时间：2024-04-01 10:57:44
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10月29日，棕榈油期货正式登陆大连商品交易所，全部合约开盘即封涨停，多数合约全天没有成交量，就在这一天大连玉米期货也被资金拉上涨停。棕榈油是继锌、菜籽油和LLDPE之后今年上市的第四个期货交易品种，今年是过去四年中推出期货新品种最多的一年。
来自三大期货交易所的消息，今年黄金期货和股指期货已经呼之欲出，生猪期货和钢材期货也在紧锣密鼓筹备中。随着期货交易新品种上市加速，生产商、贸易商、采购商和投资者纷纷涌入，期货市场成为规避风险和套利的场所，商品期货牛市吸引了众多场外资金的涌入，赚钱效应显现，包括大量股市资金和私募基金正转战期货市场，成为期货市场爆发性增长的源泉。
资金转战期货
金城原来是北京一家国有企业的电气工程师，后来自己下海做生意，金城在东欧的服装生意做得风生水起，自己积攒下一大笔资金。“去年在朋友的介绍下开始接触期货，我也做股票，但做完期货就感觉做股票太慢了。”金城谈起自己的期货投资经历时说，“我准备下半辈子就选择期货作为职业了。”
去年，金城刚开始接触期货，行情很好，三个月下来却赔了不少钱。“刚开始自己不懂期货，买了很多书研究期货，直到把它弄明白，我又重新回到市场。”金城恶补期货知识后，通过少量仓位试手培养市场感觉，逐渐摸索出自己的一套加仓、止损的投资策略。
金城原本打算把自己做得风生水起的期货业务传给做生意的儿子，但很快发现儿子并不适合做期货。“他有比较严重的赌徒心态，比较冒进，风险承受能力又比较差。”金城说。他认为，期货成功的关键是心态的成熟稳定，要有比较强的心理承受能力。
“最近几个月场外资金进入很明显，尤其从今年下半年股市行情不是很稳定，流向期货市场的资金越来越多。” 冠通期货经纪有限公司金融期货部经理史光说，“股指期货将要推出，不排除私募基金和机构提前进场练练手，按照流通市值10%的保证金计算，股指期货推出至少将给期货市场带来10000亿元以上的资金。”
根据中国期货业协会的统计数据，从今年7月份开始，全国期货市场交易金额明显放大， 2007年6月份全国期货市场交易金额同比增长48.48%，7月份交易金额同比增长速度达到了105%，8月份这一增长比例达到143%，9月份仍然维持113%的同比增长速度，三个月平均每月交易金额达到了4万亿元左右。
“目前，没有参股控股期货公司的券商还很多，期货公司一般会主动与这些券商建立业务合作，把券商的股票投资客户转为期货公司的期货投资客户，券商可以分配到一定比例的交易佣金。”冠通期货经纪有限公司金融期货部高级分析师卢志跃告诉记者，“券商与期货公司合作实际上联手建立了一个股票市场和期货市场的资金通道。”
以浙江永安、浙江天马等为代表的江浙游资在期货市场迅速崛起，成交金额一直位居三大交易所前列；而券商背后的期货公司接通了强大的股市资金，机构和散户纷纷转战期货市场，成为多头另一大头主力。随着美元的贬值，全球商品期货进入牛市，期货已经成为资金逐鹿的主战场。
油脂期货发飚
“国际原油已经冲击100美元，大豆和其他农产品价格都在上涨，三大油脂价格上涨还会持续。”中国粮食贸易公司套期保值部卢泸接受记者采访时说。国际原油期货持续上涨推动了油料和玉米等替代品上涨行情，而背后的根源是美元贬值和降息，美元资产一直在寻求新的投资渠道，这推动了全球黄金和石油价格持续上涨。美元贬值实际上将全球商品期货引入了一个牛市通道，越来越多的资金涌入国内期货市场，躲避通货膨胀引发的货币贬值，追逐商品牛市带来的投资收益。
从2006年7月底，豆油、棕榈油和菜籽油三大油脂品种开始一波新的上涨行情。按照期货合约保证金5%计算，豆油的套利收益可以达到14倍左右，棕榈油的套利收益可以达到20倍左右。
“棕榈油和玉米涨停背后的原因是全球油料作物大面积减产和油脂需求在迅速增长，大量资金介入期货市场，助推了期货价格上涨。” 大连商品期货交易所综合信息部部长王伟云在接受记者采访时说。
根据美国农业部的最新数据显示，2007-2008年度全球大豆产量预计为2.12亿吨，低于上年2.358亿吨。今年黑龙江大豆减产幅度很可能达到三分之一，油菜籽产量下降30%以上，而过去7年时间，中国人均植物油消费几乎增长了一倍。
天下粮仓资讯网信息部经理龚成丰分析认为，从2006年到2010 年期间，由于人均可支配收入提高和全球人口增长，全球植物油消费将保持14%的增幅；在此期间，印度的豆油和棕榈油用量将增长200%，中国的豆油和棕榈油用量将分别增长140%和200%。
期货黄金十年
“现在，期货市场发展太快了，公司必须努力才跟上这样的发展速度。”成都倍特期货北京营业部总经理王劲每天都忙碌到夜里12点才下班回家。
与众多期货公司负责人一样，冠通期货经纪有限公司总经理闻勇翔将主要精力都放在了棕榈油和即将上市的黄金期货与股指期货。10月27日，冠通期货经纪有限公司与大连商品交易所联合举办“棕榈油期货上市推介会暨2007年期货市场油脂、油料投资分析会”。关于棕榈油的投资分析会吸引了北京及周边地区40多家油脂油料生产企业、贸易商、采购商以及个人投资者的参与。
一、股票指数期货及其特点
股指期货全称股票指数期货，是以股价指数为标的物的期货交易，是买卖双方根据事先的约定，同意在未来某个特定的时间按照双方事先约定的价格进行股票指数交易的一种标准化期货合约。
目前主要的股指期货合约有S&P500股指期货、NIKKEI225股指期货、恒生股指期货、KOSPI200股指期货等。我国即将推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货，预计在今年3月正式推出。
投资者在股票市场上面临的风险可分为两种，一种是股市的整体风险，又称为系统风险，即所有或大多数股票的价格一起波动的风险。另一种是个股风险，又称为非系统风险，即持有单个股票所面临的市场价格波动风险。通过投资组合，即同时购买多种风险不同的股票，可以较好地规避非系统风险，但不能有效地规避整个股市下跌所带来的系统风险。进入20世纪70年代以后，西方国家股票市场波动日益加剧，投资者规避股市系统风险的要求也越来越迫切。由于股票指数基本上能代表整个市场股票价格变动的趋势和幅度。人们开始尝试着将股票指数改造成一种可交易的期货合约并利用它对所有股票进行套期保值，规避系统风险，于是股指期货应运而生。
股指期货除具有金融期货的一般特点外，还具有一些自身的特点。股指期货合约的交易对象既不是具体的实物商品，也不是具体的金融工具，而是衡量各种股票平均价格变动水平的无形的指数。一般商品和其他金融期货合约的价格是以合约自身价值为基础形成的，而股指期货合约的价格是股指点数乘以人为规定的每点价格形成的，股指期货合约到期后，合约持有人只需交付或收取到期日股票指数与合约成交指数差额所对应的现金即可了结交易。比如投资者在9000点位买入1份恒生指数期货合约后，一直将其持有到期，假设到期日恒生指数为10000点。则投资者无须进行与股票相关的实物交割，而是采用收取5万元现金［（10000一9000）*50］的方式了结交易。这种现金交割方式也是股指期货合约的一大特点。
二、股指期货价格的主要影响因素
影响股指期货价格的因素错综复杂，其中既有宏观经济方面的因素，也有投资或投机者心理方面的因素。
1.经济周期
从整个股市的层面看，经济周期影响着股指期货的价格。由于股指期货的价格是基于现货市场股市而形成的，而股市大盘变动又受经济周期的影响，因此，随着经济周期的变化，股指期货的价格也会出现上涨和下跌的行情。
2.金融货币因素
汇率、利率、财政政策变动都会使投资者对未来经济预期产生影响，均能从不同程度上影响股指期货合约的价格。
3.供求关系
期货合约的多空供求关系仍然是影响股指期货价格的一大因素。股指期货本身没有具体的实物资产相对应，因此，它的价格变化受期货市场合约供求关系的影响很大。当空头供大于求时，期货合约价格下跌；反之，当多头供大于求时，期货合约价格就上升。
4.标的物
股票现货市场的走向直接影响股指期货的价格。尤其是股指期货标的指数中的大盘股或者活跃板块股的股价变化往往会对股票指数的涨幅影响很大，从而也带动股指期货价格的变化。标的指数成份股中权重较大股票的现金分红、增发、配售等活动也会影响股指期货合约价格，需要对其数量、时间甚至可能性有较好的把握。
5.心理因素
投资者的心理因素会影响到股指期货的价格。通常人们所说的“人气”反映了交易者对市场的信心程度，或者说他们对未来股票市场的信心。当“人气”旺时，即使当时的股市指数不高，股指期货市场价格也会上涨；反过来说，如果“人气”衰，即使当时的股市指数很高，股指期货市场价格也会下跌。
6.政治和政策因素
一个国家、一个地区乃至整个世界的政治形势的变化，以及政府制定的方针政策都会直接影响股票指数期货的价格。
三、股指期货的投资分析方法
在风云变幻的股市中要把握大盘、标的指数以及股指期货合约价格的走势是比较困难的，但我们可以试图从各种因素中摸索规律，找到主要的影响因素，建立一套最适合的投资分析方法进行分析，为投资决策提供参考依据。以下分别谈到基本面和技术面的分析方法，实际操作中需要灵活运用并结合起来使用。
（一）基本面分析
1.宏观经济信息
实时研究国家相关部门定期公布的宏观经济数据，诸如GDP增长、通胀率、失业率、零售增长、储蓄率等。这些宏观经济数据都会影响到政府将来的货币、财政政策，会使投资者对未来经济预期产生影响，最终反映到期货价格上来。
具体研究中，可用GDP增量变化与股市运行周期对比研究，用净出口额变化来衡量外贸拉动因素，贷款增长率变化衡量投资拉动因素，社会商品零售总额变化衡量消费拉动因素等。
2.标的指数成分股
研究成分股行业基本面，尤其是占指数权重很大的行业。重点研究这类行业龙头股的基本面情况（行业政策、产业特征、产量与产能、市场竞争、增长潜力、财务数据、盈利预测等），以及这些成分股的分红派息、送股、配股、停牌等事件。因为这些股票会起一个领头羊的作用，它们的涨跌会引领他们代表的那个板块同涨同跌，对指数产生一定程度的冲击，在一个时期领涨（跌）大盘。如我国即将推出的以沪深300指数为标的的股指期货，其成分股中的300只股票覆盖了国民经济的大部分行业。
3.各市场之间的相互联系
虽然目前我国资本项目还没有放开，但我国融入全球经济的程度在逐步加深，人民币汇率也已经在进行有限制的浮动，这些都说明我国资本市场不能独立于全球金融体系之外，周边市场的变化对我国将会产生一定程度的影响。除了国内与国际市场之外，我们还要关注债券市场、外汇市场、商品市场以及房地产市场，因为各个投资品种之间有一定的相互替代作用，资金的流向会对市场产生冲击。
4.国际市场因素
股指期货将更加融入全球化市场。随着2007年资本市场对外开放，QFII等外资机构的深度介入，我国新兴的股指期货市场必将引起国际社会的特别关注。对我国这样一个对外依存度高、开放程度日益增强的国家来说，这种影响将更为明显。因此，分析股指走势，除了国内经济，还必须关注世界经济整体形势。
（二）技术面分析
由于股指期货与股票的不同点，使期货行情的某些技术表现与股票不一样，分析方法也有不同的地方。股票投资者分析股指期货行情时，应根据自己不同的技术分析习惯，适当修正对几个主要技术参数的看法。
1.时空波动特性
对标的指数历史行情进行时间和空间二维研究，从时间上分析其底部周期、开市以来的顶底周期循环，从空间上分析股指的趋势结构、常态趋势及调整波幅、股指的顶底组合构造模式等，找出其中规律，用来判断和预测未来行情走势的时空点位。
2.波段运行特性
通过研究标的指数波段运行，优选趋势跟踪指标、波段振荡提示指标、波段能量变化指标以及均价水平变化等指标构建技术指标体系组合，分析标的指数小周期波段运行特征。
3.大势领先指标
建立大势领先指标体系，包括成交量与均量线、领涨（跌）群体组合、短期资金拆借利率等指标，通过对领先指标的分析来研判大势的未来走势。
4.主力机构的持仓动向
机构博弈将成股指期货市场主流。在股指期货推出以后，社保基金、保险资金、QFII等都将会加大介入股市的比例和力度，各种投资基金亦将会出现持续壮大的局面。股指期货参与者的成分比例会进一步发生分化，个人投资者的资金所占的比例会进一步降低，机构投资者博弈将会成为市场的主流。
5.持仓量
股指期货的持仓量是指买和卖双方都还没有平仓的头寸的总和，是双向计算的。也就是说，我们看到的持仓量数据中，有一半是买持仓，一般是卖持仓。持仓量的变化也是对行情影响较大的指标。持仓量的大小，代表了市场中投资者参与同一个期货合约交易的兴趣，也可以说是行情未来涨或跌的信心指示。同时，它还蕴涵着同一时刻行情变化的动向。需要注意的是，持仓量的变化方向与同一时刻行情涨跌的变化方向对应起来分析才有意义。由于持仓量中一半是买开仓一半是卖开仓，所以有的时候持仓量越大，也代表参与者对未来行情的分歧越大。
总体分析思路：从股指期货标的物（如我国即将推出的首个股指期货品种——沪深300指数）入手，研究指数的编制、组成、变化因素；研究宏观经济形势，对重要因素进行深入探讨；研究各市场之间的相互联系。在对整个指数期货及相关信息有一个总体把握的基础上，研究投机、套保和套利的可行性以及一些可能的交易策略。
参考文献：
投资学课程是一门理论与实务性并重的课程,包括理论教学和实践教学。《投资学》是一门研究证券投资运行规律的专门学科,是金融学科最重要的专业基础课,作为一门应用理论学科,其内容包括证券投资的环境、现代证券投资理论、证券投资分析以及证券投资策略等理论知识和实务知识。因此,课程的教学目标是使学生不仅能够系统、全面地掌握证券市场及证券投资的基本知识,熟悉证券市场及相应的投资运作和管理措施,而且学会进行科学的、理性的投资,并能够运用和服务于政府部门、金融机构、证券机构、企业及从事投资活动的个人实践。投资学中很多原理和数据模型都是非常抽象、很难理解的,需要用很多数学的方法来推导出来。任务驱动教学方法,是用现实问题、案例引出问题,让学生从解决问题的角度寻找问题的解决方法或知识点,教师再总结出理论。学生讨论、发现的这些解决方法或知识点是理论的一种现实体现,通过体现归纳出理论,而不是用严密的数学推理来论证出投资学原理,更加直观、更加容易理解。这样,很大程度上可以降低教学难度。因此,运用任务驱动教学方法不失为解决《投资学》教学难题的明智选择。
二、驱动式教学在投资学课程中的任务设计
(一)案例类任务案例
教学主要是通过分析证券市场发生的典型事件,提高和培养学生的分析判断能力,使其了解实践中会出现哪些问题,提高其对重大事件和信息的敏感性和特定市场环境的分析能力。案例教学所具有的很强的目的性、启发性、实践性和综合性的特点,能够诱导学生提出问题,打破了传统教学方式中以教师和教材为中心,单向传授知识的弊端,促进学生和老师之间的互动,改变学生对知识被动接受的情况,激发学生的学习兴趣。例如,针对投资学中“期货交易的风险”案例,设计了案例讨论课程,引导学生通过查阅资料和深入讨论,探讨案例包含的金融学知识。期货风险案例设计了如下渐进的分解话题:一是风险事件的主要过程。二是影响期货价格涨跌的因素。三是期货价格变动时相应的技术指标(成交量、换手、持仓量等)的相应变化。四是风险事件过程中交易制度存在哪些缺陷,做了哪些相应的调整。五是经验与教训。从而,通过一个完整的案例事件的讨论,达成学生主动学习的目标。
(二)专题类任务
在投资学的教学过程中,有若干的知识点可以用来解决专门的问题,可以据此设计专题类任务。例如在“套期保值和套利”的章节教学中,可以根据知识点设计如下专题类的任务:一是为了让学生掌握基差的概念和基差形成的原因及规律,布置学生针对某几个期货品种,绘制历史基差变化图,并标出处于正向市场和反向市场的时间段。分析形成的原因。二是为了让学生掌握套期保值的操作,设计如下案例:假定今年年初某铜材加工企业计划5月采购100吨铜,担心铜价可能涨价,决定利用期货市场做套期保值,请学生搜集市场数据,分析该企业年初应该如何做套期保值,并分析套期保值的效果。如果该套期保值者考虑到基差变化的风险,决定不采取1:1的比例做期货套期,请学生利用方差方法或者回归的方法计算最优套期保值比率,并比较与上题套期保值效果的差异。这样,通过这样的一个事件研究,学生学会了如何针对真实的市场进行操作,并对不同的解决方案进行比较。提高了学生的动手能力和学习兴趣。三是在金融期货的套期保值中,由于是现金结算,与商品期货的交易有所不同,于是可进一步设计针对金融期货的套期保值事件研究:假定某投资者在今年3月22日已经知道在5月21日有300万资金到帐可以投资股票。他看中了A、B、C三只股票,准备每个股票投资100万。由于行情看涨,担心到5月底股票价格上涨,决定采取股票指数期货锁定成本。请计算所需期货合约数,并分析套期保值结果。
摘要:目前证券投资实脸成为金融专业教学过程中实践性教学的主要形式,笔者认为在当前证券投资实验中仍存在若干问题,如重视证券投资技术分析实验,忽视证券基本面分析实脸等等,针对这些问题,笔者在论文结尾处提出了提高证券投资实验教学效果的心得和建议。
关健词:证券投资实验技术分析基本面分析
金融专业学科本身具有很强的实践性,而实验由于其所具有的特点和优势,已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验,不仅能够激发学生的学习热情,还能帮助学生增强感性认识,将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛,在教学过程中购买模拟交易软件,通过这些途径,学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理,也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段,有利于学生学习和接受新的知识,促进理论知识的吸收和深化。
一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性
证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识,是对各种理论知识的一种综合应用,学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育,不仅更加易于理解和掌握相关理论知识,认识和把握相关证券投资实践,而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。
证券投资分析包含了多种不同的分析技术,比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面,证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势,即通过对各种影响证券价格因素的分析,来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多,而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象,使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段,来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同,就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础,而综合应用的艺术则更高一个层次。
二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题
证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点,合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。
(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样
目前证券投资实验有两种不同的实验倾向,一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上,通过实验来完成书本知识向实际操作的转化,实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上,即实验就是通过做模拟操作,给学生一定的虚拟资金,让其模拟操作,重点在各种技术的综合应用上。
1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术,则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反,如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平,则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上,而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。
2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上,则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果,即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反,如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能,则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上,模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。
(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同
在非金融专业学生的实验过程中,我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上,效果并不好。学生在进行证券投资实验以前,大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少,对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上,所以,直接进人模拟投资分析过程,学生大多不能顺利地进行实验,甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂,实验的目的并不能有效地达到。
对于初次接触到证券投资的学生来说,很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题,而应该是技术问题,即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中,实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练,巩固和应用各种证券投资理论知识,提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。
(三)分析软件花样众多,学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息
能熟练运用各种证券分析软件和交易系统,对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要,但在实验过程中往往会忽视该过程,因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍,所以,如果没有该过程的准备阶段,将会使学生在后面的实验过程中无所适从。
(四)重视证券投资技术分析实验,忽视证券基本面分析实验
在目前的证券投资实验中,技术分析往往被学生所推崇,但实验过程往往也会有问题出现,即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多,在现实操作中的作用各有所不同,效果也不一样,学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。
基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂,收集历史数据相对比较困难,需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一,实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术,学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘,时间长了就会处于无所事事的状态中第二,忽视该部分的实验,无助于学生应用各种理论知识的能力,不利于提高学生分析问题、解决问题的能力,同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。
另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面,因此,证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察,这部分实验的缺失,将使实验的教学效果大打折扣第三,随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高,价值投资的理念正在被市场所广泛接受,而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析,即通过基本分析方法来判断大势,寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析,仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资,如同打牌时不看牌,风险可想而知。
三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议
在金融专业课程的教授中,结合学生的接受能力,与教科书中的理论相呼应,及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。
(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握
针对上文提到的问题,在该阶段的实验过程中,我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解,对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解,主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件,在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标,对证券交易产生感性认识。
(二)改进证券投资技术分析实验
技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理,特别是各种分析方法和技术指标的计算原理,只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要,因为技术分析方法的原理以及应用,在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过,但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则,而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的,必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤,不能放任自流,任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中,采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容,在学生对应用规则进行验证的时候,每个技术分析方法需要验证哪些内容,怎么去验证,都必须有明确的规定。
(三)把基本分析技术的实验作为一个重点
关健词:证券投资实验技术分析基本面分析
金融专业学科本身具有很强的实践性,而实验由于其所具有的特点和优势,已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验,不仅能够激发学生的学习热情,还能帮助学生增强感性认识,将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛,在教学过程中购买模拟交易软件,通过这些途径,学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理,也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段,有利于学生学习和接受新的知识,促进理论知识的吸收和深化。
一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性
证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识,是对各种理论知识的一种综合应用,学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育,不仅更加易于理解和掌握相关理论知识,认识和把握相关证券投资实践,而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。
证券投资分析包含了多种不同的分析技术,比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面,证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势,即通过对各种影响证券价格因素的分析,来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多,而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象,使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段,来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同,就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础,而综合应用的艺术则更高一个层次。
二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题
证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点,合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。
(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样
目前证券投资实验有两种不同的实验倾向,一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上,通过实验来完成书本知识向实际操作的转化,实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上,即实验就是通过做模拟操作,给学生一定的虚拟资金,让其模拟操作,重点在各种技术的综合应用上。
1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术,则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反,如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平,则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上,而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。
2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上,则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果,即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反,如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能,则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上,模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。[论/文/网LunWenNet/Com]
(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同
在非金融专业学生的实验过程中,我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上,效果并不好。学生在进行证券投资实验以前,大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少,对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上,所以,直接进人模拟投资分析过程,学生大多不能顺利地进行实验,甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂,实验的目的并不能有效地达到。
对于初次接触到证券投资的学生来说,很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题,而应该是技术问题,即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中,实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练,巩固和应用各种证券投资理论知识,提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。
(三)分析软件花样众多,学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息
能熟练运用各种证券分析软件和交易系统,对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要,但在实验过程中往往会忽视该过程,因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍,所以,如果没有该过程的准备阶段,将会使学生在后面的实验过程中无所适从。
(四)重视证券投资技术分析实验,忽视证券基本面分析实验
在目前的证券投资实验中,技术分析往往被学生所推崇,但实验过程往往也会有问题出现,即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多,在现实操作中的作用各有所不同,效果也不一样,学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。
基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂,收集历史数据相对比较困难,需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一,实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术,学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘,时间长了就会处于无所事事的状态中第二,忽视该部分的实验,无助于学生应用各种理论知识的能力,不利于提高学生分析问题、解决问题的能力,同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。
另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面,因此,证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察,这部分实验的缺失,将使实验的教学效果大打折扣第三,随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高,价值投资的理念正在被市场所广泛接受,而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析,即通过基本分析方法来判断大势,寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析,仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资,如同打牌时不看牌,风险可想而知。
三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议
在金融专业课程的教授中,结合学生的接受能力,与教科书中的理论相呼应,及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。
(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握
针对上文提到的问题,在该阶段的实验过程中,我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解,对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解,主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件,在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标,对证券交易产生感性认识。
(二)改进证券投资技术分析实验
技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理,特别是各种分析方法和技术指标的计算原理,只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要,因为技术分析方法的原理以及应用,在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过,但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则,而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的,必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤,不能放任自流,任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中,采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容,在学生对应用规则进行验证的时候,每个技术分析方法需要验证哪些内容,怎么去验证,都必须有明确的规定。
(三)把基本分析技术的实验作为一个重点
在实验中进行基本分析的思路应该是,在基本分析技术
的实验过程中,学生的主要任务是收集宏观经济、行业以及个股资料,然后对资料进行分析得出结论,即当前的形势如何,未来的经济政策的走势会怎么样,哪些行业值得投资,值得投资的行业里那些个股又具有投资价值。方法上主要运用归纳、演绎等逻辑分析方法,具体手段上主要运用调查研究、统计分析以及财务评价分析技术等。[]
参考文献
[1]王嘉,何海涛.对当前证券投资实验的几点思考[J]特区经济,2005.(5)
[2]胡嘉将.经济管理类实验特点分析[J]实脸室研究与探索,2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韩书俭.改革实脸教学方法促进学生对实脸的兴趣[J].实验室研究与探索,2005.24(3)
关健词:证券投资实验技术分析基本面分析
金融专业学科本身具有很强的实践性，而实验由于其所具有的特点和优势，已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验，不仅能够激发学生的学习热情，还能帮助学生增强感性认识，将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛，在教学过程中购买模拟交易软件，通过这些途径，学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理，也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段，有利于学生学习和接受新的知识，促进理论知识的吸收和深化。
一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性
证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识，是对各种理论知识的一种综合应用，学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育，不仅更加易于理解和掌握相关理论知识，认识和把握相关证券投资实践，而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。
证券投资分析包含了多种不同的分析技术，比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面，证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势，即通过对各种影响证券价格因素的分析，来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多，而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象，使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段，来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同，就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础，而综合应用的艺术则更高一个层次。
二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题
证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点，合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。
(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样
目前证券投资实验有两种不同的实验倾向，一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上，通过实验来完成书本知识向实际操作的转化，实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上，即实验就是通过做模拟操作，给学生一定的虚拟资金，让其模拟操作，重点在各种技术的综合应用上。
1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术，则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反，如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平，则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上，而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。
2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上，则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果，即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反，如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能，则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上，模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。
(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同
在非金融专业学生的实验过程中，我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上，效果并不好。学生在进行证券投资实验以前，大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少，对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上，所以，直接进人模拟投资分析过程，学生大多不能顺利地进行实验，甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂，实验的目的并不能有效地达到。
对于初次接触到证券投资的学生来说，很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题，而应该是技术问题，即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中，实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练，巩固和应用各种证券投资理论知识，提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。
(三)分析软件花样众多，学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息
能熟练运用各种证券分析软件和交易系统，对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要，但在实验过程中往往会忽视该过程，因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍，所以，如果没有该过程的准备阶段，将会使学生在后面的实验过程中无所适从。
(四)重视证券投资技术分析实验，忽视证券基本面分析实验
在目前的证券投资实验中，技术分析往往被学生所推崇，但实验过程往往也会有问题出现，即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多，在现实操作中的作用各有所不同，效果也不一样，学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。
基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂，收集历史数据相对比较困难，需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一，实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术，学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘，时间长了就会处于无所事事的状态中第二，忽视该部分的实验，无助于学生应用各种理论知识的能力，不利于提高学生分析问题、解决问题的能力，同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。
另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面，因此，证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察，这部分实验的缺失，将使实验的教学效果大打折扣第三，随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高，价值投资的理念正在被市场所广泛接受，而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析，即通过基本分析方法来判断大势，寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析，仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资，如同打牌时不看牌，风险可想而知。
三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议
在金融专业课程的教授中，结合学生的接受能力，与教科书中的理论相呼应，及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面，即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。
(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握
针对上文提到的问题，在该阶段的实验过程中，我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解，对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解，主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件，在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标，对证券交易产生感性认识。
(二)改进证券投资技术分析实验
技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理，特别是各种分析方法和技术指标的计算原理，只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要，因为技术分析方法的原理以及应用，在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过，但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则，而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的，必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤，不能放任自流，任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中，采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容，在学生对应用规则进行验证的时候，每个技术分析方法需要验证哪些内容，怎么去验证，都必须有明确的规定。
(三)把基本分析技术的实验作为一个重点
在实验中进行基本分析的思路应该是，在基本分析技术的实验过程中，学生的主要任务是收集宏观经济、行业以及个股资料，然后对资料进行分析得出结论，即当前的形势如何，未来的经济政策的走势会怎么样，哪些行业值得投资，值得投资的行业里那些个股又具有投资价值。方法上主要运用归纳、演绎等逻辑分析方法，具体手段上主要运用调查研究、统计分析以及财务评价分析技术等。
参考文献
[1]王嘉，何海涛.对当前证券投资实验的几点思考[J]特区经济，2005.(5)
[2]胡嘉将.经济管理类实验特点分析[J]实脸室研究与探索，2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韩书俭.改革实脸教学方法促进学生对实脸的兴趣[J].实验室研究与探索，2005.24(3)
【关键词】大学生；考证；金融专业
随着经济全球化的深入发展，金融日益广泛渗透到经济社会生活的各个方面，与人民群众切身利益紧密相连。因此有观点认为，未来社会金融人才短缺，就业前景广阔。因此，很多大学开设了金融专业，金融专业的毕业生越来越多。而现实是，随着后金融危机时代的来临，就业压力日益增加，尤其是金融这个热门行业，更是相当严峻。为了增加就业的竞争力，考证受到金融专业大学生的青睐。
一、考证的必要性
在多元的“考证热”成因中，就业压力最为突出。金融专业大学生认为多一本证书就等于就业多了一条门路，希望通过考证增加就业机会。随着高校扩招，直接导致大学毕业人数剧增，就业难问题逐渐凸显，甚至成为绝大多数大学生的压力所在。面对人才爆炸的经济型社会，一家用人单位在招收人才时，往往希望他能够拥有多方面的技能，专业水平过硬，以减少其为培训新员工工作技能所花费的成本。但是，在单纯提问而无法深入的面试环节中，用人单位无法真正了解一个应聘大学生的真实水平，在这种条件下他们就会选择通过看应聘者的简历，看他所考的证书，来初步推断他的学习能力和自身已具备的专业技能。金融类企业在招聘时，也多有“从业资格证书”方面的要求。为了给自己更多的筹码，大学生们会选择在大学期间多考一些证书来打基础，增加自己的就业机会。
另外通过考证可以提高金融专业大学生自身能力，改善和提升自己的知识结构、专业知识技能、实践能力，增强自身的竞争力，将自己培养成为能够很快适应社会需求的专业型人才。大学课程的设置更加注重“宽口径”，以适应多种就业渠道。而用人单位要求你很专业，解决这个矛盾就是根据自己的职业规划有目的的考取相关资格证书。考证的过程也是系统掌握专业知识，巩固专业知识，培养专业兴趣的过程。通过考证可以增强大学生就业的自信心。
基于以上分析，考证对于金融专业大学生是有益的，学校对于考证也是鼓励和支持的。但考证不能盲目，需要理性对待。
二、金融专业主要职业资格证书
金融专业毕业生就业的方向主要有证券业、基金业、银行业、保险业、以及企业财会类。相对于金融专业的大学生来说，职业资格证书与就业的方向相对应，种类很多，有些需要有从业经验。对在校的金融专业大学生来说，主要介绍介绍以下几种职业资格证书。
1.证券从业资格证书
尽管近几年证券市场的行情比较平淡，但是中国证券行业不断推进证券公司的业务创新、产品创新和制度创新，拓展市场的深度和广度，促进多层次市场发展，将证券行业创新推向纵深发展。截止2012年底，全国共有证券公司114家，证券营业部4978家，证券公司总资产规模合计1.72万亿元，同比扩大9.55%。另外，截至2013年7月底，我国境内共有基金管理公司82家，其中合资公司46家，内资公司36家；管理资产合计36981.17亿元，其中管理的公募基金规模26549.04亿元，非公开募集资产规模10432.13亿元。证券业和基金业的快速发展带动了对证券人才的需求。证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券、基金行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的人员，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上（含两门）专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上（含四门）专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书，考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。证券、基金行业是喜欢挑战的金融毕业生的首选。
2.期货从业资格证书
近几年，期货市场发展迅速，商品期货不断推出新的交易品种。2010年中国金融期货交易所推出了金融期货—沪深300股指期货，期货市场和证券市场联系起来，交易额逐年上升。期货市场的快速发展带动了对期货人才的需求。期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。考试受中国证监会监督指导，由中国期货业协会主办，采用网上报名，机考方式。期货从业人员资格考试科目为两科，分别是“期货基础知识”与“期货法律法规”上述两科考试通过后，可报考“期货投资分析”科目。相对于证券行业而言，市场更需要既懂证券又懂期货的人才。
3.银行从业资格证书
商业银行提供给求职者的岗位要求相对于证券公司与保险公司要更高，对于专业性的要求较为明显。由中国银行业协会组织实施的中国银行业从业人员资格认证考试自2006年试点考试以来，得到了广大会员单位和从业人员的普遍认可与支持，建立了广泛的行业公信力和社会认可度。银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式与计算机二级考试相似。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。证书每两年需年检一次，证书有效期为证书颁发日期往后推两年，如2010年1月1日颁发证书，在2012年1月1日需进行证书年检。
4.保险销售从业人员资格证书
对于想从事保险行业的大学生来说，几乎所有保险公司都十分愿意接受，更有很多保险公司在网上做出高调的宣传，以高薪赚足大学毕业生的眼球，吸引越来越多的优秀大学毕业生加盟，以优化销售队伍结构，更好满足高端人群的保险需求。从毕业生的角度出发，由于就业形势严峻，一度不被看好的保险人行业，也正受到越来越多大学生的关注。营销人员上岗只需持有“保险从业资格证”即可。“保险销售从业人员资格考试”是中国保险监督管理委员会为了稳定发展保险销售从业人员队伍，落实保险销售从业人员持证上岗制度而设立的资格测试，是保险营销人员初入保险市场的凭证。保险销售从业人员资格考试参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》和《保险中介相关法规制度汇编》两本书。
5.注册会计师证书
对于金融专业的学生来说，掌握会计知识尤为重要。注册会计师考试（也称CPA考试）是根据《中华人民共和国注册会计师法》设立的执业资格考试，是目前取得中国注册会计师执业资格的必备条件。注册会计师主要承接的工作有审查企业的会计报表，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报告；办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关的报告；法律、行政法规规定的其他审计业务等。尤其是在执行上市公司审计时，注册会计师不仅要鉴定一个公司是否遵循了法律、法规和制度，而且还要判定其会计报表是否遵循了真实性、公允性和一贯性原则。由注册会计师依法执行审计业务出具的报告，具有证明效力。考试内容为会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。相较于前面几种资格考试，注册会计师的考试难度较大，通过率较低。但CPA作为国内金融业的敲门砖是相当有用的，而且通过系统的学习，你的知识储备、专业技能会提升很快，再通过工作经验的锤炼，券商的投行、基金公司等金融机构就能得心应手，薪酬也会很高。
另外，金融专业还有国外的注册金融分析师（CFA）、国际注册会计师（ACCA）、北美精算师（FSA）、注册金融策划师（CFP）等多种证书，考试难度较大，需要花费较多的时间和金钱，对在校的金融本科生不太适合。
三、引导大学生正确考证
首先，应理性考证。面对各种证书，大学生该如何选择呢？曾经有金融专业的学生问有无必要考教师资格证，我问她，你想当老师吗，小学、中学、还是大学，招聘老师的重要条件里面要求有教师资格证吗？当你不了解的时候，不要盲目考证。考证的主要目的是增加就业砝码，那么考证应从自己的专业和就业目标入手，有选择的进行考取。有意去证券行业的，应首先考虑证券从业资格证，有意去期货行业的，应考虑证券从业资格证以及期货从业资格证，有意去银行工作的，应首先考虑银行从业资格证，有意保险公司工作的，可以考虑保险人资格证。另外，考证要兼顾自己的精力与时间，切勿逢证必考，疲于应付。
其次，要建立合理的知识结构，注重专业技能和综合素质的培养。大学生为“考证”而进行学习只是为了应付考试，带有一定的功利色彩，而现在知识更新速度不断加快，现有的知识并不能满足将来的发展需求，如果没有一个持续的学习过程，很难顺应知识的更新。大学生应该养成良好的学习习惯，注重学习的持续性。另外考证大部分也是理论知识的学习，曾经有金融专业的学生问，考了证券从业资格证，是不是把握证券市场的能力就比别人强，我说，不一定。“证书”并不代表综合实力和能力，对证券市场的认识，需要我们去实践，甚至去实战。考证同时应注重专业实践应用能力的培养。用人单位一般都有对新应聘员工的上岗培训，而高额的培训费用导致了企业运营成本的增加，现在用人单位越来越希望应聘的大学生具有相应的实践能力，能直接进入独立工作状态。因此，证书对于很多招聘单位来说只是一个参考条件，而不是必选条件，所以，只有真正提高自己的综合能力，才能适应激烈的竞争。
参考文献
[1]崔量等.金融专业毕业生就业状况调查[J].企业导报，2011（17）：14-16.
[2]王小倩.浅析长期升温不降的大学生“考证热”[J].技术与市场，2008（11）：106-107.
考试前要克服考试压力，要从容的面对考试，拿出真正的实力，面对考试不紧张，是每一位考生都要克服的，考试前也要好好复习，平时的练习是必不可少的。下面是小编为大家整理的关于证券从业资格考试真题及答案，希望对你有所帮助，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!
证券从业资格考试真题1、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于(
)万元。
A.3000
B.1000
C.2000
D.4000
2、下列关于债券与股票的说法中，错误的是(
)。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的
3、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的(
)
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
4、沪深300股指期货合约的合约乘数为(
)。
A.每点100元
B.每点300元
C.每点600元
D.每点900元
5、基金管理费费率的高低通常(
).
A.与基金规模成反比，与风险大小成正比
B.与基金规模成正比，与风险大小成反比
C.与基金规模成正比，与风险大小成正比
D.与基金规模成反比，与风险大小成反比
6、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是(
)。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约
7、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的(??)为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池
8、下列不能作为资产证券化基础资产的是(
)。
A.应付账款
B.债券组合
C.不动产和信贷资产
D.应收账款和未来收益
9、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立(?)。
A.转融通专用资金账户
B.转融通担保资金账户
C.转融通资金交收账户
D.转融通专用证券账户
10、关于沪港通，下列表述错误的是(
)。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票
11、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是(
)。
Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段
Ⅱ.都是间接融资的手段
Ⅲ.都是直接融资的手段
Ⅳ.筹资成本相同
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
12、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报(
)。
Ⅰ.财政部
Ⅱ.中国人民银行
Ⅲ.证监会
Ⅳ.银保监会
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
13、基本分析法的主要内容包括(
)。
Ⅰ.宏观经济分析
Ⅱ.投资分析
Ⅲ.行业和区域分析
Ⅳ.公司分析
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14、国务院金融稳定发展委员会目前关注的问题包括(
)。
Ⅰ.影子银行
Ⅱ.负债管理行业
Ⅲ.互联网金融
Ⅳ.金融控股公司
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
15、储蓄式国债与记账式国债的区别包括(??)。
Ⅰ.发行对象不同 Ⅱ.承办机构不同
Ⅲ.流通或变现方式不同 Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、港沪通中沪股通可交易的证券品种中包括(
)
Ⅰ上证 180 指数成分股
Ⅱ上证 380 指数成分股
Ⅲ A+H 股上市公司的证券交易所上市 A 股
Ⅳ上交所上市公司股票风险警示板交易的股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，
通常可以分为(
)。
Ⅰ一般债券Ⅱ特殊债券Ⅲ专项债券Ⅳ金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
18、关于沪股通,下列说法正确的有(
)
Ⅰ投资者通过联交所交易
Ⅱ沪股通可以买卖上交所所有上市股票
Ⅲ沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票Ⅳ联交所公布沪股通交易日
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19、根据基础资产划分,常见的金融远期合约类别包括(
)
Ⅰ期货类资产的远期合约
Ⅱ债权类资产的远期合约Ⅲ股权类资产的远期合约Ⅳ远期汇率协议
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20、QDII
基金不得有的行为包括(
)
Ⅰ购买不动产和房地产抵押按揭
Ⅱ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ购买实物商品
Ⅳ借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
证券从业资格考试真题答案1.A
2.C
3.C
4.B
5.A
6.A
7.A
8.A
9.A
10.C
11.A
12.D
13.B
14.B
15.C
16.C
17.C
18.A
您好！久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
我是从XX学院刚毕业的应届毕业生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机X级证书。为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。
因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系；对于证券行业，我知道良好的沟通能力是十分重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。
我是一个非常有上进心的人。如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，“自强不息”是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
追求永无止境，奋斗永无穷期。我要在新的起点、以新的姿态、展现新的风貌，书写新的记录，创造新的成绩；我的自信，来自我的能力，您的鼓励；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望给我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的执着将是您最满意的答案。现在我渴求能到贵单位去工作，使所学的理论知识与实践有机地结合，能够使自己的人生有一个质的飞跃。
选择单位，工资和待遇不是我考虑的首要条件。我更重视单位的整体形象、管理方式、员工的士气及工作气氛。我相信贵单位正是我所追求的理想目标。我很自信地向您承诺：选择我，您绝不会后悔。
此致
敬礼！
