在起作用。根据自己的常识经验来对存在或潜在的风险进行判断，是管理者在风险识别过程中最先想到的方法，这是因为人具有主观意识。根据自己的常识经验判断的方法，就要求管理者必须有一定水平的知识和经验，对个人素质要求比较高。
3.2.2技术实验
技术实验也是在风险识别过程中常用的一种方法。由于个人的知识和经验具有很大的局限性，对于一些识别难度比较高的风险就需要用技术实验来进行全面分析识别。在识别技术中主要有图表法、头脑风暴法、情景法等技术。图表法就是指将所有工程方案画成一个表格或者流程图，通过这个流程来逐一判断每个步骤上可能存在的风险。头脑风暴法通常就是大家一起讨论研究，集思广益。情景法就是指将工程施工的过程和状态描绘出来再进行全面的分析。
4.国际工程总承包项目的风险评估
4.1风险评估的概念
风险评估就是在风险识别的基础上对风险的危害性进行预测、估计和评价的一个综合过程。风险评估主要是对风险进行进一步地深刻认识，将风险存在的影响因素、原因、特征、危害影响等进行具体分析[3]。因此风险评估的质量将决定风险应对的质量。
4.2风险评估的技术
风险评估主要可以从政治、经济、文化、自然环境等方面进行评估。
4.2.1政治方面
由于国际工程涉及到不同国家的利益，因此各国政府都会该项目进行一些支持。对国际工程项目政治方面的评估可以对国家的政局是否稳定、国家政策的支持力度、国家外交关系是否和谐等方面来进行。
4.2.2经济方面
经济方面主要是对该国的经济发展水平、国家经济政策、政府在经济上的财政投入、外汇储备等方面进行全面评估。
4.2.3文化方面
每个国家的文化都具有各自不同的特色，民族文化会对国家的政治经济活动产生重要影响。比如我国和西方国家在建筑方面的文化具有非常大的差异，如果我国和西方国家进行一个国际建筑工程项目的合作，就需要从中西文化的差异去考虑存在的风险。
4.2.4自然环境
自然环境也会对国际工程项目带来一定的风险，这种风险主要是自然灾害所带来的。
5.国际工程总承包项目的风险应对
5.1风险应对的概念
风险应对是指对风险进行一定的识别分析和综合评估后对风险进行策略应对并降低风险的过程[4]。
5.2风险应对的策略
风险应对的策略主要有风险预防、风险接受、风险转移、风险缓解几个方面[5]。
5.2.1风险预防
风险预防就是根据风险评估的结果对风险进行解决消除。这需要根据风险的危害程度以及预防能力采取合理的方法，将存在或者潜在的风险进行逐个消除。
5.2.2风险接受
风险接受主要是对风险已经没有任何改变能力了，只能被动接受风险的打击，或者是风险承受者有着强大的承受风险能力，能够抵挡得住风险的打击而不造成影响或者造成很少影响。
5.2.3风险转移
风险转移就是利用一定的手段将风险从某一处转移到另一处，使得风险不会对当前的工程造成影响。但是风险转移只是暂时的，无法从根本上消除风险。
5.2.险缓解
风险缓解就是采用一定的手段和方法来减轻风险带来的危害。
6.结语
国际工程总承包项目的风险管理对整个工程的质量都会产生重要影响。在风险管理中，需要根据风险的特征来进行风险识别、评估和应对，以减少风险带来的影响。增强风险管理能力能够大大提高国际工程的质量，带来更大的经济效益，提升企业形象和国家形象。
【参考文献】
[1]杨兴川. 国际工程总承包的经营风险管理研究[D].中国地质大学（北京）,2009.
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[3]徐文龙. 国际工程承包项目HSE风险管理研究[D].山东财经大学,2012.
[4]赵炜表. 哈萨克斯坦IPCI总承包项目风险管理研究[D].华东理工大学,2013.
一、海外工程总承包项目风险管理的必要性
海外工程总承包项目的风险是始终贯穿于工程项目的整个过程的，为了有效利用配置各项资金以及投资，以尽可能少的成本、尽可能快的速度以及优良质量来完成工程项目的建设，实现工程预期的经济效益，必须加强海外工程总承包项目的风险管理。再加上工程项目的实施地主要是在海外，所在地的地理、法律、政治以及经济、文化等环境均是会对项目产生很大的影响，资源缺乏、沟通困难、汇率变化多变以及人员生疏等，这些均对工程项目的管理带来极大挑战及风险[1]。所以，加强海外工程总承包项目风险管理显得十分必要。
二、海外工程总承包项目管理中存在的风险
1.国际环境风险
国际环境风险，是海外工程总承包项目管理中主要风险之一，其包括：（1）政治风险，主要是来自战争、革命或者是等其它的政治骚乱。（2）政策风险，主要是来自难以预期的政府制度变化、财政政策及货币政策、贸易壁垒变化、价格变化以及国有化的威胁等。（3）宏观经济风险，主要是受到东道国出现利率变动、通货发生膨胀或者是经济发展程度等方面影响而形成的风险。（4）自然环境风险，主要是是由于东道国自然环境条件的变化，例如项目所在地的湿度、降雨量、降雪量、温度、风力以及晴天数等等，温度、湿度、降雨雪量、风力、晴雨天数,尤其是自然灾害的情况。例如后海啸、风暴、地震以及洪水等。（5）行业环境的风险，包括：①竞争风险：制的是竞争方的经营战略、经营价格及市场相关不稳定因素对我国承包商的威胁[2]。②技术风险：主要包括因企业在承包行业中的某技术的领先性，受到他人对专有技术的非法占有或者是遭窃取的可能性。
2.承包企业自身风险
承包企业自身风险包括：（1）交易风险：指的是在运用外币展开各项计价收付中,因汇率或者结算方式等出现变动而形成的风险。（2）融资风险：指的是因承包企业先期在设备采购展开的资金筹措形成的风险。如资金短缺、贷款困难等风险。（3）营运风险，指的是企业在存货管理、现金管理等产生的风险。（4）文化风险，指的是企业在经营及管理过程中产生的风险。
3.工程风险
海外工程具有和国内工程不一样的特点，其的风险相对较多。例如投标报价不当的风险、合同的责任风险、人文风险、分包商风险、人力资源的风险、安全风险、环保风险以及进度风险、质量风险等。工程项目全过程中的每一个风险均是始终贯穿于工程的每一个阶段及每一个环节的，若不对风险加以管理，则必然会对工程的整体质量产生影响，进而影响承包企业在国内外的形象[3]。
三、海外工程总承包项目管理风险的对策
1.应对国际环境风险的管理策略
针对国际环境风险，必须要在新开发其它项目之前，要对项目的所在国家的经济形势、政治形势等有个充分地了解，若是在政局相对不够稳定的国家地区开发新项目，必须在签约之前，采取相关的规避风险的策略：首先应该要求政府或者业主为项目合同的签订提供相关的安全保护[4]。其次是应该在合作合同中，对不是承包企业原因导致的影响项目，规定承包企业可以免责。第三是要求投保出口的信用保险。除此之外，在发生风险之后，要及时地和业主进行有效沟通，并向保险单位进行索赔，以尽可能减少企业的损失。
2.构建完善的法律保障体系
在签约前，应该对项目的所在国相关的法律体系、用工制度以及税收制度等进行调研，特别是对于初次进入的相关国家及地区，需要聘请该国律师以及税务师等有关机构展开相关咨询，并且出具相关的报告；而对于需要有用工比例的国家，应通过和当地企业签署相关的分包协议方式，以避免用工风险。对于税收风险，应尽可能不签署不含税的项目合同，而其它要与承包商来承担的相关税负，应以“实报实销”这种方式，将税负转嫁于相关业主来承担。在应用法律时，可以选用中国的法律或者是我方相对熟悉的第三国法律，尽可能不选用不所在国家的法律。需要承担的税收负担、法律义务等应该进行事前的评估以及量化，并将其纳入到项目成本的预算中。总之，构建完善的法律保障体系，才能确保工程的顺利进行。
3.完善工程项目的各项管理制度
要使海外工程的各项管理工作有效进行，必须要建立健全各项管理制度，并且做好内部控制的工作，这是工程顺利进行的坚实后盾。完善总承包企业的各项规章制度，并且定期展开各项审计，这对提高工程总承包项目的管理水平是很要利的。除此之外，承包企业必须要加强对工程项目管理队伍素质的培养，与此同时，还要强化企业文化的建设，不断完善激励机制，为企业留住更多的优秀人才[5]；应制定工程项目的相关管控流程，做好实时跟踪工作，以确保工程的进度；应要求工程项目部门定期制作工程简报，以向相关的管理部门与企业领导汇报工程项目的相关执行情况；要切实做好监督检查工程施工情况，以确保工程质量；应实行项目经理责任制，应选用具有选拔具有较强管理经验的人员负责项目经理的工作，对工程项目的工期控制、风险防范、预算编制控制以及回收保函、项目盈亏等方面负全责。
4.加强工程的安全管理，完善风险预防预警机制
由于是处在国外地区，他国有可能出现各类恐怖事件，而且国与国之间也有可能出现矛盾激化的情况。在这样的情况下，海外工程项目的安全问题十分重要。要处理好工程的安全问题，除了要在事先对国际形势以及环境进行全面调查紫外，还需要在项目的实施过程中，制定以及完善相应的风险预防预警机制，例如：进一步明确工程各部门以及各作业人员的分工安全,要设置相应的警卫人员以及照明灯。除此之外，灾难计划以及应急计划等均要科学制定。
总而言之，海外工程总承包项目的每个阶段、环节均是整个复杂工程中不可或缺的部分，且每一个环节都不可有半点失误。如是出现错误，均是给工程带来很大的管理风险，给总工程项目的管理带来很大难度。工程总承包商应加强项目的风险管理，以促使我国海外工程总承包项目健康、持续地发展下去，从而推动我国经济建设的快速发展。
参考文献：
[1]侯渡舟,张岩.中国国际工程承包行业现状及策略分析.西安建筑科技大学学报(社会科学版).2009(01).
[2]何本贵,刘芳,张军.国际工程承包风险管理浅见.建筑经济.2009(02).
【关键字】码头工程 承包商 承包风险
中图分类号：U656.1文献标识码： A
一、前言
码头工程承包商承担的风险类型有很多种，针对每种风险类型都有相应解决措施。通过解析风险的内涵和特点，对我国码头工程的承包风险做出了相应的归纳总结，周围环境的变化和成本方面的控制，特殊地理位置的突发状况等都是码头承包商需要承担的风险，我们针对这几点做了如下的几点分析：
二、码头工程承包承包风险
工程承包风险分内部风险、外部风险、缔约和履约风险。
(一)码头工程承包的内部风险
工程承包的内部风险任何一个工程项目都有一个相对稳定的范围，如果风险事件发生的因素来源于工程项目的内部，称为内部风险。主要表现为：1、项目管理风险
建筑工程管理可概括为：自项目开工至项目完成，通过管理和控制，使建筑工程的费用、进度和质量目标得以实现，所以管理风险贯穿于整个项目管理过程。在项目建设中，业主、监理单位由于所处的地位不同，在项目中所承担的管理任务也就不同，但他们各自的行为将直接影响到项目的实施效果，对承包方而言具有一定的风险。
2、项目组织风险
时间、质量与费用是项目的三大目标，也是项目的基本要素，一个项目成功与否，与这几个方面息息相关。组织风险中的一个重要的方面就是项目时间、质量与费用之间的矛盾，它们之间相互制约，从而会演化成工期风险、质量风险和费用风险。(二) 码头工程承包的外部风险
承包商可能遇到的外部风险主要有：政治风险、经济风险、法律风险、自然风险。
（三）缔约和履约风险
缔约和履约是承包工程的关键环节，许多承包人因对缔约和履约过程的风险认识不足，使本不该亏损的项目亏得一塌糊涂。缔约和履约风险主要潜伏于以下方面：合同条款、工程管理、合同管理、物资管理、财务管理。企业在具体的施工过程中承担的风险主要有：报价风险、承包连带风险、资金风险、质量风险、施工安全风险、自然灾害风险。
三、码头工程承包风险的特点
建筑码头工程承包从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理，建筑码头工程承包的风险具有如下特点：
（一）风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
（二）某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。
（三）风险的可变性。这是指在的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时也可能产生新的风险。
（四）风险的多样性和多层次性．建筑码头工程承包周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是建筑码头工程承包中风险的主要特点之一。
四、码头承包风险管理体制的改进措施
（一）制度创新，建立良好的风险控制秩序
健全的风险管理制度和合理的组织形式是风险管理的基础。跨国经营的承包商必须建立灵活务实的企业制度才能有效应对变化多样的风险。在我国的对外码头工程承包承包中，除了“不可抗力”等自然因素造成的风险外，风险主要源于承包商企业的内部制度不健全和管理混乱，常常出现管理盲区，决策得不到执行，或者权力交叉，责任不明，秩序混乱。因此，有必要对企业的风险制度进行创新，以提高公司的活力。
（二）建立以风险部门和风险经理为主体的组织监督体系
国外成熟的风险管理经验表明，在码头工程承包建造过程中需要建立专门的风险部门，设立风险经理。其作用包括：一是对的各种潜在风险进行分析、控制和监督，并制定相应的对策方案，为决策者提供决策依据。二是帮助经理组织和协调整个管理班子的风险管理活动，并对总部直接负责。总部利用其风险管理、技术、经济专家资源提供专业咨询，指导部工作。
（三）建立风险岗位责任制，加强目标管理
码头工程承包风险管理的关键在于确立风险责任的主体以及相关权利和义务。在明确的权利和义务下，监督和管理就容易得多。西方国家的一些码头工程企业的风险管理责任十分明确，定责、定岗十分具体，体制比较健全，每个岗位工作任务具体但整个岗位的调整又不乏灵活性，可以根据具体码头工程承包的需要进行变化。
（四）优化资本结构
当前承包商参与融资（带资承包）的码头工程承包约占整个市场的65%。虽然有的可以有10%的码头工程承包预付款，但一旦码头工程承包开工，预付款便被毫不留情的迅速扣回。因此，承包商的融资能力既关系到市场占有率，又关系到现有的经济效益水平。从启动资金到垫付码头工程承包款，再到不同程度的参与融资，码头工程承包市场对承包商的资本实力提出了更高的要求。
五、码头承包施工风险规避的策略分析
（一）不同施工阶段的风险规避人工基床的施工占码头工程承包成本的约2l％—23％，并且人工基床施工的质量若无法保证，则不仅是经济损失，还会给码头工程承包质量造成负面影响，因此在风险管理中需要制定必要的措施保证抛填质量，降低其风险。钢套筒及水上平台事故发生也较频繁，钢套筒施工阶段事故占统计事故的14．8％，并且这阶段的事故主要是由于地质等客观因素引起的，人力难以控制；其成本费用占码头工程承包造价的38％一41％，是所占成本比重最大的阶段，因此这阶段的施工风险可以考虑转移。施工中超过50％的事故均发生在钻进阶段，钻进是事故发生频率最高的阶段，但是其成本费用相对而言比较低，仅占码头工程承包造价的2％一9％，因而此阶段的风险考虑自留。灌注阶段事故仅次于钻进阶段，占统计事故的29．6％，其成本费用占码头工程承包造价的31％一34％。但是此阶段的施工事故多与施工操作相关，若能规范施工则可使此阶段的风险得到有效降低。
（二）不同致险因素的风险规避从施工期事故的角度来说，桩身缺陷、入土深度不足、接岸码头工程承包滑坡等基本事件，无论从事故结构自身、各基本事件发生概率的变化、基本事件自身概率敏感度等角度而言对基桩施工期安全都有重要的影响。从设计因素的角度来说，荷载是施工期基桩可靠度的控制因素，这也决定着它所导致的直接经济损失所占比重远大于其余因素。因此，在进行日常风险管理时需要重点注意这些因素。
六、结束语
综上所述，码头工程的承包企业需要对码头的具体环境位置和成本预控，以及施工方案等都有一套严格的流程。为了防止码头施工过程中问题的产生，企业承包商需要严格控制施工建设，防止各类风险事故的出现。相信我国的码头施工建设会在承包企业的实时监测下，承包风险会下降很多。
参考文献：
[1]李兆玉等译《项目风险管理过程、技术和洞察力》电子工业出版社2012
关键词：建筑工程; 风险管理; 工程保险
Abstract: with the rapid development of The Times, the science and technology unceasing improvement, the current, large construction engineering project has already more and more be the focus of world attention, large construction engineering projects including bridge construction, water conservancy construction, railway construction, large commercial building, etc. These large building continuously rise, for a flourishing city added luxuriant colour, but, from the project risk and engineering insurance's point of view, the construction of the large construction projects belong to high risk business, each a large construction projects construction need long-term planning, a large amount of fund investment, complex technology link, etc. Therefore, in order to guarantee the safety of construction projects and the permanence of completed projects, we need to intensify efforts to large construction project risk and the effective management of the insurance and implementation. This paper expounds the large building project risk management and engineering insurance the close connection between, from every Angle discusses engineering project risk management, and the content of the basis of the risk management content, puts forward that we should take a series of project insurance measures.
Keywords: building engineering; Risk management; Engineering insurance
中图分类号：TU761 文献标识码：A文章编号：
一、大型建筑工程项目风险管理与工程保险的关系
在大型建筑工程项目中，风险与保险之间存在着紧密相连的关系，二者之间是因与果的关系，其中，工程风险是工程保险的内在原因和需求，而工程保险则是工程风险的有效解决途径。二者在大型建筑工程项目中缺一不可，同时为工程项目的顺利实施奠定制度与措施保障。 众所周知，大型建筑工程项目是工程量极大，施工工艺复杂的高危险作业项目，它的施工过程需要的时间周期长，这对工程项目的顺利开展造成了很多风险，尤其是在我国的东北地区，如果大型工程项目所经历的时间周期需要跨年度，则会在冬季冰天雪地的时期暂时停止项目的施工，而在第二年继续该工程项目的时候，会造成部分工施工遗漏，工序之间衔接困难，施工材料破损及过期等现象。面对这些大型建中工程施工中必不可少的问题，我们应该加强施工风险的防范措施，有效进行风险回避、风险自留、风险转移等手段。其中，风险转移中最为突出的则是工程保险的实施，在我们利用工程保险手段解决施工风险问题的时候，不难发现，二者之间存在着十分紧密的联系，工程风险的分析及控制贯穿于工程保险的全部过程中。因此，我们要首先明确工程风险的各个种类，懂得工程保险中的各项制度，将工程保险分析有效的运用到各类工程风险的解决中。
二、大型建筑工程项目风险的种类
对于大型建筑工程项目来说，风险的种类可以按照风险的严重程度划分为极端严重风险、严重危害风险、一般危害风险三类：
（一）大型建筑工程项目极端严重风险
大型建筑工程项目中的极端严重风险是所有工程项目风险中最为严重的一类，这类风险一旦发生，会导致施工方及未来使用方的人身和财产遭受严重损失，严重破坏城市的市容市貌，严重影响着该城市的经济发展，严重损害了国家财产，严重损失大量资金。对于这种风险的划定，国家有明确的规定，对相关责任人要追求法律责任，对于施工中的受害人及受害人家属给予应有的赔偿。我们应该呼吁所有大型建筑工程项目的承包商，严格遵守法律程序进行投标及施工，对工艺技术要求甚高的大型工程，要严格把握质量关，谨慎规划，合理决策，规避一切可能发生的风险。
（二）大型建筑工程项目严重危害风险
大型建筑工程项目中的严重危害风险属于工程风险中较为严重的一类，这类风险一旦发生，同样会引起社会各界的关注，危害了城市的形象，施工人员以及完工后的使用者会遭受人身及财产的损失，然而，由于在工程风险的发现及应对措施中已经采取相应解决办法，尽可能的将风险减小，将损失降到最低。这类风险的发生也同样需要追求责任人的法律责任，赔偿受害人相应的物质损失。
关键词：分包 转包 考核 风险控制 管理
中图分类号： C93 文献标识码： A
随着我国的建筑行业不断地走向世界，我国的施工企业大部分按照国际案例，采用的是工程施工分包管理以及劳务分包管理的制度模式。采用这两种方式的管理制度能够有效提高我国施工企业的相关市场化运作水平，能够充分实现有关施工企业对于施工过程中进行有效的资源整合，能够有利于企业降低施工成本以及提高整体经济效益，而且对于提升企业的整体核心竞争力也是非常有效的。但是我们更加应该看到目前我国的施工企业在进行工程分包管理以及劳务分包管理制度执行的时候并没有把集约效益真正很好的发挥出来，导致各种资源的浪费，没有实现有效的整合，而且，在分包管理中还出现了很多混乱以及无序的状况，给施工企业带来了极大的法律风险以及经营风险。其主要表现为以下几个方面。
一、违法分包和非法转包
虽然在我国有明确的法律规定禁止进行分包和转包管理，但是这种现象还是屡禁不止，这两种违法行为对于施工企业来说隐藏着极大的经营风险以及法律风险。有资料显示，在2008年11月15日杭州地铁施工塌方事件发生，后来经调查发现，存在着严重的分包和转包管理现象，并且一层层分包和转包下去，造成了严重的管理失控。这种分包和转包的现象对于施工企业来说就像是身上长的一颗肿瘤，在慢慢侵蚀着整个施工企业的肌体，最终施工企业破产，形象受损。但不足的是项目团队在执行中，容易造成信息不明，从而形成“难管”的局面，因此需要建立良好的管理组织架构和沟通渠道。随着社会的发展，建筑市场向完善的专业化分包体系发展是必然趋势。
二、分包方的选择不规范
对于大部分的建筑施工企业来说并没有真正建立起一个良好的内部资源市场，大多数的情况是出现了项目部各自为政，对于分包方来说就只能够被项目经理牵着走，不能够真正实现企业内部的资源共享，这就导致新项目对于分包方来说它的选择是非常有限的，而且这种做法市场化程度不高，很多有管理有资源渠道的分包方则可以实现一方独大。另外一点就是，部分项目对于分包方来说对其的资信评审工作没有做到很严格，或者说是不规范，而且对新引进的一些分包方却是缺少了对其的绩效考察，对使用中的分包方来说缺少了资信评价或者说是再评价工作不能够真正落实到位。所以说，这种在管理上的不规范将直接造成分包队伍出现良莠不齐的状况，在很大程度上对于项目的施工来说会造成不履约的情况发生，这将加大项目的分包成本。
三、分包合同签订不规范
目前我们关注到的大部分的施工项目分包合同都是不规范的，对于评审来说过于简单了，甚至有的仅仅是流于形式，没有真正对有关的人员尤其是专家的评审意见作出相应的记录，所以存在着不按照相关规定对分包合同采取逐级报批以及备案的情况，而且对于分包合同范本也并没有得到大行的推广，分包合同里面注明的条款也是不规范，不严谨的。在大部分的合同中，并没有附带劳务花名册以及劳务人员的相关资料，大部分采取的是分包方先进行项目实施，然后再签订合同，这就给分包合同管理带去了非常大的经营风险，很容易引起经济纠纷，导致企业效益受损。
四、以包代管失去掌控力
尤其是在建筑项目需要进行扩大规模的时候，需要将部分项目承包出去，由于人员的不足以及关键岗位的人员不在的情况，就需要将项目分包出去，还有就是在施工分包占据非常大的情况下，这种分包设备一般是由分包方自备的，这就弱化了项目部门在分包项目上的主导地位，对于分包工程的进度以及质量和安全等等都缺乏了指导以及监管。将直接导致建筑施工部门监管以及控制不到位，落实不到位，而且造成了整个项目履约弱化，常常受制于人。
五、施工分包结算不规范
分包结算不规范，主要表现在:①存在超结算工程款的现象;②项目部对分包方在施工中发生质或量的变化时，不能够及时进行测验和签证，给结算造成一定困难;②多数项目部未建立对内对外结算对比台帐或结算台帐更新不及时; ③个别项目部分单价未经测算且未按程序进行审批，存在项目经理和少数人说了算的情况。
造成分包此问题的主要原因有：①在施工分包中，没有把分包方当事人的利益分配建立在规范的合同管理上;②在工程分包、劳务分包中没有实行规范化。为此，施工企业应该从以上这几个方面开展工作。
六、建立健全劳务分包市场竞争机制
工程分包中出现的问题，一个主要的原因就是市场机制不健全造成的。各种生产资料市场、劳动力市场没有得到充分发育，缺乏正常的竞争环境，建立健全劳务分包市场竞争机制，就是通过工程分包信息的公开，面向社会招募、筛选有实力、有信誉的分包队伍，通过对分包队伍以往的工作业绩和专业评价，对分包队伍的人员素质、管理水平，市场信誉、技术水平等各项指标进行评定，通过这种公开、公平竞争机制，选择真正有实力、讲信誉的分包队伍为自己的合作伙伴，劳务分包市场竞争机制的确立，不仅可以使施工企业对分包队伍的情况一目了然，便于资源整合，同时，在选择分包队伍环节上可以有效避免因项目经理话语权过大而出现的无序竞争现象。
小结
建筑工程分包管理中存在诸多风险，本文针对分包中的合同不规范、分包方选择不合理、以包代管、违法分转包及分包结算不规范等风险因素进行分析，并针对上述风险因素，提出建立健全劳务分包市场竞争机制，建立资源共享信息平台防止以包代管，重视分包队伍合理的利益诉求和建立劳务队伍合作培训基地等措施防范和控制风险。总之，建筑工程项目引入分包管理过程中，施工企业需要不断总结经验、吸取教训，采取合理的风险应对措施，完善工程分包管理，才能选好、用好、管好分包队伍，提高企业核心竞争力。
参考文献
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“管理风险”的具体表现
法律风险。少数工程项目部对合同的重要性认识不足，处理程序不清，双方权责不明，条款把关不严，签约相对滞后。在管理中存在凭经验、凭感觉办事的情况，随着外包队伍法制观念、维权意识日益增强的情况下，一旦双方产生认识偏差和纠纷，容易埋下法律隐患，使企业处于被动、尴尬的局面。如某地的某水利总承包工程，开发商与总包单位签署了结算书，并已支付了全部工程款。总包方拿到工程款后以后，没有让分包单位签署结算书，而是将自己认为该付的分包工程款全部支付给分包单位。分包单位拿到分包工程款之后，认为总包方没有把该付的分包工程款付足，反过来总包方。后，法院委托了司法审价，在司法审价过程中，总包单位没有经验，对于审价单位的一些计算有不同看法，但又不知如何协调、沟通，审价的几个月中任司法审价单位自说拿出了审价报告。最终总包方陷入了十分被动的境地，预计亏损额以百万元计。
资金凤险。少数分包队伍资金较少，抗风险能力很弱，当出现原材料涨价、工期滞后、成本支出增加时，一旦后续资金跟不上，容易使施工生产出现“失血”现象，给工地正常施工秩序带来不利影响。同时，要防范社会上的部分包队伍钻管理的漏洞，采取虚列合同、套取现金的方式，恶意骗取企业工程款的现象发生。如S公司在L国承建一项发电站工程，从广西、甘肃等省份洽淡了6家分包商（最终签约单位4家）进入L国实施该工程。进入工区后，为了便于管理，S公司对各分包商划定了各自工区。工程施工开始后，分包商A因资金较少，施工生产无法正常开展，逐以工程现场施工条件差、地质原因复杂等原因提出提高原合同单价，否则其将终止合同，带走其所属人员和设备。无奈之下，S公司只能投入大量人力、物力，将工程调整给其他分包队伍施工，给工地正常施工秩序带来不利影响。
信用风险。部分外包队伍认为干工程就有钱赚，对难度大的项目预见性不足，加上自身技术实力、施工组织能力不强，仓促上马之后，发现干不下去就会出现停工停料、中途退场、推诿扯皮的现象，并采取一些不合规、不合法的手段索要费用，易使企业处于被动。如C公司与S公司合作在T国实施一项土建工程，以C公司名义投标，S公司作为工程总承包商运作，T国项目主管部门指定当地的Z公司作为项目的指定分包商。在项目实施中，由于分包商Z的技术水平，实力等原因，致使由其所承担的工程部分进度缓慢，特别是由其负责的基础工程施工不能满足S公司的要求，致使S公司的整体建筑工程进度缓缦，严重影响了总承包商的总体工程进度，使工期严重拖延。而业主又可以直接向分包商支付工程款项，使得C公司和S公司对指定分包商Z的管理和制约能力弱化，缺乏必要的管控手段。最终，业主、监理、总承包商、分包商之间，特别是S公司与Z公司之间，关系尖锐对立，甚至发生对抗，致使工程一度中断，这给总承包商的信誉带来了极为不利的影响，工程实施的结果可想而知。
安质风险。由于市场眼光的局限性，部分分包队伍安全质量意识淡薄，不愿意在人员、设备、教育上多投入，施工中存在“质量依赖监督，安全依靠侥幸“的情况。如果监督卡控不力、责任意识不到位，一但发生安全质量事故，将会给企业造成恶劣的社会影响。如我国南方某高速公路公司在承建非洲某公路项目时，该项目业主是非洲工程和能源部，出资方是非洲开发银行和政府，项目监理是英国公司，由于我方使用的部分包队伍对安全质量重视不够，投入较少，导致工程出现严重质量问题，工期严重托延，亏损严重，同时也严重影响了中国承包商的荣誉。
对“管理风险的“原因分析
要消除融合上的误区。由于项目部与分包队伍双方分别隶属于不同的管理体系，加之在价值、文化、信念上的不同，容易造成合作双方在思想认识、行为关念、沟通配合的不协调。要想消除这种误区，就应该充分展现出企业文化的包容性与兼容性，在具体管理中求大同，存小异，和而不同，树立平等、互利观念，以达到相互包容、团结共事的目的。
要消除定位上的误区。作为工程施工的主体，项目部与分包商之间主角与配角的关系不能错位。在工作中，对分包方决不能搞以包代管、放手不管，而应该分清责任主体，落实好指导、监督、服务的职能，引导他们在所属的职责、权限范围内发挥主观能动性，开展创造性的劳动，确保项目管理目标的实现。
要消除管理上的误区。 由于分包队伍的技术实力，人员素质参差不齐，要想防止和杜绝影响安全、质量、工期、进度的各种不稳定因素发生，首先要消除管理上的“两家人“的观念；不能一味强调内外分明、同一件事件实行两样标准，而应大力实施纳入一体化管理，真正把他们当作企业的一份子，做到全过程参与、全方位监控，把管理的触角延伸至每一个层面。
对“管理风险”的具体对策
一是把好协作队伍“准入关”。首先，是要加大审核把关力度。对协作队伍要严格按照“资格预审、实地考察、资信调查和综合评价”的步骤及程序进行考核评价，认真核查分包方的法律地位如资质证件、委托函件是否安全、真实，并尽量采用竞标方式选用分包队伍。其次，要实行定期评价、动态管理。对企业正在使用的分包队伍，在每项合同履约结束后，应对分包商的资质、设备、资金、业绩、信誉及合同履行情况进行综合考核评价，对符合条件的，可继续承担工程分包任务；对不符合条件的，终止协作关系，从合格分包商名录中消除。第三，要建立资源档案库，通过动态考核，优中选优，对比较优秀的分包商，在自愿申请和承认公司章程、履行公司成员义务的基础上，可允许并吸收加盟公司，作为公司的成员企业，有意识地锻炼、培育和储备一批在单项、分项工程施工中资质硬、实力强、信誉佳的分包队伍。
要严格规范合同管理。建立健全合同管理制度，设立合同管理机构和专职管理人员，做到统一合同格式、统一台帐、统一程序；严格按照合同管理程序，加强合同评审，重点审查协作队伍的资格是否符合要求，合同的合法性、可行性及重点条款、补充条款，合理评估合同风险；分包商必须先签合同后进场，严格执行履约保证金和承诺制度，项目部各部门要吃透合同条款，弄清合同委托权限，把好公章使用、保管关；在合同履行过程中，企业职能部门应在各自职责范围内对合同管理实施监督、检查、定期分析，发现问题，及时采取解决措施。
要合理编制分包工程预算。企业预算编制人员在编制分包预算时要本着“实事求事、认真细致“的原则，编足预算。在认识上，项目部应充分考虑分包商在承担我方转让的经营风险后要求获取风险收益的实际，在确定分包成本时，让其觉得有利可图。此外，坚决要做（决）算”，即没有施工承包合同不结算、超出设计数量没有建设单位签认不结算、超出预算范围不结算、超出劳务承包管理办法的规定不结算。
要杜绝“以包代管”现象。管理上要以我为主，凡是事关项目效益和形象的关键岗位，企业必须选派得力人员担任；在关键技术、关键工序、施工工艺和安全预案的制定上，企业和项目部必须重点把关，技术人员和主要领导要亲自到场，做好监督卡控；技术资料、内业台帐必须由项目部亲自填写保管，决不能搞以包代管、包而不管。
关键词：总承包管理 进度 质量 成本
1 施工总承包管理的市场定位
施工总承包属于工程总承包的范畴，对于市场定位而言，施工总承包的服务对象是土木工程，是涉及专业较多的高标准公共工程以及工业项目。所以，施工总承包企业应当具有完善的总承包管理体制和完整的项目管理体系，具有较高的技术支持能力、大型设备施工能力、合约管理能力、专业施工协调能力以及相应的资金运做及融资能力。这是市场定位对于施工总承包的基本要求。
2 施工现场管理
施工总承包项目的管理重点在于对施工现场的总体协调管理。是利用人才优势，技术优势，管理优势，资金优势来对施工整个过程进行各项控制与管理工作。主要包括施工总平面管理、质量管理、进度管理、成本管理、安全文明管理、竣工资料的管理。
2.1 施工总平面管理
施工总平面管理主要包括以下几个方面：
①垂直运输和加工：吊装机械的布置应满足地下室和上部结构施工对材料的周转、运输的需要，避免死角和阻塞交通。
②运输道路的布置：尽量利用永久路基，应与现场加工点、仓库、水泥库、砂、石、钢筋等堆放位置结合布置，并与场外道路连接。
③临建设施的布置：尽量避免二次搭设，合理利用提前修建完毕的永久建筑，要考虑分包单位的临建设施，现场办公室要靠近施工点。
④临时水、电管线布置，尽量利用已有的和提前修建的永久线路。遇狭小场地时，应尽量安全地埋设于地下。
⑤材料堆场的布置：周转材料堆场应在塔吊等垂直运输设备回转半径内。
2.2 施工进度管理
①根据总工期的要求和长计划短安排的原则，对施工单位的进度计划作调整并落实到各分包施工单位负责人手上，确保工期得以顺利实现。一般以土建进度计划为主，落实好各安装、装饰分包单位的计划。
②做好“晴雨表”记录，根据天气变化情况及时做好签证，为工期的顺延提供原始依据。
③其它延误工期原因，情况而定。若是建设单位(或设计单位)造成的，及时做好记录、签证，包括每周的工程协调例会记录，若是分包施工单位自身造成，责成它按期抢回工期。
④单位工程的关键部位采用“节点法”控制，按期、保质完成，给予奖励；否则予以罚款。造成工期拖延的，查清原因，做好记录、签证，追究责任。
⑤对工程总进度计划、单位工程进度计划，由于上述原因的发生应及时对计划做调整，并提出抢工期的具体措施。
2.3 施工质量管理
①发生了质量事故，要立即进行事故调查分析，组织设计院、质监站、施工单位对事故的严重程度和危害程度做出鉴定，查明发生质量事故的原因，并提出处理方案，经各方同意后，进行处理，再组织验收。
②竣工前，总承包项目部一定要组织各专业技术人员，为竣工验收一次成功创造条件，及时发现问题，要求他们限期处理完毕，分包单位要一次甚至几次预验。
③应事先对分包施工单位提出明确要求，对主要原材料、半成品、设备的规格、性能、技术参数做出规定，凡未以检查确认或经检查不合要求的材料一律不准在工程中用，并规定具体的确认验收办法，严把各项质量关。
④做好隐蔽工程的预检，组织业主、设计院、质监站参加隐蔽工程验收，发现问题及时通知分包施工单位处理。
⑤根据审定的工程项目总控制计划和单位工程施工进度计划，根据施工实际变化情况，及时对计划做调整。审查施工方案中有无工程质量方面的潜在危害，施工措施是否适当，施工方法、施工顺序是否科学合理等等。
⑥认真熟悉施工图，对图纸中“错、漏、碰”提出问题，掌握施工验收规范和质量评定标准。
⑦熟悉并掌握总、分包合同，明确质量的目标。
2.4 安全文明施工管理
①各分包单位共同遵守工地标准化文明规定，并对各自施工作业区、生活区应及时清扫整洁。
②总包和各分包单位要做好砼梁、板、墙中的预留预埋工作，共同维护现场施工秩序，在施工过程中互相保护产品。
③各分包单位必须有兼职治安、消防员，工地治安消防要由总包单位的治安消防员统一负责管理，分包单位要服从和协助项目治安消防办的管理、检查、监督。
④签订安全生产条款，并服从总体施工安全的安排，各分包单位应有专职或兼职安全员负责各自的施工安全工作。
⑤各分包单位进入现场操作施工，必须服从总包管理规定，施工现场“三宝”、“四口”、“五临边”是施工的危险区域，不得随意拆除防护，它必须由总包单位设置防护。
2.5 施工成本管理
成本管理与各项管理息息相关。在每一项管理内容的每一个过程中，成本都在制约和影响、推动或者迟滞其他每项管理活动，无论抓质量、抓工期还是抓安全都离不开物化劳动和活劳动的消耗，直接或间接地影响成本的增大或减少，反过来讲，投入的多少也直接或间接影响产品的质量、工期、安全等管理内容。也可以这样说，施工项目管理的一切活动实际是成本活动。
成本管理的核心是合约管理下的预决算管理。预算是项目管理的命脉，是搞好项目核算的基础，是保证企业收入及控制支出的依据，它对加强和促进施工单位的各项管理有着重要意义，我们要从以下几个方面着手：
①整理收集索赔资料，办理索赔手续。
②为了给项目结算的早日完成做好前期准备，单位工程完工后及时向业主提供结算资料并办理结算手续。
③为了保证业主能按时拨款，要根据总包合同规定，按时报送施工图预算。
④为了给调整概算和结算打下基础，要及时、准确地根据各种设计变更资料对预算作调整。
⑤熟悉总、分包合同及分包工程的预算，掌握具体结算方式。
⑥熟悉上级主管部门的有关规定，以及《定额》和取费方面的政策法令。
2.6 竣工资料的管理
①项目部应及时收集整理、汇总、装订成册，做到完整、准确、真实，符合要求。对施工单位送审的竣工资料一定要严格把关，为项目资料的全部移交做好基础工作。
②竣工图的内容应尽量做到全面、准确，对于一些修改的内容，要注明修改依据，并加盖图纸修改章，及时把施工中设计变更补充上去。
③积极同业主档案人员联系，弄清业主具体有什么要求。
④熟悉工程档案的进馆要求及有关规定。
只有做到上述几点，才能保证竣工的资料完整、部位准确和情况真实。
3 结语
施工总承包应把质量、工期目标和安全生产责任落实到各分包工程合约和施工的全过程中去。定期组织业主、监理、设计、总包、各分包参加的工程协调例会，及时解决施工中的矛盾及各种存在问题，使总承包企业在整体工程施工中起到龙头作用，以确保各项目标的实现。
参考文献：
[1]石新武.论现代成本管理模式.北京：经济科学出版社.2001.
[2]成虎.工程项目管理.北京：高等教育出版社.2004.
